MY.UAНовости
Реестр счетов украинцев: юристы назвали, чем это грозит гражданам
Реестр счетов украинцев: юристы назвали, чем это грозит гражданам

Реестр счетов украинцев: юристы назвали, чем это грозит гражданам

В Украине создают базу счетов и сейфов физических лиц. И налоговая будет вести реестр всех счетов. Фокус выяснил, какую информацию о счетах и сейфах граждан внесут в него, а какие оставят без внимания.

Правительствоодобрило законопроектпо выполнению Украиной требований ЕС для присоединения к системе европлатежей (SEPA), сообщает Министерство финансов. Проектом закона предусмотрен целый ряд мер, одна из которых — создание реестра счетов и банковских сейфов, в который будут вноситься сведения о гражданах. Итак, какая именно информация будет попадать в налоговую и чем это грозит гражданам? Фокус получил разъяснения юристов.

Банковская тайна под угрозой: будет ли налоговая вести реестр всех счетов

В рамках "гармонизации украинского законодательства с правом ЕС в области предотвращения отмывания средств и финансирования терроризма, что является необходимым условием для подачи заявки на присоединение Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)" в Украине создадут Реестр счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, который будет содержать сведения о дате открытия/закрытия счетов, IBAN, ФИО владельца, данные о финансовом учреждении, а также информацию о договорах на аренду сейфов.

При этом перечень не будет содержать данных об остатках средств или содержимом сейфов и не предусматривает ограничений на финансовые операции граждан.

Налоговая получит полную картину наличия счетов и сейфов у граждан

В Минфине отметили, что присоединение к SEPA обеспечит возможность осуществления переводов в евро между Украиной и европейскими странами по единым правилам, без дополнительных комиссий и с высокой скоростью обработки.

Важно Налоговый контроль усиливается: зачем в Украине создают реестр счетов и банковских сейфов

Такая инициатива власти вызвала оживленное обсуждение в обществе. Неудивительно, ведь затрагивает вопросы банковской тайны, безопасности данных и финансового контроля, считает управляющий партнер Юридической компании "Муренко, Курявый и Партнеры" Александр Курявый.

ГНС получит полную картину наличия счетов и сейфов у граждан, что частично открывает банковскую тайну

"Правительство уверяет, что реестр не будет содержать информации об остатках на счетах, движении средств или содержимом сейфов. Банки, небанковские финансовые учреждения и эмитенты электронных денег будут обязаны передавать Государственной налоговой службе (ГНС) данные об открытии и закрытии счетов и сейфов. Доступ к реестру будут иметь только определенные органы (правоохранители, финансовый мониторинг) по четко регламентированному порядку", — отмечает юрист Александр Курявый.

В то же время, по его словам, как показывает практика, это означает, что передача налоговикам информации состоится. Государственная налоговая служба получит полную картину наличия счетов и сейфов у граждан, что частично открывает банковскую тайну.

Налоговая будет вести новый реестр, где будут включать все счета и банковские сейфы граждан
Фото: pexels.com

Несет ли реестр потенциальные угрозы для приватности и безопасности украинцев

Кроме частичного нарушения банковской тайны реестр банковских счетов облегчит ГНС выявление "забытых" или незадекларированных средств, что может привести к проверкам источников доходов.

"Например, если налоговая обнаружит счет, открытый за границей, это может стать основанием для запроса объяснений", — комментирует эксперт.

Это особенно актуально для физических лиц-предпринимателей (ФЛП), которые могут столкнуться с проверками относительно использования личных счетов для бизнеса.

Кроме частичного нарушения банковской тайны реестр банковских счетов облегчит ГНС выявление "забытых" или незадекларированных средств, что может привести к проверкам источников доходов

Также не следует забывать о такой опции, как общественное недоверие. Согласно соцопросу, который в марте 2025 года представил Центр Разумков, 62% украинцев выражают недоверие к государственным институтам по защите персональных данных.

"Представители банковского сектора, в частности Ассоциация украинских банков, уже выразили обеспокоенность, что реестр может подтолкнуть граждан к использованию наличных или криптовалют, что усложнит официальные финансовые операции", — добавляет Александр Курявый.

В то же время руководитель практики налогового права ЮФ "Ильяшев и Партнеры" Иван Маринюк пока не видит много рисков в новом реестре.

Важно Налоговая усиливает проверки: кто из украинцев в зоне наибольшего риска

"С первого взгляда функционирование этого реестра не создает для граждан каких-то особых рисков. Фактически, налоговая получает информацию о счетах более широкого круга лиц и в несколько большем объеме, но — не о балансе и движении средств по таким счетам (тогда бы это означало отсутствие банковской тайны как таковой). Сейчас банки и так передают информацию в налоговую об открытии счетов физическим лицами, если последние являются самозанятыми лицами/предпринимателями (речь идет не только о предпринимательских счетах)", — пояснил Иван Маринюк в комментарии Фокусу.

Он напомнил, что данная информация отображается в Электронном кабинете налогоплательщика в разделе "Учетные данные плательщика", где и содержатся данные обо всех счетах лица, открытых в банках и других финансовых учреждениях (текущие, депозитные, кредитные и т.д.).

Реестр банковских счетов облегчит ГНС выявление незадекларированных средств
Фото: УНИАН
  • установление обязанности для НБУ, банков, других финучреждений, небанковских поставщиков платежных услуг, эмитентов электронных денег направлять налоговикам сообщения об открытии и закрытии счетов или электронных кошельков физлиц, заключении или прекращении договора о предоставлении индивидуального банковского сейфа;
  • создание реестра конечных бенефициарных владельцев трастов или подобных правовых образований также под администрированием ГНС.
  • усовершенствование верификации конечных бенефициаров юридических лиц и введение санкций за нарушение подачи соответствующей информации в Единый государственный реестр.
Важно Налоговая ужесточит контроль продаж на интернет-платформах: Минфин подготовил законопроект
  • введение эффективных санкций за нарушение требований финансового мониторинга, которые будут соответствовать нормам ЕС.
  • запуск механизма обличителей в сфере финмониторинга и обеспечение их защиты.
  • расширение перечня субъектов первичного финмониторинга, в частности — на доверительных собственников трастов и торговцев культурными ценностями, если операции превышают 400 тыс. грн.
  • предотвращение доступа к управлению финмониторинговыми структурами лицам с судимостью или их сообщникам.

Как Фокус писал ранее, украинцы открывают все больше платежных карт.За три года граждане увеличили количество открытых счетов до 71,35 млн грн.

Теги по теме
Деньги
Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
"Большая часть ляжет в могилы": Арестович шокировал новым прогнозом будущего Украины
Comments UA
2025-06-17T20:00:36Z
Путин готовится значительно усилить ракетный террор Украины: названы 5 наиболее опасных городов
Comments UA
2025-06-24T14:00:47Z
"Целых двое суток", - Путин "поддал" и проговорился о проблемах со здоровьем. ВИДЕО
Новости Украины
2025-06-15T15:36:59Z
Хороших новостей ждать не стоит: эксперты назвали три сценария завершения войны в Украине
Знай
2025-06-22T20:30:05Z
Над ней смеются, но считают культовой: в чем секрет прически Трампа и почему он не меняет стиль
Telegraf
2025-06-27T13:33:50Z
Россия захватила месторождение лития в Донецкой области: чем это угрожает Украине
TSN
2025-06-27T13:33:33Z
В партии Трампа в очередной раз поступили подло Украины: детали громкого решения
Comments UA
2025-06-13T18:54:48Z
"Коалиция решительных" в ступоре: Зеленский рассказал, что произошло
Comments UA
2025-06-14T14:39:40Z
Перед ударом по Ирану Нетаньяху оставил "записку к Богу": что он попросил
Comments UA
2025-06-13T20:00:07Z
Как узнать, что у человека порча: основные признаки и советы
Comments UA
2025-06-24T06:15:10Z
Эффективный способ выспаться: ученые назвали лучшую позу для сна
Фокус
2025-06-21T07:15:50Z
На чем жарить: диетолог назвала масла, которые подходят для этого и которых надо избегать
UAToday
2025-06-23T09:00:41Z
Завтрак, который контролирует уровень холестерина: о каких продуктах идет речь
Gazeta UA
2025-06-27T08:27:43Z
Добавьте всего 3 капли в шампунь— и волосы будут чистыми до 7 дней: полезный лайфхак
TSN
2025-06-27T13:33:05Z
Как быстро снять отек ног в домашних условиях: очень простой способ
UAToday
2025-06-27T12:04:31Z
Важная поддержка: как помочь человеку, у которого истерика
ZN UA
2025-06-17T17:33:54Z
Скажите мне, кто ваш друг, и я скажу, как долго вы проживете: секреты долголетия жителей «Голубых зон»
TSN
2025-06-24T13:03:07Z
Чем подкармливать огурцы: советы огородникам
Gazeta UA
2025-06-15T03:39:22Z
Как американцы моют посуду: почему в США не используют губку
UAToday
2025-06-27T10:06:26Z
Опасная окрошка: 3 признака, при которых ее нельзя есть, даже если вы ее утром приготовили
Знай
2025-06-17T16:51:59Z
Зачем эксперты советуют брать с собой салфетку, когда идете покупать клубнику на рынок: хитрый трюк
TSN
2025-06-26T15:36:49Z
Куриные яйца могут вас убить: 8 бытовых ошибок с ними, которые вредят здоровью
Знай
2025-06-26T02:51:38Z
Этот хитрый трюк навсегда отвадит голубей от вашего балкона: что нужно делать
Telegraf
2025-06-27T13:27:05Z
Как навсегда избавиться от кротов из своего огорода: лучшие методы, которые действительно работают
TSN
2025-06-27T12:06:58Z
Популярный курорт Украины атаковали насекомые. В сети показали впечатляющие кадры
Telegraf
2025-06-24T10:36:53Z
Гороскоп на 24 июня 2025 года по картам Таро для всех знаков зодиака
UAToday
2025-06-23T19:45:32Z
Свежесть до четырех недель: как правильно хранить зелень в холодильнике
Знай
2025-06-22T18:51:04Z
Россия захватила второе из четырех месторождений лития в Украине – Le Figaro
ZN UA
2025-06-27T11:24:21Z
Не будет ни света, ни газа: украинцы могут остаться без благ цивилизации
Знай
2025-06-15T15:36:16Z
Готовьте до 2000 грн: "Нафтогаз" призвал украинцев установить важный прибор
Знай
2025-06-15T16:21:57Z
Минимальная пенсия: может ли вырасти с 1 июля
ZN UA
2025-06-27T03:43:14Z
Необходимо поставить штрафы за качество газа на паузу до завершения военного положения
TSN
2025-06-27T13:33:13Z
Уклонистам увеличат штрафы в июле: кто заплатит двойную сумму
Знай
2025-06-27T13:30:07Z
Украинцы в этом году купили в банках почти 230 килограммов золота
Корреспондент
2025-06-26T19:51:32Z
Производители предупредили украинцев о значительном росте цен на хлеб
UAToday
2025-06-23T19:45:16Z
Цены приятно удивляют: сколько стоят фрукты на рынке в Одессе
Telegraf
2025-06-14T12:54:59Z
Россияне атаковали важный энергообъект на Херсонщине
Корреспондент
2025-06-27T13:27:34Z
Не хватит ни техники, ни людей: Коваленко оценил "размах" российского наступления
Новости Украины
2025-06-15T17:33:39Z
В Киеве на месте разрушенного подъезда многоэтажки произошло повторное разрушение
ZN UA
2025-06-23T09:57:04Z
В Киевском зоопарке отметили новоселье для косарей, ибисов и журавлей
Комсомольская правда
2025-06-27T09:54:05Z
Из-за укусов насекомых можно остаться без конечностей: что произошло на Закарпатье
Comments UA
2025-06-27T13:33:45Z
Киевляне могут получать 20 000 грн ежемесячно на оплату аренды из-за разрушенного жилья
Лига
2025-06-27T13:12:30Z
Зашли ли оккупанты на Днепропетровщину: в Генштабе объяснили
Gazeta UA
2025-06-13T17:54:31Z
Сажа до небес. ГУР уничтожило российский товарняк
Корреспондент
2025-06-22T14:33:49Z
СБУ задержала корректировщицу ударов по Донецкой области
Корреспондент
2025-06-27T07:51:24Z
Светлана Павелецкая рассказала, нашла ли общий язык с детьми Дмитрия Кулебы
Комсомольская правда
2025-06-23T06:52:55Z
"Здесь должны были спать дети": появились кадры разрушенной комнаты детей Тополи
GlavRed
2025-06-23T06:40:50Z
24 июня большой церковный праздник: что можно и нельзя делать сегодня
Comments UA
2025-06-24T05:33:57Z
Конец европейского гостеприимства: мигрантов за границей начнут фильтровать по новым правилам – кого развернут домой
Знай
2025-06-15T16:06:20Z
На Заході України половина земель придатна для овочівництва
AgroNews
2025-06-27T13:22:35Z
В каких странах не действуют украинские водительские удостоверения
UAToday
2025-06-27T13:03:41Z
Почему нельзя отказываться купаться 23 июня и что нужно выпрашивать сегодня: приметы и запреты на Агрипины
Знай
2025-06-23T04:03:11Z
Квартира-гроб: как выглядит жилье в Гонконге за $250 в месяц
Фокус
2025-06-23T17:06:07Z
Во время воздушного удара по Украине бойцы ВМС сбили рекордное количество дронов
ZN UA
2025-06-24T04:04:49Z
В Харькове задержанного оставили умирать в камере - ГБР расследует. ВИДЕО
Новости Украины
2025-06-27T10:18:49Z
ОГП: В Одессе нашли убитой 7-летнюю девочку. Задержан 31-летний сосед – видео
Лига
2025-06-19T20:18:17Z
В Ивано-Франковской области нашли в лесу 5-летнего мальчика спустя трое суток поисков
Комсомольская правда
2025-06-21T07:57:23Z
Атака на Киевщину: разрушен отель с клиникой, есть погибшая и пострадавшие
Корреспондент
2025-06-23T03:15:35Z
В Японии казнили «убийцу из твиттера»: что известно
Comments UA
2025-06-27T13:24:01Z
Удар по Днепропетровщине: погибли пятеро человек
Корреспондент
2025-06-27T12:00:03Z
В Киеве мошенники "декларировали" деньги пенсионеров от имени СБУ
Корреспондент
2025-06-18T12:45:15Z
В Иране зафиксировали утечку радиации - СМИ
Корреспондент
2025-06-13T21:51:56Z
Удар по Киеву: разрушен подъезд, есть погибшие
Корреспондент
2025-06-23T04:18:26Z
Фигурка рыбки на автомобиле - что означает и зачем наклеивают - Главред
Gazeta UA
2025-06-15T04:18:53Z
Штрафуют даже за листик из дерева: водителям нужно внимательнее присмотреться к номерам
Знай
2025-06-14T18:51:46Z
Франция требует от Tesla прекратить рекламировать автомобили как беспилотные и угрожает штрафом
Европейская правда
2025-06-24T15:54:56Z
Volkswagen представил Polo Edition 50 в честь 50-летия модели
Корреспондент
2025-06-13T19:57:45Z
Маленький Prado: раскрыты подробности самого дешевого внедорожника Toyota
Фокус
2025-06-27T12:51:04Z
Надежные и недорогие: 5 брендов автомобилей, заставляющих надолго забыть о СТО
Знай
2025-06-27T11:51:00Z
Тест-драйв Opel Mokka: ставка на стиль и эмоции
Фокус
2025-06-27T11:45:02Z
Украинцы стали покупать меньше люксовых авто: какие марки и модели пользуются спросом
Фокус
2025-06-27T09:51:28Z
Британское качество: премиальное авто завелось и поехало после полвека простоя
Фокус
2025-06-27T08:12:55Z
Камалия рассекретила, что стало последней каплей в ее браке с Захуром: "Умоляла год"
TSN
2025-06-27T09:21:29Z
В России умерла звезда фильма Ирония судьбы
Корреспондент
2025-06-21T09:09:23Z
Звезда Лиги смеха вернулась после кровоизлияния в мозг
Корреспондент
2025-06-24T08:24:02Z
Анастасия Приходько показала кадры крестин 15-летней дочери
Комсомольская правда
2025-06-13T15:24:35Z
Антонина Хижняк объяснила, как видео с ней попало в презентацию законопроекта Трампа: Не ИИ
Комсомольская правда
2025-06-27T12:22:21Z
Коллега Леси Никитюк высказался о ее тайной беременности и замечал ли изменения на съемках с ней
TSN
2025-06-27T12:18:07Z
"Все как и должно быть": бывшая жена Остапчука рассказала, как поделили дом после развода
Апостроф
2025-06-27T12:00:17Z
Камалия заявила о потере бывшим Захуром статуса миллиардера и назвала причину: "Корю себя"
TSN
2025-06-27T11:51:04Z
Тизер фильма «Бугония»
Кино-Театр
2025-06-27T11:12:57Z
Литиевая батарея будет служить рекордно долго: что придумали ученые
Фокус
2025-06-19T08:42:36Z
Лицензия на азартные игры от Мальты: преимущества и недостатки
Comments UA
2025-06-15T15:30:27Z
Клиенты "Киевстар" возмущены: вместо обещанной скидки сняли полную плату
Знай
2025-06-15T03:21:22Z
GamesVoice завершила работу над русской озвучкой ремейка Silent Hill 2 для ПК
GameMag
2025-06-27T12:58:40Z
Imou: доступное видеонаблюдение для домашней безопасности
Мій Харків
2025-06-27T12:52:55Z
Обзор линейки MSI Thin: доступные ноутбуки для тех, кто работает с контентом?
GameMag
2025-06-27T12:52:15Z
Разработчики Jurassic World Evolution 3 отказались от использования ИИ после шквала критики
Знай
2025-06-27T12:51:02Z
На Netflix вышел последний сезон "Игры в кальмара"
Gazeta UA
2025-06-27T12:42:46Z
Астрономы обнаружили первые стадии рождения планет: кое-что увидели впервые
Фокус
2025-06-27T12:27:56Z
Пакьяо возвращается: легенда бокса объяснил мотивацию
Корреспондент
2025-06-27T08:18:01Z
Паркер прокомментировал спорный удар Дюбуа, нанесенный Усику в их поединке
Корреспондент
2025-06-14T10:33:36Z
Саудовский гранд предлагает Эрнандесу феноменальный контракт
Корреспондент
2025-06-23T15:45:30Z
Внимание к Симеоне: новый клуб Серии А присматривает игрока атаки
Корреспондент
2025-06-15T17:42:27Z
Болельщики английского футбола смогут знать больше: изменены правила съемок
Корреспондент
2025-06-27T13:27:16Z
Украина получит "серебро" чемпионата мира вместо России
Telegraf
2025-06-27T13:21:22Z
Военные действия стали преградой спорту: президент УПЛ об отмене Суперкубка
Корреспондент
2025-06-27T13:16:34Z
Болезнь Вембаньямы не позволила включить его в состав сборной на Евробаскет
Корреспондент
2025-06-27T12:45:54Z
Металлист 1925 усилился экс-защитником сборной Украины
Корреспондент
2025-06-27T11:18:28Z