Переводы с карты на карту резко упали: НБУ готовит новые правила

В Нацбанке готовят очередные изменения — в частности, реестр дропов. Что это значит для украинцев?

Ограничения дали результат: минус 80 миллиардов в месяц

После введения более жестких правил перевода средств между карточками, общие объемы таких операций уменьшились с 250 миллиардов гривен до 170 миллиардов гривен в месяц . Об этом сообщил заместитель главы Нацбанка Дмитрий Олейник во время заседания временной следственной комиссии по вопросам нацбезопасности.

"Речь идет о переводах клиентов, которые не смогли объяснить цель перевода и источник происхождения средств", - пояснил Олийнык.

То есть ограничения затронули те случаи, где наблюдалась непрозрачная финансовая активность — например, использование счетов для серых схем или теневых расчетов.

Готовится новый инструмент: реестр дропов

Кроме действующих ограничений, Национальный банк разрабатывает законопроект о создании реестра дропов — лиц, которые сознательно или бессознательно передают свои банковские счета для использования другими лицами (например, мошенниками или теневыми компаниями).

"Соответствующий законопроект в ближайшее время направим на рассмотрение комитета парламента", - отметил представитель НБУ.

Ожидается, что после принятия закон заработает не ранее чем через полгода , ведь для реализации нужны технические решения и согласование между ведомствами.

Что будет с теми, кто попадет в реестр

Лицо, которое попадет в реестр дропов, не останется там навсегда , но в период пребывания под ограничениями получит значительно меньшие лимиты на переводы .

Это может повлиять на возможность осуществления крупных транзакций, получение платежей на карту, а также повысить интерес банков к источникам доходов владельца счета.

Почему это важно

Сокращение объемов переводов с карты на карту на 80 млрд грн в месяц — яркий индикатор теневой активности , которую удалось временно притормозить.

В то же время создание реестра дропов — попытка системно бороться с мошенничеством , схемами отмывания средств и подставными счетами, часто используемыми для уклонения от налогов или в схемах криптооборота.

Украинцам следует ожидать появления новых финансовых правил уже во второй половине 2025 года . Если вы получаете переводы без четкого объяснения или даете свои реквизиты другим — следует быть осторожными: в случае подозрительной активности банк может внести вас в новый реестр.

Следить за законопроектом можно через официальный сайт Верховной Рады.