Понад три зняття готівки – і рахунок заблокують? НБУ розповів про нові правила фінмоніторингу

Український інформаційний простір сколихнула новина про нібито жорсткі обмеження щодо зняття готівки з банківських карт. Згідно з чутками, громадяни, які знімають гроші більше трьох разів на місяць, ризикують зіткнутися з блокуванням рахунків.

Ця інформація викликала хвилю паніки, адже для багатьох українців така фінансова активність є звичною. Але Національний банк України оперативно викрив цю маніпуляцію, назвавши її фейком.

В інтернеті поширювалися дані, що НБУ посилив фінансовий моніторинг і начебто зобов’язав банки блокувати рахунки у разі:

• частого зняття готівки (понад тричі на місяць);
• транзакцій, які не відповідають доходам клієнта;
• операцій із готівковими кредитами, які оперативно погашаються;
• великих готівкових переказів або коштів, отриманих із-за кордону.

Зокрема, саме пункт про зняття готівки більше трьох разів викликав найбільше хвилювання серед українців. Для багатьох це звична практика, і вони боялися опинитися в зоні ризику без реальних підстав.

Національний банк оперативно відреагував на ситуацію, спростувавши поширену інформацію у своєму Telegram-каналі. Регулятор заявив, що жодних рекомендацій чи нормативних актів, які передбачають блокування рахунків за часте зняття готівки, він не видавав.

"Це маніпуляція! У нормативних документах НБУ немає жодних вказівок щодо блокування карток за такі дії. Українців закликають перевіряти інформацію та не піддаватися на провокації", – йдеться у повідомленні регулятора.

Національний банк дійсно запроваджує посилений фінансовий моніторинг, але лише для боротьби з легалізацією незаконних доходів, шахрайством та іншими ризиковими операціями. Водночас це стосується лише підозрілих і масштабних транзакцій, а не повсякденних операцій пересічних українців.

Експерти наголошують, що звичайні фінансові операції, такі як зняття зарплати чи пенсії, не є підставою для блокування рахунків.

Раніше ми розповідали, що Ощадбанк зробив важливе оголошення для власників карт: можна не поспішати

Також, ПриватБанк почав блокувати картки за онлайн-покупки: з чим це пов'язано