MY.UAНовини
Нові обмеження на грошові перекази діятимуть вже з 1 лютого 2025: що потрібно знати
Нові обмеження на грошові перекази діятимуть вже з 1 лютого 2025: що потрібно знати

Нові обмеження на грошові перекази діятимуть вже з 1 лютого 2025: що потрібно знати

Клієнтів банку поділятимуть на три групи ризику

З 1 лютого 2025 року в Україні набувають чинності нові обмеження на грошові перекази між фізичними особами. Відповідно до оновлених правил, встановлюються місячні ліміти на перекази залежно від рівня ризику клієнта. Нові обмеження торкнуться всіх користувачів банківських послуг, що може суттєво вплинути на фінансові операції громадян.

Згідно з новими правилами, клієнти банків поділятимуться на три категорії ризику: високий, середній та низький.

Для клієнтів з високим рівнем ризику встановлено ліміт на перекази у розмірі 50 тисяч гривень на місяць. Для клієнтів із середнім та низьким рівнем ризику обмеження впроваджуватимуться у два етапи: з 1 лютого 2025 року — до 150 тисяч гривень на місяць, а з 1 червня 2025 року — до 100 тисяч гривень на місяць. У НБУ наголошують, що банки самостійно визначатимуть рівень ризику клієнтів, аналізуючи їхні фінансові операції та історію транзакцій.

До лімітів на грошові перекази не зараховуватимуться такі види операцій

Перекази між власними рахунками: Якщо клієнт переказує гроші між своїми рахунками в одному банку, ці операції не будуть враховуватись у встановлених лімітах.

Платежі через офіційні державні платформи: Операції, здійснені через офіційні державні платформи, також не будуть зараховуватись до ліміту.

Документально підтверджені доходи: Перекази, що здійснюються із підтверджених джерел доходу, можуть мати спеціальний статус і не враховуватись у загальні ліміти, але це залежить від банку та правил фінансового моніторингу.

Якщо встановленого ліміту недостатньо для ваших потреб, ви можете спробувати підняти його, виконавши декілька кроків:

  1. Зв'яжіться з банком: Перш за все, зверніться до вашого банку. Поясніть ситуацію та причину, чому вам потрібне збільшення ліміту на грошові перекази. Банки можуть розглядати індивідуальні запити та приймати рішення на основі конкретних обставин.
  2. Надання додаткових документів: Для збільшення ліміту вам можуть знадобитися додаткові документи, які підтверджують ваші доходи або легітимність фінансових операцій. Це можуть бути довідки про доходи, податкові декларації, договори або інші фінансові документи.
  3. Перегляд категорії ризику: Банки аналізують фінансові операції та історію транзакцій клієнтів для визначення рівня ризику. Якщо ваша фінансова поведінка відповідає критеріям для низького ризику, банк може переглянути ваш статус та збільшити ліміт.
  4. Регулярні доходи: Якщо ви маєте стабільні регулярні доходи, це може стати аргументом для збільшення ліміту. Переконайтеся, що банк знає про ваші джерела доходу та може їх перевірити.

Варто пам'ятати, що рішення про збільшення ліміту приймає банк, і воно залежить від внутрішніх політик та процедур фінансового моніторингу. Найкраще заздалегідь проконсультуватися з представником банку щодо конкретних вимог та документів.

Якщо потрібно переказувати суми більше за ліміт, але ви не маєте офіційно підтверджених доходів у такому обсязі

Потрапити в таку ситуацію може бути досить складно, але існують декілька варіантів, які можуть допомогти:

  1. Розділення переказів на кілька менших сум: Якщо можливо, розділіть необхідну суму на кілька менших переказів, щоб не перевищувати встановлені ліміти. Це може зайняти більше часу, але дозволить уникнути додаткових перевірок.
  2. Переказ через різні банки: Використовуйте кілька банків для переказів. Якщо у вас є рахунки в різних банках, це може допомогти обійти ліміти, встановлені для одного банку.
  3. Використання офіційних платіжних платформ: Деякі офіційні платіжні платформи та сервіси можуть мати інші правила або вищі ліміти для переказів. Переконайтеся, що ви ознайомилися з умовами користування таких сервісів.
  4. Надання додаткових документів: Зверніться до вашого банку та поясніть ситуацію. Можливо, банк зможе переглянути ваш ліміт, якщо ви надасте додаткові документи, які підтверджують легітимність переказу.
  5. Обговорення з отримувачем коштів: Іноді можна знайти компроміс з отримувачем коштів. Наприклад, домовитись про розстрочку платежів або використання альтернативних способів оплати.
  6. Консультація з фахівцем: Зверніться до фінансового консультанта або юридичного фахівця, щоб отримати професійну пораду та уникнути можливих проблем з банком та фінансовим законодавством.

Важливо пам'ятати, що банки встановлюють ліміти для забезпечення фінансової безпеки та запобігання незаконним фінансовим операціям, тому краще дотримуватись правил та шукати законні способи для проведення переказів.

Повний список банків, які на 27 січня 2025 року підписали Меморандум із лімітами на платежі населення:

  1. ПриватБанк;
  2. Ощадбанк;
  3. Універсалбанк (monobank);
  4. Сенс Банк;
  5. ПУМБ;
  6. Райффайзен Банк;
  7. Укрексімбанк;
  8. Укргазбанк;
  9. ОТП Банк;
  10. Кредобанк;
  11. Банк Південний;
  12. Правекс Банк;
  13. Кристалбанк;
  14. Банк Глобус;
  15. МТБ Банк;
  16. Радабанк;
  17. Ідея Банку;
  18. Альтбанк;
  19. Банк "Альянс";
  20. Європромбанк;
  21. Банк "Кліринговий дім";
  22. Полікомбанк;
  23. Банк "Траст-Капітал";
  24. Український банк реконструкції та розвитку;
  25. Оксі Банк;
  26. Перший інвестиційний банк;
  27. Агропросперіс Банк;
  28. ПроКредит Банк;
  29. Комінбанк;
  30. Банк "Український капітал";
  31. Скай-Банк;
  32. А-банк;
  33. Банк Схід;
  34. Банк Кредит Дніпро;
  35. Акордбанк;
  36. Кредитвест Банк;
  37. ТАСкомбанк;
  38. Кредит Європа Банк;
  39. Банк "Грант";
  40. БАНК 3/4;
  41. Двигун;
  42. Асвіо Банк;
  43. РВС Банк;
  44. Індустріалбанк.

Також до угоди приєдналися дві небанківські фінустанови — ТОВ "Новапей" (NovaPay) та ФК "ЄВО" (RozetkaPay).

Наслідки за перевищення лімітів

У разі перевищення встановлених лімітів, банки будуть зобов'язані проводити додаткові перевірки фінансових операцій клієнтів, щоб виявити можливі підозрілі транзакції. Це може включати надання додаткових документів для підтвердження легітимності переказів. Якщо перевищення лімітів буде систематичним, клієнта можуть перевести до більш високої категорії ризику, що, своєю чергою, призведе до зниження лімітів на перекази.

За інформацією Національного банку України (НБУ), головною метою впровадження цих лімітів є посилення контролю за фінансовими операціями та запобігання незаконним схемам, зокрема діяльності так званих "дропів" — осіб, які передають свої банківські картки третім особам для проведення сумнівних транзакцій. Також у НБУ зазначають, що нові обмеження сприятимуть зниженню рівня фінансового шахрайства та покращенню прозорості грошових переказів.

Нагадаємо, що в Україні можуть зобов’язати банкирозкривати банківську таємницю та особисті дані клієнтів на запит поліції.

Теги за темою
НацбанкБанк
Поділитися
Поділитися сюжетом
Джерело матеріала
Умерла легендарная актриса, которую называли "крестная мать Голливуда"
Comments UA
2025-10-12T04:45:15Z
Marvel ударилась в метоповествование: Представлен трейлер сериала «Чудо-человек»
GameMag
2025-10-11T19:42:02Z
Меган Маркл поделилась секретными фото дочери Лилибет
GlavRed
2025-10-11T17:51:07Z
Выберите эту форму маникюра, которая сделает ваши пальчики длинными и утонченными
TSN
2025-10-11T17:33:11Z
Украли даже "Пупсика": Тину Кароль обокрала наглая коллега из Вьетнама, далее – международный суд
Знай
2025-10-11T16:51:15Z
Тина Кароль поставила на место критиков ее музыки и сделала заявление: "Не останавливает некомпетентное мнение"
TSN
2025-10-11T16:48:47Z
Солист "ТИК" Бронюк на редких фото удивил, как его сын за 15 лет изменился до неузнаваемости
TSN
2025-10-11T15:21:36Z
Экс-ведущая "Орла и Решки" назвала годы работы на шоу худшими в ее жизни и объяснила почему
TSN
2025-10-11T14:27:20Z
Валид Арфуш показал возлюбленную-красавицу в купальнике и рассекретил, сколько они в отношениях
TSN
2025-10-11T13:51:23Z
"Давление падает уже сейчас": Попенко объяснил, какие регионы окажутся на грани газового коллапса
Хвиля
2025-10-12T03:57:15Z
"Панельки замерзнут через 36 часов": украинцам советуют выезжать из городов зимой – угроза энергетической катастрофы
Знай
2025-10-12T03:36:34Z
"Черный день настал": эксперт дал советы, как пережить зиму и почему нельзя полагаться на обогреватели
Хвиля
2025-10-12T03:06:34Z
Эксперт рассказал, почему регионы Украины по-разному реагируют на удары по энергосистеме
TSN
2025-10-12T01:06:25Z
Отопительный сезон в Украине начнется гораздо позже, — нардеп
Фокус
2025-10-11T19:18:54Z
Россия изменила тактику атак на украинские энергообъекты, - Минэнерго
Комсомольская правда
2025-10-11T18:45:07Z
Дефицит продуктов во Львовской области: сформировался неприятный тренд
Политека
2025-10-11T18:30:24Z
Пенсию "урежут" на целых 20%: у кого заберут последние копейки
Знай
2025-10-11T17:36:37Z
Китай так и не станет сверхдержавой: какая проблема нарастает внутри страны
Comments UA
2025-10-11T16:30:55Z
Там, где стихают взрывы, начинает звучать скрипка
ZN UA
2025-10-12T05:33:11Z
Россия может начать новый конфликт сразу после окончания войны в Украине: какова новая цель Путина
Comments UA
2025-10-12T05:30:07Z
Глава МИД Эстонии призвал Европу усилить давление на Китай из-за поддержки России
Апостроф
2025-10-12T05:27:47Z
Пять часов переговоров: в Чехии почти готово новое правительство
Новости Украины
2025-10-12T05:21:29Z
Шестое подозрение и ни шагу назад: как Роман Ткачук удерживается на должности вопреки уголовным делам
Знай
2025-10-12T05:21:22Z
Смертельная болезнь Байдена: стало известно о лечении экс-президента США
Comments UA
2025-10-12T05:06:00Z
Талибы начали наступление на Пакистан. ВИДЕО
Новости Украины
2025-10-12T04:45:02Z
Ночная атака БпЛА, Меркель помогала готовить войну против Украины: главные новости ночи 12 октября 2025 года
TSN
2025-10-12T04:36:58Z
Экс-депутат с польским бизнесом и сомнительной декларацией метит в кресло замдиректора "Киевтранспарксервис"
Знай
2025-10-12T04:21:27Z
Жители Брянщины не спали - прятались от взрывов. ВИДЕО
Новости Украины
2025-10-12T05:27:40Z
Россия ударила "Шахедами" по Чугуеву на Харьковщине: первые детали
TSN
2025-10-12T04:36:57Z
Магнитная буря 12 октября: метеозависимых людей предупредили об опасности
TSN
2025-10-12T04:36:44Z
Взрывы в Украине: куда била России во время ночной атаки
Comments UA
2025-10-12T04:21:55Z
В тюрьме убили вокалиста известной британской рок-группы Lostprophets: подробности инцидента
Фокус
2025-10-11T23:27:52Z
Удар по церкви в Константиновке: детали от полиции
Корреспондент
2025-10-11T22:42:47Z
На Харьковщине раздались взрывы — СМИ
TSN
2025-10-11T22:33:15Z
На Харьковщине прогремели взрывы, регион атакуют "Шахеды"
ZN UA
2025-10-11T22:21:14Z
В Харьковской области пьяный мужчина бросил гранату в людей: есть раненые
Новости Украины
2025-10-11T20:48:36Z
ТЦК превышают полномочия: кто не имеет права проверять документы
Знай
2025-10-12T05:36:08Z
13 октября — какой церковный праздник, почему по народным традициям этого дня нужно тщательно помыться
TSN
2025-10-12T05:09:40Z
Польша обновила требования для украинцев: кого могут не пустить на границе
Знай
2025-10-12T05:06:04Z
Закрыть ФЛП теперь сложнее: журналистка рассказала подробности
Политека
2025-10-12T04:48:15Z
Пятый член семьи, погибшей от удара РФ по Львову, скончался в больнице
Апостроф
2025-10-12T04:21:01Z
Сроки идентификации изменились: что надо знать пенсионерам
ZN UA
2025-10-12T03:42:42Z
«Только 20 тысяч в сентябре»: военный о катастрофической ситуации с СЗЧ
TSN
2025-10-12T03:33:55Z
Мобилизация в Украине: в "Резерв+" массово появилась новая отметка — что значит и чем грозит
TSN
2025-10-12T03:33:51Z
Церковный праздник 12 октября: три суровых запрета в этот день
Comments UA
2025-10-12T03:30:47Z
Кардиолог назвал скрытый симптом, который может появиться за несколько дней до сердечного приступа
Comments UA
2025-10-12T04:33:40Z
Вкусный и безопасный: как выбирать шоколад
ZN UA
2025-10-11T22:24:27Z
Больше никакого трения: как почистить даже самую грязную микроволновку
TSN
2025-10-11T21:21:23Z
Завтрак для защиты памяти: ученые назвали продукты, защищающие мозг от ранней деменции
TSN
2025-10-11T19:51:17Z
Медсестринский уход, психологическая поддержка, сопровождение соцработника: в Украине запускают новый проект помощи
Знай
2025-10-11T19:12:26Z
Что произойдет с организмом, если пить очень много зеленого чая
UAToday
2025-10-11T16:06:43Z
Что будет, если есть миндаль каждый день: эксперты перечислили 8 полезных свойств
UAToday
2025-10-11T16:06:30Z
В Украине появились опасные насекомые: переносят смертельную инфекцию и могут поселиться в глазу
Знай
2025-10-11T14:30:08Z
Как средство для мытья посуды поможет спасти от плесени — совет экспертов
TSN
2025-10-11T14:18:25Z
Apple может стать правообладателем трансляций гонок в США
Корреспондент
2025-10-11T15:30:01Z
В Украине выставили на продажу коллекцию винтажных мотоциклов BMW 30-х и 40-х
Фокус
2025-10-11T08:15:29Z
Повысили цены и ужесточили контроль: в Украине новые требования к техосмотру авто
Знай
2025-10-10T18:51:03Z
Стиральная машина будет работать вечно и не будет ломаться: вот что нужно сделать — советы мастеров
TSN
2025-10-10T14:09:42Z
Раритет из 50-х: роскошное американское авто простояло 36 лет в гараже
Фокус
2025-10-10T13:51:35Z
Как правильно мыть авто зимой - советы водителям
Корреспондент
2025-10-10T13:00:39Z
Водителям грозит штраф за незаметную отметку в правах: детали
Comments UA
2025-10-10T12:57:20Z
Рынок гибридных авто в Украине бьет рекорды: какие б/у модели водители скупают чаще новых
Хвиля
2025-10-10T11:51:56Z
Аналог VW Jetta: новый электромобиль Volkswagen ID.UNYX 07 показали до презентации
Фокус
2025-10-10T10:36:40Z
Партизаны совершили диверсию на железнодорожной инфраструктуре в Ростовской области
Апостроф
2025-10-12T04:54:01Z
Силы обороны Украины за сутки отминусовали еще более 1200 российских оккупантов – Генштаб
Украинская правда
2025-10-12T04:42:10Z
Росины продвинулись на нескольких отрезках самого горячего направления и готовят мощную атаку в районе Доброполья - аналитики
ZN UA
2025-10-12T04:30:41Z
Гороскоп на сегодня 12 октября: отдых тельцов, уверенность львов и успех водолеев
Знай
2025-10-12T01:33:52Z
Украину накроет холодный фронт из Скандинавии: синоптик рассказал, где ждать ледяных дождей с порывистым ветром
Хвиля
2025-10-12T01:30:29Z
Днепропетровская область: где снова продвинулись россияне — ISW
ZN UA
2025-10-12T01:27:26Z
Враг атакует Украину БПЛА: направление движения
TSN
2025-10-11T21:33:18Z
Смертельная находка после атак "Шахедов": военные предупредили о новой опасности
TSN
2025-10-11T21:21:54Z
Ситуация на фронте на вечер 11 октября 2025 года
UAToday
2025-10-11T19:45:04Z
Растопить ледяное сердце: 5 трюков, как заслужить любовь свекрови и тещи
Фокус
2025-10-12T05:15:08Z
Вот что нужно сделать с кустами малины осенью, чтобы в следующем году был щедрый урожай
TSN
2025-10-12T04:36:09Z
День ангела 12 октября: кого и как поздравлять с именинами
TSN
2025-10-11T21:21:09Z
Гороскоп на 12 октября: ваша доброта и искренность принесут положительные эмоции
Новости Украины
2025-10-11T20:03:52Z
Как восстановить белизну пластиковых оконных рам: проверенные домашние средства
Знай
2025-10-11T18:51:53Z
"Цветочный ковер": самая засушливая пустыня мира неожиданно зацвела фиолетовым
TSN
2025-10-11T18:06:57Z
Круизная компания отказала паре в посадке на лайнер: помешал возраст туристов
TSN
2025-10-11T16:48:26Z
Старая раздельная доска неприятно пахнет: простой трюк — и за 10 минут она выглядит как новая
TSN
2025-10-11T16:09:11Z
Живописный остров предлагает пятизначную сумму за переезд и жилье за 1 евро: какие условия для новоселов
TSN
2025-10-11T15:48:29Z
Школьники не умеют даже списать: учительница показала, как учащиеся провалили тест через Google
Знай
2025-10-12T04:36:08Z
Гигантский курган в форме скорпиона в Мексике оказался связан с солнцестояниями
ZN UA
2025-10-12T03:33:18Z
Assassin's Creed Shadows для Nintendo Switch 2 засветилась на сайте крупного французского ритейлера — релиз скоро
GameMag
2025-10-11T19:42:58Z
Nintendo Switch 2 и ASUS ROG Xbox Ally X вошли в рейтинг лучших изобретений 2025 года по версии журнала TIME
GameMag
2025-10-11T19:42:47Z
Нашумевшая JRPG Metaphor: ReFantazio от создателей Persona 5 получит новое цифровое издание в 2026 году
GameMag
2025-10-11T19:42:09Z
Ученые обнаружили нечто тревожное и опасное, просачивающееся из-под океана вокруг Антарктиды
UAToday
2025-10-11T18:06:50Z
Единственные в мире животные с переливающимся мехом оказались не уникальны: что произошло
Фокус
2025-10-11T18:00:46Z
Світове споживання брухту в І півріччі скоротилося на 6,9% р./р
AgroNews
2025-10-11T17:24:32Z
Технологические миллиардеры готовятся к судному дню и массово строят бункеры, - BBC
UAToday
2025-10-11T17:03:54Z
Лидеры европейского футбола уверенно выиграли свои матчи отбора на ЧМ-2026
Корреспондент
2025-10-12T04:21:45Z
Монако объявило о назначении нового тренера вместо Хюттера
Корреспондент
2025-10-11T20:33:02Z
Постол в бою с испанцем взял пояс IBO International
Корреспондент
2025-10-11T20:18:53Z
Фуркад говорит об отношении к спортсменам РФ в зависимости от ситуации
Корреспондент
2025-10-11T18:42:01Z
Английские топ-клубы интересуются украинским талантом "Динамо" — СМИ
ZN UA
2025-10-11T16:45:10Z
Отбор на ЧМ-2026: расписание и результаты матчей 7-го тура
UAToday
2025-10-11T16:06:16Z
В Осло протестовали против футбольного матча сборных Норвегии и Израиля
Европейская правда
2025-10-11T15:48:53Z
Украина — Азербайджан: онлайн-трансляция матча квалификации ЧМ-2026
ZN UA
2025-10-11T15:22:04Z
Еще один игрок Реала выбыл из-за травмы, полученной в сборной
Корреспондент
2025-10-11T10:00:18Z