MY.UAНовости
Реестр счетов украинцев: юристы назвали, чем это грозит гражданам
Реестр счетов украинцев: юристы назвали, чем это грозит гражданам

Реестр счетов украинцев: юристы назвали, чем это грозит гражданам

В Украине создают базу счетов и сейфов физических лиц. И налоговая будет вести реестр всех счетов. Фокус выяснил, какую информацию о счетах и сейфах граждан внесут в него, а какие оставят без внимания.

Правительствоодобрило законопроектпо выполнению Украиной требований ЕС для присоединения к системе европлатежей (SEPA), сообщает Министерство финансов. Проектом закона предусмотрен целый ряд мер, одна из которых — создание реестра счетов и банковских сейфов, в который будут вноситься сведения о гражданах. Итак, какая именно информация будет попадать в налоговую и чем это грозит гражданам? Фокус получил разъяснения юристов.

Банковская тайна под угрозой: будет ли налоговая вести реестр всех счетов

В рамках "гармонизации украинского законодательства с правом ЕС в области предотвращения отмывания средств и финансирования терроризма, что является необходимым условием для подачи заявки на присоединение Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)" в Украине создадут Реестр счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, который будет содержать сведения о дате открытия/закрытия счетов, IBAN, ФИО владельца, данные о финансовом учреждении, а также информацию о договорах на аренду сейфов.

При этом перечень не будет содержать данных об остатках средств или содержимом сейфов и не предусматривает ограничений на финансовые операции граждан.

Налоговая получит полную картину наличия счетов и сейфов у граждан

В Минфине отметили, что присоединение к SEPA обеспечит возможность осуществления переводов в евро между Украиной и европейскими странами по единым правилам, без дополнительных комиссий и с высокой скоростью обработки.

Важно Налоговый контроль усиливается: зачем в Украине создают реестр счетов и банковских сейфов

Такая инициатива власти вызвала оживленное обсуждение в обществе. Неудивительно, ведь затрагивает вопросы банковской тайны, безопасности данных и финансового контроля, считает управляющий партнер Юридической компании "Муренко, Курявый и Партнеры" Александр Курявый.

ГНС получит полную картину наличия счетов и сейфов у граждан, что частично открывает банковскую тайну

"Правительство уверяет, что реестр не будет содержать информации об остатках на счетах, движении средств или содержимом сейфов. Банки, небанковские финансовые учреждения и эмитенты электронных денег будут обязаны передавать Государственной налоговой службе (ГНС) данные об открытии и закрытии счетов и сейфов. Доступ к реестру будут иметь только определенные органы (правоохранители, финансовый мониторинг) по четко регламентированному порядку", — отмечает юрист Александр Курявый.

В то же время, по его словам, как показывает практика, это означает, что передача налоговикам информации состоится. Государственная налоговая служба получит полную картину наличия счетов и сейфов у граждан, что частично открывает банковскую тайну.

Налоговая будет вести новый реестр, где будут включать все счета и банковские сейфы граждан
Фото: pexels.com

Несет ли реестр потенциальные угрозы для приватности и безопасности украинцев

Кроме частичного нарушения банковской тайны реестр банковских счетов облегчит ГНС выявление "забытых" или незадекларированных средств, что может привести к проверкам источников доходов.

"Например, если налоговая обнаружит счет, открытый за границей, это может стать основанием для запроса объяснений", — комментирует эксперт.

Это особенно актуально для физических лиц-предпринимателей (ФЛП), которые могут столкнуться с проверками относительно использования личных счетов для бизнеса.

Кроме частичного нарушения банковской тайны реестр банковских счетов облегчит ГНС выявление "забытых" или незадекларированных средств, что может привести к проверкам источников доходов

Также не следует забывать о такой опции, как общественное недоверие. Согласно соцопросу, который в марте 2025 года представил Центр Разумков, 62% украинцев выражают недоверие к государственным институтам по защите персональных данных.

"Представители банковского сектора, в частности Ассоциация украинских банков, уже выразили обеспокоенность, что реестр может подтолкнуть граждан к использованию наличных или криптовалют, что усложнит официальные финансовые операции", — добавляет Александр Курявый.

В то же время руководитель практики налогового права ЮФ "Ильяшев и Партнеры" Иван Маринюк пока не видит много рисков в новом реестре.

Важно Налоговая усиливает проверки: кто из украинцев в зоне наибольшего риска

"С первого взгляда функционирование этого реестра не создает для граждан каких-то особых рисков. Фактически, налоговая получает информацию о счетах более широкого круга лиц и в несколько большем объеме, но — не о балансе и движении средств по таким счетам (тогда бы это означало отсутствие банковской тайны как таковой). Сейчас банки и так передают информацию в налоговую об открытии счетов физическим лицами, если последние являются самозанятыми лицами/предпринимателями (речь идет не только о предпринимательских счетах)", — пояснил Иван Маринюк в комментарии Фокусу.

Он напомнил, что данная информация отображается в Электронном кабинете налогоплательщика в разделе "Учетные данные плательщика", где и содержатся данные обо всех счетах лица, открытых в банках и других финансовых учреждениях (текущие, депозитные, кредитные и т.д.).

Реестр банковских счетов облегчит ГНС выявление незадекларированных средств
Фото: УНИАН
  • установление обязанности для НБУ, банков, других финучреждений, небанковских поставщиков платежных услуг, эмитентов электронных денег направлять налоговикам сообщения об открытии и закрытии счетов или электронных кошельков физлиц, заключении или прекращении договора о предоставлении индивидуального банковского сейфа;
  • создание реестра конечных бенефициарных владельцев трастов или подобных правовых образований также под администрированием ГНС.
  • усовершенствование верификации конечных бенефициаров юридических лиц и введение санкций за нарушение подачи соответствующей информации в Единый государственный реестр.
Важно Налоговая ужесточит контроль продаж на интернет-платформах: Минфин подготовил законопроект
  • введение эффективных санкций за нарушение требований финансового мониторинга, которые будут соответствовать нормам ЕС.
  • запуск механизма обличителей в сфере финмониторинга и обеспечение их защиты.
  • расширение перечня субъектов первичного финмониторинга, в частности — на доверительных собственников трастов и торговцев культурными ценностями, если операции превышают 400 тыс. грн.
  • предотвращение доступа к управлению финмониторинговыми структурами лицам с судимостью или их сообщникам.

Как Фокус писал ранее, украинцы открывают все больше платежных карт.За три года граждане увеличили количество открытых счетов до 71,35 млн грн.

Теги по теме
Деньги
Поделиться
Поделиться сюжетом
Источник материала
У родині вагітної Ріанни сталося горе
TSN
2025-06-01T16:21:48Z
Полякова у день 46-річчя Єфросиніної показала їхні небачені фото з-за лаштунків і зробила зізнання
TSN
2025-05-25T09:51:41Z
Фагот показався з 14-річним сином-копією і похизувався, як вони святкували його випуск із 9 класу
TSN
2025-06-04T04:13:55Z
19-річна донька Джолі та Пітта після відмови від прізвища батька змінила ім'я
ТСН
2025-06-04T04:12:07Z
Відома українська гумористка відверто розповіла про свій алкоголізм: "Пила щодня"
TSN
2025-06-04T04:11:54Z
Тарас Тополя на архівних фото приголомшив, як за 14 років змінився до невпізнання
TSN
2025-06-04T04:10:59Z
Юрій Рибчинський вперше за тривалий час показався на публіці з дружиною: який вигляд вона має
ТСН
2025-06-04T04:09:54Z
Юрій Ткач показав 10-річну донечку-красуню і похизувався її першим в житті випускним
TSN
2025-06-04T04:09:54Z
Леся Нікітюк засвітила напівоголеного нареченого-військового у ліжку та показала романтичний ранок
TSN
2025-06-04T04:08:02Z
РОПА Україна представила на AGRO Challenge найтехнологічніші машини HORSCH
AgroPortal
2025-05-27T09:00:44Z
У Японії з'явився найменший автомобіль у світі
ГЛАВКОМ NET
2025-06-03T08:48:30Z
Як купити машину за 5 тис. грн? Майстер-клас від українських чиновників
ГЛАВКОМ NET
2025-05-30T09:45:54Z
Чи можуть оштрафувати за нетверезу їзду на електросамокаті: що каже суд
ТСН
2025-05-27T12:51:29Z
Tesla втрачає позиції: названо нового лідера на ринку електромобілів у Європі
ГЛАВКОМ NET
2025-05-22T17:27:35Z
У Києві помітили новий Lamborghini Urus S
VGorode
2025-05-22T10:12:04Z
Маск анонсував появу перших роботаксі у Техасі
ГЛАВКОМ NET
2025-05-22T05:09:15Z
Названий продукт номер один для зниження рівня холестерину
TSN
2025-06-04T04:14:13Z
Рак молодшає: захворюваність зросла на 50%
ТСН
2025-06-04T04:13:42Z
Полийте полуницю цим розчином — зберете по три відра солодких ягід з одної грядки: три інгредієнти, а скільки користі
ТСН
2025-06-04T04:13:31Z
Лікар назвав п’ять домашніх речей, брудніших за сидіння унітаза
ТСН
2025-06-04T04:13:18Z
Вчені дізнались, який напій допомагає зберегти розум і тіло з віком
ТСН
2025-06-04T04:13:16Z
Трохи на шкіру — і пахви будуть сухими цілий день: як приготувати ефективний засіб від поту
ТСН
2025-06-04T04:12:47Z
Сіра гниль на полуниці: як врятувати врожай
ТСН
2025-06-04T04:11:01Z
Чому не можна готувати їжу на тиждень наперед: про це варто знати кожній господині
ТСН
2025-06-04T04:10:49Z
Схуднення: що можна їсти на вечерю
ТСН
2025-06-04T04:10:46Z
AP: глава Пентагону вперше не буде присутній на "Рамштайні"
Европейская правда
2025-06-04T05:09:11Z
Спецоперація "Павутина": у Трампа зробили заяву
TSN
2025-06-04T05:03:55Z
Підмочені кадри Верховної Ради. Хто з зашкварених депутатів досі обіймає важливі посади
ГЛАВКОМ NET
2025-06-04T05:00:49Z
Кислиця познущався з ООН за рішення про коней та ініціює перегляд позиції України
Европейская правда
2025-06-04T04:54:49Z
Путін не зацікавлений у переговорах: в ISW розкрили підступну тактику Кремля
TSN
2025-06-04T04:51:39Z
Комбінований удар по Харкову: з’явились фото наслідків
ГЛАВКОМ NET
2025-06-04T04:18:23Z
Росія вивела до Чорного і Середземного морів ракетоносії: скільки "Калібрів" на бортах
ТСН
2025-06-04T04:15:00Z
Україна шокувала РФ зухвалою атакою на аеродроми: що це змінить і як відреагує Путін
ТСН
2025-06-04T04:14:56Z
Путін завдав удару по Трампу: що насправді сталося у Стамбулі
ТСН
2025-06-04T04:14:55Z
Ці запитання ставлять лише розумні люди: як навчитися правильно вести діалог
TSN
2025-06-04T04:14:47Z
Як відрізнити справжній соєвий соус від підробки ще в магазині: про це треба знати кожному
ТСН
2025-06-04T04:13:32Z
Чим підживити квасолю на різних етапах зростання, щоб отримати рясний урожай
ТСН
2025-06-04T04:12:14Z
Пів години — і жовтого нальоту в унітазі як не було: дієвий порошок з доступних інгредієнтів
TSN
2025-06-04T04:11:31Z
Один раз посадив — насолоджуєшся роками: 11 кращих невибагливих багаторічних чагарників без зайвого клопоту
ТСН
2025-06-04T04:10:20Z
Цікаві факти про троянди, які вас здивують
TSN
2025-06-04T04:09:02Z
Що про себе в жодному разі не можна розповідати іншим людям: 6 заборонених тем
TSN
2025-06-04T04:08:52Z
День ангела 4 червня: кого та як вітати з іменинами
TSN
2025-06-04T04:07:16Z
Гороскоп на 4 червня: Левам - контроль над фінансами, Терезам - романтика
FaceNews
2025-06-03T17:54:21Z
5 червня — яке церковне свято, чому не слід розповідати іншим свої сни
TSN
2025-06-04T05:09:50Z
З початку року лише 17% українців склали іспит на водійські права з першого разу
ГЛАВКОМ NET
2025-06-04T04:57:20Z
Операція "Павутина": Генштаб оновив дані про втрати літаків РФ
ТСН
2025-06-04T04:51:36Z
Україна розробляє "дрони-мисливці" на "Шахеди" та інші БпЛА – Bloomberg
ТСН
2025-06-04T04:14:49Z
Ігнат прокоментував втрати та ефективність винищувачів F-16
ТСН
2025-06-04T04:14:36Z
Нічна атака по Україні: скільки дронів вдалось збити та де гриміли вибухи
ТСН
2025-06-04T04:14:35Z
Скільки літаків потрібно Україні для стримування Росії: відповідь Повітряних сил
TSN
2025-06-04T04:14:06Z
Операція "Павутина": скільки років та коштів знадобиться Росії для відновлення втрат у стратегічній авіації
ТСН
2025-06-04T04:13:53Z
В Австрії змінилися певні правила для українських біженців
TSN
2025-06-04T04:13:11Z
Скільки Україна збере зернових та олійних: озвучено прогноз на 2025 рік
AgroPortal
2025-06-04T05:00:03Z
Курс валют на 3 червня: скільки коштують долар, євро і злотий
ТСН
2025-06-04T04:14:38Z
Ціни на продукти в Україні зростуть до 30% — що здорожчає і коли
TSN
2025-06-04T04:13:05Z
Як перевірити свій трудовий стаж за кілька хвилин: повідомляє Пенсійний фонд України
TSN
2025-06-04T04:12:44Z
Відключення світла влітку: чи повернеться Україна знову до графіків
ТСН
2025-06-04T04:11:26Z
"Укрзалізниця" збільшує кількість рейсів на західному напрямку
ТСН
2025-06-04T04:11:04Z
Експерти пояснили, що буде з цінами на яйця в Україні
TSN
2025-06-04T04:09:39Z
«Укренерго» відповіло, чи готуватись українцям до відключення світла влітку
ГЛАВКОМ NET
2025-06-04T01:42:00Z
Зеленський розповів деталі зустрічі з керівником МАГАТЕ Гроссі
ГЛАВКОМ NET
2025-06-03T18:54:47Z
Вулкан Етна знову прокинувся — кадри, що вражають
TSN
2025-06-04T04:14:37Z
Нічні вибухи у Чернігові — куди поцілили росіяни
TSN
2025-06-04T04:14:33Z
Україною шириться повітряна тривога: що відомо
TSN
2025-06-04T04:14:07Z
У Миколаєві пролунав вибух: РФ, попередньо, вдарила "Кинджалом"
TSN
2025-06-04T04:13:38Z
Вибух у Миколаєві: Кім підтвердив удар "Кинджалом"
TSN
2025-06-04T04:13:17Z
Землетрус у Туреччині: 70 постраждалих, загинула 14-річна дівчинка
ТСН
2025-06-04T04:13:03Z
Саша Бо з дітьми опинилася в епіцентрі землетрусу в Туреччині: "Будівлю трусило, ліжко тремтіло"
ТСН
2025-06-04T04:12:59Z
Підпал будинків прем’єра Великої Британії: що відомо про підозрюваного українця
ТСН
2025-06-04T04:12:48Z
На Рівненщині працівники ТЦК побили та силоміць мобілізували чоловіка: як їх покарають
ТСН
2025-06-04T04:12:46Z
Під час роботи метро у Києві один вагон забрали в депо — що сталося
TSN
2025-06-04T05:09:36Z
Втрати ворога станом на 4 червня 2025 – Генштаб ЗСУ
ГЛАВКОМ NET
2025-06-04T04:48:04Z
Росія посилює наступ на Суми: аналітики ISW повідомили, чи зможе ворог захопити місто
TSN
2025-06-04T04:15:28Z
Втрати РФ на фронті перевалили за 990 тисяч осіб — деталі від Генштабу
ТСН
2025-06-04T04:15:28Z
Синоптики оновили прогноз погоди на сьогодні, 3 червня
TSN
2025-06-04T04:15:23Z
Погода знову капризує: новий прогноз вас здивує
TSN
2025-06-04T04:14:55Z
Росіяни вдарили по Сумах: є жертва та постраждалі
ТСН
2025-06-04T04:14:31Z
Одесу всю ніч атакували дрони — влада показала наслідки
ТСН
2025-06-04T04:14:10Z
Частину України накриють грозові дощі — який рівень небезпеки оголошено
TSN
2025-06-04T04:14:09Z
Магнітна буря 3 червня 2025 року: чим небезпечний цей день
TSN
2025-06-04T04:18:45Z
Кінець світу скасовується: науковці вразили новим дослідженням
ТСН
2025-06-04T04:14:09Z
Земля вібрувала 9 днів: вчені знайшли причину аномалії в Гренландії
TSN
2025-06-04T04:12:40Z
Людина у вакуумі не вибухає: що насправді відбувається з тілом у космосі без скафандру
ТСН
2025-06-04T04:10:42Z
У Перу вчені знайшли втрачені пам’ятки "людей хмарного лісу": що побачили дослідники
TSN
2025-06-04T04:09:56Z
ASUS ProArt P16 з відеокартою NVIDIA GeForce RTX 5070 відкриває нові можливості для творчості!
TSN
2025-06-04T04:09:44Z
Супутник США показав гігантський ядерний комплекс у Китаї: що відомо
ТСН
2025-06-04T04:09:14Z
Відомі сайти для дорослих на знак протесту зупинять роботу у Франції
ГЛАВКОМ NET
2025-06-04T03:21:26Z
Вдова Стіва Джобса інвестує гроші у створення «антисмартфона»
ГЛАВКОМ NET
2025-06-03T18:03:11Z
Футболіст Бражко вперше звернувся до Даші Квіткової на тлі чуток про їхній роман
ТСН
2025-06-04T04:08:39Z
Забарний може стати одноклубником скандального росіянина – ЗМІ
ГЛАВКОМ NET
2025-06-03T17:48:57Z
ЗМІ підозрюють зірку «ПСЖ» у романі з ексдружиною гравця «Галатасарая»
ГЛАВКОМ NET
2025-06-03T17:18:14Z
Організація, яку очолює Бубка, дозволила росіянам виступати із національною символікою
ГЛАВКОМ NET
2025-06-03T17:03:49Z
Світоліна претендує на нагороду за виступ у Кубку Біллі Джин Кінг: як проголосувати
ГЛАВКОМ NET
2025-06-03T15:21:14Z
Українець вперше за 25 років переміг на престижній одноденці з велоспорту в Італії
ГЛАВКОМ NET
2025-06-03T15:00:00Z
Експерти виявили 58 потенційно договірних матчів у травні цього року
ГЛАВКОМ NET
2025-06-03T14:48:35Z
Гравці молодіжної збірної України з футболу прокоментували перемогу над «Мурсією»
ГЛАВКОМ NET
2025-06-03T14:33:36Z
У Парижі поліція заарештувала двох неповнолітніх під час спроби пограбування будинку гравця «ПСЖ»
ГЛАВКОМ NET
2025-06-03T10:45:19Z