Не спрячете ни копейки: банки взялись за "серые" доходы украинцев

В то время как многие украинцы обеспокоены защитой своих банковских карт от мошенников, Нацбанк Украины, судя по его рекомендациям, больше сосредоточен на контроле за доходами граждан, чтобы предотвратить сокрытие незадекларированных средств.

Нацбанк требует от банков усилить финансовый мониторинг и отслеживать подозрительные операции клиентов, что может привести к блокировке счетов или запросу дополнительных документов, пишет НБУ.

К таким операциям относятся:

• Частое снятие наличных: Более трех раз в месяц, особенно крупных сумм.
• Частые наличные кредиты с быстрым погашением: Это может указывать на попытку "отмывания" средств.
• Несоответствие доходов: Доходы, не соответствующие финансовому положению клиента или превышающие средний уровень в регионе.
• Признаки легализации незаконных доходов: Например, крупные неожиданные переводы.
• Поступления из-за границы с последующим снятием наличных: Это также вызывает подозрения.
• Передача доступа к счету третьим лицам: Это может указывать на нелегальное использование счета.
• Крупные операции с наличными: Операции, превышающие обычную финансовую активность клиента.
• Операции с криптовалютой, выигрыши в казино и переводы от политически значимых лиц: Эти операции также находятся под пристальным вниманием.

Если банк блокирует операцию, клиент должен предоставить документы, подтверждающие законность транзакции, такие как:

• Декларация о доходах или налоговые отчеты.
• Документы, подтверждающие источник средств (договор купли-продажи, свидетельство о наследстве и т. д.).
• Выписки из других банков.

Особенно тщательно проверяются операции на сумму свыше 400 тысяч гривен. При отсутствии необходимых документов банк может заблокировать счет и даже расторгнуть договор с клиентом.

Чтобы избежать проблем с блокировкой счета, рекомендуется:

• Избегать частого снятия крупных сумм наличных.
• Иметь подтверждение законности доходов.
• Сохранять документы, подтверждающие крупные транзакции.
• Быть осторожным с операциями с криптовалютой и переводами от сомнительных источников.

В предыдущей публикации мы рассказывали о том, что деньги в банкомат положили, но на карту они не пришли: клиенти ПриватБанка остаются с "зависшими" гривнами

Также Знай.ua информировал, украинцам угрожает блокировка карт: касается каждого второго - ПриватБанк сделал предупреждение

Ранее Знай.ua стало известно о том, что новые правила денежных переводов: оштрафуют за "три копейки"