MY.UAНовини
Ліміти на переказ з картки на картку зміняться з 1 лютого: як це працюватиме?
Ліміти на переказ з картки на картку зміняться з 1 лютого: як це працюватиме?

Ліміти на переказ з картки на картку зміняться з 1 лютого: як це працюватиме?

1 лютого 2025 року запрацюють нові ліміти на перекази з картки на картку. Про це раніше домовилися українські банки.

Найнижчий ліміт переказів складатиме 50 тисяч грн на місяць для клієнтів високого ризику. Обмеження стосуватимуться майже всіх типів переказів.

AIN розповідає детальніше, які обмеження на перекази діятимуть вже з 1 лютого 2025 року.

Які будуть обмеження?

Банки домовилися про обмеження за відсутності підтверджених доходів. Для клієнтів «високого» рівня ризику — ліміт до 50 тисяч гривень на місяць.

Для клієнтів «середнього» і «низького» рівня ризику:

  • з 1 лютого 2025 року — до 150 тисяч гривень на місяць,
  • з 1 червня 2025 року — до 100 тисяч гривень на місяць.

Ліміти не стосуються клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів та волонтерів, а також операцій з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку.

Також це не стосується депозитних, кредитних рахунків та рахунків, відкритих для використання клієнтами програм державної підтримки (єВідновлення, "Національний кешбек" та інші).

Чи можна збільшити ліміти?

Клієнт має право звернутися до банку, аби йому підвищили встановлий ліміт. Для цього треба надати документальне підтвердження коштів. Це можуть бути, наприклад, податкова декларація, зарплатні відомості, підтвердження зарахувань від державних органів, підтверджені доходи членів родин.

Також, коли документально підтверджені доходи клієнта перевищують встановлений на дату ліміт, банки будуть здійснювати перекази в рамках підтвердженого доходу.

Хто та навіщо запровадив обмеження?

Меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг» погодили українські банки за участі двох банківських спільнот — Незалежної асоціації банків України (НАБУ) та Асоціації українських банків (АУБ). 

Документ наразі підписали чотири великих банки-емітенти — державні «Ощадбанк» та «ПриватБанк», а також «Райффайзен Банк» і «Універсал Банк» (monobank). Інші банки та надавачі платіжних послуг можуть доєднатися уже найближчим часом.

Меморандум стосується взаємодії банків та надавачів платіжних послуг із клієнтами фізичними-особами, ФОП та ФОП як частини групи пов’язаних компаній. Він, кажуть у «ПриватБанку», має стандартизувати підходи банків щодо моніторингу операцій клієнтів.

Моніторинг буде автоматизованим і цілодобовим. Втім особливу увагу приділятимуть операціям у нічний час — з 24:00 по 06:00 — для виявлення нехарактерної фінансової поведінки, протидії шахрайським схемам, викраденню коштів та недопущенню участі клієнтів у схемах так званих «дропів».

Мемомандум — не тільки про обмеження переказів

Втім новий документ стосується не тільки поточного моніторингу, а й відстеження майбутніх потенційно ризикових операцій. До прикладу, банки-учасники Меморандуму домовилися обмінюватися інформацією про клієнтів та їхню діяльність, яка містить ознаки підозрілості. 

Крім того вони вирішили створити централізований реєстр сумнівних клієнтів зокрема із ознакою «дроп». Це буде додаткове джерело інформації для вивчення клієнта при встановленні чи перегляді ділових відносин.

Але ж НБУ уже робив обмеження — навіщо нові?

З 1 жовтня Нацбанк дійсно запроваджував обмедення. Це був тимчасовий ліміт для карткових переказів між фізособами на суму 150 тисяч грн на місяць. Обмеження мало діяти пів року — тобто до квітня 2025 року. Під час цього перехідного періоду у шість місяців НБУ та банки мали напрацювати нові системні рішення для вирішення проблеми «дропів». Власне новий меморандум і є результатом цього обговорення із залученням банківської спільноти та інших державних органів, зокрема і правоохоронних.

Читайте також: Запрацювало обмеження переказів у 150 тисяч грн на місяць «з карти на карту» — на кого не діятиме ліміт

Поділитися
Поділитися сюжетом
Джерело матеріала
47-летняя телеведущая Инна Шевченко родила сына от французского режиссера: первое фото малыша
TSN
2025-10-04T09:12:11Z
Одесский международный кинофестиваль объявил победителей - список
Комсомольская правда
2025-10-04T08:27:28Z
Павел Текучев – о семье на площадке, похудении ради роли, сыне и отношениях с женой
Комсомольская правда
2025-10-04T08:03:01Z
Остап Ступка рассекретил детали, как познакомился с любимой и как начался их роман
TSN
2025-10-04T05:06:24Z
Известного российского актера, жестоко избившего свою мать, приговорили к тюрьме
Comments UA
2025-10-03T20:57:22Z
С выставки во Львове украли картину украинского художника: что известно
TSN
2025-10-03T18:57:04Z
В Киеве запретили концерт русскоязычных рэперов
Новости Украины
2025-10-03T17:48:50Z
В Киеве запретили концерт русскоязычных рэперов
Новости Украины
2025-10-03T17:48:47Z
В Киеве запретили концерт русскоязычных рэперов
Новости Украины
2025-10-03T17:48:05Z
Индексация пенсий: названа сумма повышения, которая не покроет даже инфляцию
Хвиля
2025-10-04T09:33:27Z
Европа закрывает аэропорты из-за дронов. Что с ними делать и почему это "ящик Пандоры
UAToday
2025-10-04T09:27:21Z
Россияне продолжают бить по энергетике: Минэнерго сделало настораживающее предупреждение
Comments UA
2025-10-04T08:15:50Z
Повышение коснется не всех: у кого могут уменьшиться пенсии
Знай
2025-10-04T07:36:39Z
Штрафи за неоформлених працівників у фермерських господарствах сягають 80 тис грн
AgroNews
2025-10-04T07:06:44Z
Подорожание продуктов в Полтавской области: за что приходится платить больше
Политека
2025-10-04T07:00:56Z
Дроны вновь атакуют Германию: какой аэропорт приостановил работу
Comments UA
2025-10-04T05:42:03Z
Чтобы арендовать квартиру, не хватит всей зарплаты: цены на жилье в Ужгороде взлетели до небес
TSN
2025-10-04T05:06:54Z
Курс валют на выходные, 4-5 октября: сколько стоят доллар, евро и злотый
TSN
2025-10-04T04:06:56Z
Хочет переплюнуть парад Си: Трамп анонсировал крупнейшее празднование в истории США
Comments UA
2025-10-04T09:30:11Z
ЕС готовит правовые основания для остановки танкеров "теневого флота" - ОП
Корреспондент
2025-10-04T09:15:27Z
Дания заявила о провокациях России в своих водах - Reuters
Корреспондент
2025-10-04T08:24:35Z
Украина обратилась с резким призывом к Европе после ударов РФ по украинской энергетике
Comments UA
2025-10-04T08:24:24Z
В Херсоне ключевую должность в горсовете получил бывший «регионал» и помощник Царёва
Знай
2025-10-04T08:06:15Z
Европейский Союз не имеет денег, чтобы финансировать войну в Украине — Орбан
ZN UA
2025-10-04T07:39:49Z
ЕС отложил утверждение 19-го пакета санкций: блокирует Австрия
Лига
2025-10-04T07:21:40Z
Си сделал заманчивое предложение Трампу: что получат США в обмен на снятие пошлин
Comments UA
2025-10-04T07:00:47Z
Дайджест главных событий недели: День защитника и потоп в Одессе
Comments UA
2025-10-04T06:42:24Z
Россияне в Сумской области ударили по пассажирскому поезду
ZN UA
2025-10-04T09:42:35Z
В Нидерландах из-за шторма отменили десятки рейсов в аэропорту Амстердама
Европейская правда
2025-10-04T08:48:25Z
Ночью враг обстрелял объект инфраструктуры в Чернигове: спасатели ликвидируют последствия
Новости Украины
2025-10-04T07:39:42Z
Сумская область под огнем: ранены 8 человек, среди них маленькая девочка. ФОТО
Новости Украины
2025-10-04T07:30:48Z
В Ленинградской области России город Кириши атаковали БПЛА: под ударом оказался крупный нефтеперерабатывающий завод. ВИДЕО
Новости Украины
2025-10-04T06:00:30Z
У портах України продовжує дорожчати продовольча пшениця
AgroNews
2025-10-04T05:09:05Z
Дроны атаковали один из крупнейших НПЗ в России
TSN
2025-10-04T04:06:50Z
После дроновой атаки в Чернигове вспыхнул масштабный пожар
ZN UA
2025-10-03T23:54:05Z
Во Львове 15-летний парень выпал из окна многоэтажки и погиб
Корреспондент
2025-10-03T23:18:48Z
Мнения о суициде у подростков: симптомы, которые должны насторожить родителей
Знай
2025-10-04T09:30:59Z
Никогда не сдавайся: почему Англию уже 1000 лет никто не может завоевать
Фокус
2025-10-04T09:06:46Z
Денежная помощь для ВПЛ в Сумской области: часть украинцев может рассчитывать на выплаты
Политека
2025-10-04T08:30:45Z
Украинка показала сокровища, найденные на вес в секонд-хенде
Фокус
2025-10-04T08:30:36Z
Россия прицельно атакует энергетику одной из областей: власти хотят усилить силы ПВО
TSN
2025-10-04T08:18:09Z
Провокации дронов в Европе. Новые инциденты
Корреспондент
2025-10-04T07:33:17Z
В Украине наступает три праздника: кого поздравляем 4 октября 2025 года
UAToday
2025-10-04T07:24:36Z
4 октября: церковный праздник сегодня, чего стоит остерегаться в этот день
UAToday
2025-10-04T07:24:14Z
Штраф от ТЦК: адвокат посоветовала, как узнать получили ли вы его
Знай
2025-10-04T07:06:38Z
Почему после еды клонит в сон: врач назвал причины и когда это может быть опасно
TSN
2025-10-04T09:36:59Z
Больше антиоксидантов, чем в зеленом чае: эксперты перечислили 5 напитков
UAToday
2025-10-04T09:00:21Z
Магнитная буря 4 октября не утихнет: как защититься
UAToday
2025-10-04T08:00:01Z
Названо лучшее время для употребления рыбы
Comments UA
2025-10-04T07:21:06Z
Кровоточивость десен может сигнализировать об опасности для здоровья: это не просто плохая гигиена рта
TSN
2025-10-04T04:06:27Z
Постоянно холодные ноги: чем это опасно и как это исправить
Знай
2025-10-04T02:51:23Z
Украинцам старше 40 лет начнут зачислять деньги: названо обязательное условие
Хвиля
2025-10-04T00:30:42Z
ТОП-5 простых упражнений для здоровья коленей: что советуют врачи
Comments UA
2025-10-03T21:18:36Z
Вакцина от Covid вызывает серьезные побочные эффекты: врачи сделали важное предупреждение
Comments UA
2025-10-03T19:48:17Z
В Китае электрокар Xiaomi сам завелся и уехал от хозяина
Фокус
2025-10-03T19:57:05Z
Kia обновила собственный рекорд продаж
Корреспондент
2025-10-03T19:00:33Z
Toyota представила укороченный Hilux Champ
Корреспондент
2025-10-03T18:12:52Z
Tesla показала лучший квартал продаж в своей истории
Корреспондент
2025-10-03T18:03:57Z
Сезон холодов наступает: за какую ошибку во время прогревания авто водитель может получить штраф
Comments UA
2025-10-03T13:45:42Z
Сезон холодов наступает: за какую ошибку во время прогревания авто водитель может получить штраф
Comments UA
2025-10-03T13:45:41Z
Сезон холодов наступает: за какую ошибку во время прогревания авто водитель может получить штраф
Comments UA
2025-10-03T13:45:15Z
Придется заплатить более 6500 гривен: где водителям грозит штраф за цвет авто
GlavRed
2025-10-03T12:25:47Z
Придется заплатить более 6500 гривен: где водителям грозит штраф за цвет авто
GlavRed
2025-10-03T12:25:46Z
Херсонская ОВА купила антидроновые сети у бывшей вебкам модели
Знай
2025-10-04T09:12:14Z
Запорожская область снова под ударами врага: пострадали мирные жители
Новости Украины
2025-10-04T08:45:01Z
Российские оккупанты атаковали Днепропетровскую область: каковы последствия?
Новости Украины
2025-10-04T08:33:47Z
Витяг про речові права на землю можна отримати в електронній формі
AgroNews
2025-10-04T08:09:35Z
Дроны на Днепр и ракетная атака Павлограда: последствия ночного удара
UAToday
2025-10-04T07:27:27Z
На Львовщине "черный археолог" пытался продать артефакты II-III века
Корреспондент
2025-10-04T07:27:06Z
Украину снова зальет дождями: прогноз погоды на 4 октября
TSN
2025-10-04T07:24:54Z
Силам обороны Украины удалось освободить от оккупантов четыре села в Днепропетровской области — DeepState
Новости Украины
2025-10-04T06:48:08Z
Арктический холод и мощные снегопады: украинцев предупредили об экстремальной зиме
Знай
2025-10-04T06:36:27Z
Ваш гриль будет сиять как новый: секрет с фольгой и солью, который скрывают специалисты
TSN
2025-10-04T09:36:57Z
Дождь в день свадьбы: что вам могут принести "слезы с неба", правдивая примета наших предков
Знай
2025-10-04T08:51:58Z
Суды, взлеты и прибыль: что октябрь готовит козерогам, водолеям и рыбам
Знай
2025-10-04T06:51:03Z
Что надеть для встречи Нового 2026 года: цвета и образы, которые принесут удачу с Огненным Конем
Знай
2025-10-04T05:51:01Z
Встретят свою судьбу: три знака Зодиака, которым октябрь принесет любовь
Знай
2025-10-04T04:51:12Z
Этот сорняк душит все вокруг: как избавиться от березки, пока она не уничтожила ваш сад и огород
TSN
2025-10-04T04:21:30Z
Как отпугнуть крыс и мышей от сада осенью: эффективный способ без использования яда
TSN
2025-10-04T04:06:18Z
Шесть китайских знаков зодиака привлекут любовь и счастье уже 4 октября
TSN
2025-10-04T04:06:12Z
Секрет вечной молодости: нумерологи назвали 3 даты рождения людей, словно не стареющих
TSN
2025-10-03T22:03:28Z
На Дніпропетровщині врожай соняшника найгірший за 30 років
AgroNews
2025-10-04T09:15:18Z
Что можно увидеть в ночном небе в октябре: лучшие астрономические события
TSN
2025-10-04T07:15:14Z
Apple советует отказаться от стандартного будильника iPhone: есть лучший способ просыпаться
TSN
2025-10-04T07:09:46Z
Блогеры в России обязаны передавать права администратора Telegram-канала Роскомнадзору
ZN UA
2025-10-04T06:12:58Z
Испытана самая большая в мире надувная летающая ветротурбина — фото, подробности
TSN
2025-10-04T06:09:47Z
В Україні посилюється державний контроль за банківськими переказами
AgroNews
2025-10-04T06:09:33Z
Ученые нашли на неудавшейся звезде «молекулу жизни»
ZN UA
2025-10-04T05:03:59Z
Магнитная буря 4 октября: чего ожидать от солнечной активности
TSN
2025-10-04T04:33:33Z
Аналітики зменшили прогноз виробництва сої та соняшнику в Україні
AgroNews
2025-10-04T04:03:39Z
Тренер Полесье рассказал о состоянии команды после 7 туров УПЛ
Корреспондент
2025-10-04T07:42:15Z
Украинский блогер предложил запретить Ломаченко выезд из страны
Корреспондент
2025-10-04T07:18:52Z
IBF дала старт переговорам Мураталья - Крус
Корреспондент
2025-10-04T05:06:37Z
Украинская теннисистка успешно выступает на ITF W75 в Братиславе
Корреспондент
2025-10-04T04:51:43Z
Турки намекнул на неожиданные планы Кроуфорда
Корреспондент
2025-10-04T04:15:35Z
Супертяжеловес Фьюри на пенсии говорит о несправедливости победы Усика
Корреспондент
2025-10-03T23:33:48Z
Видео первого гола Зубкова за Трабзонспор и Сикан
Корреспондент
2025-10-03T23:12:32Z
Пауло Дибала после травмы приступил к тренировкам и готов к игре за Рому
Корреспондент
2025-10-03T22:24:42Z
Плей-офф Евро-2025 команда Украины U-19 по футзалу завершила поражением
Корреспондент
2025-10-03T21:21:30Z