Как банк оценивает вашу благонадежность: эксперт объяснил нюансы ограничения переводов с карты на карту

С 1 февраля украинские банки вводят новые ограничения на карточные переводы. Всех клиентов поделят на три категории в зависимости от их благонадежности.

В список благонадежных попадут те, чьи доходы подтверждены. А вот счета тех, у кого объем финансовым операций больше общего официального дохода, попадают в категорию ненадежных, а значит рискованных.

"Концепция идеи очень проста: если у человека есть неподтвержденные доходы, то он уже неблагонадежный. Не в том плане, что он плохой человек. Если у человека зарплата, грубо говоря, 30 тысяч гривен в месяц, а она ежемесячно получает или проводит более 100 тысяч или 50 тысяч, возникают вопросы относительно того, насколько благонадежен этот человек в том смысле, что те деньги, которые он постоянно кому-то переводит или получает, не соответствуют уровню доходов, которые она имеет", - рассказал аналитик Национального института стратегических исследований Иван Усс в эфире КИЕВ24.

По его словам, разделение граждан на группы благонадежности происходит, прежде всего, на основании уровня доходов, которые люди имеют. При этом эксперт указал, что к лицам, которые официально подтвердили статус волонтера, новые ограничения не будут применяться.

Отметим, что для клиентов с высоким уровнем риска будут действовать ограничения в 50 тысяч гривен в месяц. Клиенты со средним и низким уровнями риска смогут переводить 150 тысяч гривен в месяц, а с 1 июня лимит снизится до 100 000 грн в месяц.

Напомним, председатель комитета ВР по вопросам финансов Даниил Гетманцев заявил, что Национальный банк Украины (НБУ) намерен поставить серьезный заслон так называемым дроперам и тем самым реализовать идею об ограничении карточных переводов.