MY.UAНовости
Новые ограничения: украинцам могут заблокировать карту за снятие налички
Новые ограничения: украинцам могут заблокировать карту за снятие налички

Новые ограничения: украинцам могут заблокировать карту за снятие налички

НБУ требует отслеживать потенциально рисковые операции в соответствии со своими рекомендациями.

В Украине усилятся требования к банкам относительно контроля клиентских операций и приостановки подозрительных транзакций. В частности, регулятор настаивает на необходимости выявления и контроля потенциально рисковых операций в соответствии с его рекомендациями. Об этом говорится в материале издания "Экономические новости".

Среди ключевых действий, которые могут стать причиной блокировки счета или запроса дополнительных документов, выделяют:

  • частое снятие наличных — более трех раз в месяц, особенно в крупных суммах;
  • частые кредиты наличными, которые клиент оперативно погашает;
  • доходы, не отвечающие реальному финансовому состоянию или значительно превышающие средний уровень в регионе;
  • операции, свидетельствующие о легализации незаконных доходов (например, неожиданные крупные переводы);
  • поступление средств из-за границы, которые клиент сразу получает наличными;
  • передача доступа к счету третьим лицам, что может свидетельствовать о нелегальном использовании счета;
  • большие операции с наличными, превышающие обычную финансовую активность клиента.

Кроме того, операции, связанные с криптовалютой, выигрышами в казино или поступлениями от политически значимых лиц, нередко вызывают повышенное внимание со стороны банков. В случае остановки транзакции клиенту могут предложить предоставить документы, подтверждающие ее законность. Например:

  • декларацию о доходах или налоговых отчетах.
  • документы, подтверждающие источник средств (договор купли-продажи, свидетельства наследства и т.п.).
  • выписки из других денежных учреждений.

Для операций, превышающих 400 тысяч гривен, проверка обязательна. В случае отсутствия документов банк имеет право заблокировать счет и даже прекратить обслуживание клиента.

Избежать блокировки можно такими способами:

  • нужно избегать частых крупных снятий наличных денег.
  • побеспокоиться о подтверждении законности доходов.
  • иметь документы на большие транзакции.
  • соблюдать осторожность с криптовалютой и преданиями от сомнительных источников.

Фокус ранее писал о возможном вводе ограничений для переводов по счетам IBAN. C 1 января 2025 года лимит могут установить в размере, аналогичном для переводов между картами.

Нацбанк подсчитал, что всего в системе зарегистрировано около 116 миллионов банковских карт. При этом около 65 миллионов из них могут быть "дропами", только через один такой счет в год проходит до 2,5 млн гривен.

Теги по теме
НацбанкБанк
Источник материала
В ОП вважають необхідною присутність військ партнерів в Україні як гарантія безпеки
Лига
Мати начальника сервісного центру МВС у Києві Гречановського володіє п’ятьма об’єктам нерухомості та двома земельними ділянками в Італії
Antikor
Чи враховується працюючому пенсіонеру його зарплата при перерахунку виплат
24tv
У переговорника Путіна у Києві живе батько-вчений: чому він заліг на дно і де засвітився з сином
Telegraf
"Вони не діють": Українці у Польщі скаржаться на проблеми з новими правилами оформлення загранпаспортів без військового квитка
Antikor
Немає талона – купи, високий податок – домовся: як працюють неофіційні розцінки у сервісних центрах МВС
Знай
Месниця, палійка, дипломатка і єдина жінка-правителька в Україні: цікаві факти про княгиню Ольгу
24tv
Іспанія офіційно припинила програму "золотих віз"
Европейская правда
Чеська ініціатива гарантує постачання боєприпасів Україні до вересня - Ліпавський
УкраинФорм
Де було Руське море і що це за таємничий Острів русів: розгадуємо географічні загадки Київської Русі
Telegraf
Вже без техніки, – у 3 ОШБр розповіли, як росіяни намагаються продертись на українські позиції
24tv
Рух синьою гілкою метро в Києві призупинено: у чому причина
Telegraf
Графіки відключення води у Дніпрі 4 квітня: кого залишать без водопостачання
Политека
Росіяни здійснили спробу масованої атаки з бронетехнікою на Донеччині, але зазнали невдачі
24tv
Графіки відключення світла в Дніпрі 4 квітня: хто залишиться без електрики
Политека
Корупція в Києві: наступного тижня Київрада голосуватиме щодо відставки секретаря Бондаренка
ZN UA
Битва за столицю: Київрада обмежила повноваження голови КМВА
ГЛАВКОМ NET
У "володаря" лісів України знайшли незадекларовані статки: у які ще скандали він потрапляв
Telegraf
Данія оголосила про новий пакет допомоги Україні вартістю майже $1 млрд
Европейская правда
У Малі назвали Україну "терористичною державою", яку "треба зупинити"
ZN UA
Зеленський розкрив деталі міжнародних обговорень щодо закінчення війни
360ua.news
В Україні заочно оголосили підозру шістьом російським офіцерам, які командували захопленням ЗАЕС
УкраинФорм
Тарифи Трампа: Німеччина та Франція наполягають на "агресивнішій" відповіді ЄС
ZN UA
Грузія скоротила термін безвізового перебування українців
ГЛАВКОМ NET
Росіяни скинули авіабомби у районі Слатиного на Харківщині
УкраинФорм
Путін готовий до переговорів з Трампом, але не виключає продовження війни у разі їх провалу
Antikor
Трамп починає війну: як нові мита від США змінять світовий порядок та яка роль РФ
GlavRed
"Сімпсони" повернуться: телеканал Fox продовжив культовий серіал на чотири сезони
Фокус
Фатальна "Скарлетт": яка актриса розбила серце серцеїду Велу Кілмеру
Фокус
Як мамі з донькою одягнутися в однаковому стилі: вражаючі образи, які можна повторити
24tv
«Гомер пишався б»: Universal назвала «Одіссею» Нолана «шедевром нашого покоління» і не показала жодного кадру на CinemaCon
ITC
Якщо ви хочете мати молодший вигляд, зверніть увагу на ці стрижки
TSN
Зізнання про Данилка і сльози мами: усі подробиці концерту Дмитра Волканова в Києві
TSN
Олена Пшенична стала лавреаткою премії імені Олеся Гончара
УкраинФорм
Висока і довговолоса: старша донька Джолі та Пітта стала справжньою красунею
GlavRed
В Україні з’явилася газета під назвою «Театральна халепа!»
Детектор М
Наступник Усика: українець готовий побитись із "Новим Майком Тайсоном"
24tv
Лунін отримав травму та може пропустити місяць
Football.ua
Шевченко програв вибори до виконкому УЄФА
Football.ua
Емері: Я дуже пишаюся нашою роботою в матчі з Брайтоном
Football.ua
В УЄФА не розглядали питання повернення РФ на міжнародні турніри – AS
ZN UA
Дар'я Білодід не захищатиме титул чемпіонки Європи з дзюдо в Подгориці
УкраинФорм
Моурінью може отримати дискваліфікацію на 10 матчів за те, що схопив за ніс Бурука
Football.ua
Моурінью схопив за носа тренера суперників і отримав вилучення
Факти ICTV
Забарного оцінили як одного з найгірших гравців у матчі проти Іпсвіча
24tv
Ціни на нафту стрімко знижуються внаслідок запроваджених Трампом мит
Gazeta UA
Ашан, Метро та Варус змінили ціни на бекон, сир та ковбасу: де дешевше
Хвиля
Укрзалізниця поверне користувачам втрачені після кібератаки квитки
УкраинФорм
Україна отримала від Польщі ще п'ять тисяч терміналів Starlink
УкраинФорм
Bloomberg: Торгові мита Трампа завдали удару по економіці США найбільше
Факти ICTV
Рекордно за 9 років: зафіксовано історичне падіння долара порівняно з євро
Фокус
Які квартири найактивніше купують у 2025 році та чому
24tv
"Неповернення ПДВ Ferrexpo загрожує роботі всього ГМК України" - президент ОП "Укрметалургпром" Олександр Каленков
Gazeta UA
Єльський університет оцінив, як митна політика Трампа вплине на економіку США
24tv
Не пропустіть момент: що посадити на початку квітня для швидкого врожаю
Telegraf
Яка картопля найкраща для посадки: велика чи дрібна
24tv
Це полегшить життя: що варто додати в оселю на етапі планування
24tv
Коли треба білити дерева перед Великоднем: названо найкращий час
24tv
Знають одиниці: посуд, який категорично не можна ставити в мікрохвильову піч
24tv
Як полагодити пробку у ванній: поради для самостійного ремонту
24tv
Що думає кішка про свого господаря - де і як спить пухнастик розповість багато про що
GlavRed
Супертест на IQ: знайдіть 3 відмінності в картинках хлопчика, який малює, за 19 сек
GlavRed
Подружжя виграло кругленьку суму у лотерею: вчинок дружини обурить кожного
24tv
На Київщині викрито PR-агентство, яке активно працювало на користь ворога
InternetUA
Заплив на острів до жителів племені і намагався отруїти їх кока-колою: в Індії затримали туриста
Фокус
В Іркутській області РФ розбився надзвуковий Ту-22М3, який ракетами атакував Україну
Фокус
Жителя Краматорська, який вчинив розбійний напад у Черкасах, засуджено до 8 років ув’язнення
Украина Криминальная
У Буковелі чоловік бив коня палкою: поліція встановила його особу
24tv
На центральній площі Амстердаму спалахнуло авто, є постраждалий
Европейская правда
Вербував агентів та збирав розвіддані для ФСБ – судитимуть жителя Буковини та його спільника
Украина Криминальная
Чоловік у Києві задушив власну дружину: подробиці моторошного вбивства
Telegraf
На Харківщині затримали чоловіка, який ледве не зарізав знайомого
Мій Харків
Гайморит, пієлонефрит, алергія: Мірошниченко розповіла про проблеми зі здоровʼям
Факти ICTV
Названо несподіваний фрукт, який виявився утричі кориснішим, ніж банани та цитрусові
TSN
Як прискорити метаболізм та покращити настрій — лише кілька розумних змін у графіку
TSN
6 найкорисніших вправ, які допоможуть вам покращити поставу
24tv
Сім ознак які можуть вказувати на психічне нездоров’я людини
360ua.news
На Закарпатті психіатри ставили фіктивні діагнози ухилянтам
1News
Названо найшкідливіший суп: він дуже популярний в Україні
TSN
Чому не виходить схуднути: найпоширеніші помилки
TSN
Наче зернятко рису: у США розроблено найменший у світі кардіостимулятор
Факти ICTV
Забезпечать будинок "нескінченною" енергією: як працюють незвичайні генератори на воді
Фокус
Знайшли на півночі Франції: археологи розкопали велике 3000-річне поселення
Фокус
Ні, магнітної бурі сьогодні немає: мережею вкотре шириться дезінформація
24tv
Кіберзлочинці створюють підроблені сайти для крадіжки акаунтів українців
InternetUA
Viber як Tinder, тепер там можна знайти пару для кохання та інтиму: дізнайтеся про новий сервіс 18+
Telegraf
Працівник міністерства DOGE Ілона Маска виявився колишнім хакером і контрабандистом
24tv
Steam у березні 2025: Windows 11 та англійська мова знову лідери, українська обійшла італійську, AMD нарощує частку
ITC
Ретроградна Венера 2025: 10 езотеричних маніфестацій, щоб розірвати прив’язаності
TSN
Французькі розробники представили інноваційний кулеметний приціл Ironsnake, оснащений тепловізором
InternetUA
Новий футуристичний електрокросовер Honda 0 вперше показали на публіці
Фокус
Електрифікований Ford Bronco Restomod від Icon 4×4 embrace забирає електромобільну енергію
Топ Жир
Новий Renault Austral: впевнений дизайн, вищий рівень комфорту та гібридна ефективність
AutoCentre
Трирічний рекорд падіння Tesla: Cybertruck провалився, BYD стала лідером ринку
ITC
На продаж виставили раритетний і незвичний електробайк Айртона Сенни
Фокус
Дилер відмовив у $45 тис. за цей позашляховик Hertz Mustang Shelby для оренди “Гонщика”
Топ Жир
Skoda поповнила сімейство RS електрокросом Elroq
AutoCentre
Розкриті технічні характеристики американської самохідної гаубиці M109A7 Paladin
InternetUA
У Києві засвітився дуже рідкісний 850-сильний спорткар Mercedes Brabus
Фокус