MY.UAНовини
Блокування без пояснень: ПриватБанк позбавляє клієнтів доступу до коштів
Блокування без пояснень: ПриватБанк позбавляє клієнтів доступу до коштів

Блокування без пояснень: ПриватБанк позбавляє клієнтів доступу до коштів

В останні місяці часто трапляються випадки, коли банки, у тому числі ПриватБанк, приймають рішення щодо блокування рахунків своїх клієнтів на підставі фінансового моніторингу .

Так, один із киян зіткнувся з несподіваною проблемою: його рахунки були заблоковані без попереднього повідомлення, і банк послався на ризики, пов'язані з відмиванням грошей.

Приватбанк. Фото: скрін youtube

Чоловік подав до суду, намагаючись оскаржити дії ПриватБанку та добився розгляду справи у Печерському районному суді Києва.

Що сталося із клієнтом ПриватБанку?

У липні 2022 року клієнт ПриватБанку виявив, що його рахунки заблоковані. При зверненні до банку йому повідомили, що це рішення було ухвалено на основі укладання фінансового моніторингу, згідно з яким було виявлено підозрілі операції. Банк послався на закон України, який регулює боротьбу з відмиванням доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванням тероризму. ПриватБанк повідомив, що відмовився від обслуговування клієнта та закрив його рахунки, посилаючись на високий рівень ризику.

Однак клієнт стверджував, що банк не надав письмових доказів, які б підтверджували необхідність такого кроку. Він оскаржив рішення банку, заявивши, що одностороння угода щодо припинення ділових відносин не була належним чином обґрунтована. На його думку, рішення банку порушує цивільний кодекс України, який регулює умови розірвання договорів та односторонніх правочинів.

Приватбанк. Фото: скрін youtube

Позиція ПриватБанку

У відповідь на позов банку до суду ПриватБанк подав свої аргументи. Банк заявив, що клієнт та його контрагенти, у тому числі ТОВ «Гаумарджос», проводили операції, які могли бути пов'язані з ризиком відмивання грошей. Внаслідок цього було ухвалено рішення про розірвання ділових відносин, що, на думку ПриватБанку, відповідало вимогам законодавства про фінансовий моніторинг.

"Здійснюючи свої функції, ПриватБанк діє в рамках норм законодавства, спрямованих на запобігання фінансовим злочинам. За результатами моніторингу були виявлені ознаки, що вказують на ризик використання банку для незаконних операцій, що й спричинило закриття рахунку", — пояснили в банку.

суд

Яке рішення ухвалив суд?

Суд не задовольнив вимоги клієнта та підтримав дії ПриватБанку. Суд дійшов висновку, що односторонній правочин банку, спрямований на припинення ділових відносин, відповідає приписам законодавства, що регулює фінансовий моніторинг.

Суд зазначив, що банк, згідно із законом, має право припиняти ділові відносини з клієнтами, якщо вони становлять неприйнятний ризик, пов'язаний із можливими незаконними діями. Крім того, було встановлено певні порушення у документах, поданих позивачем, які не підтверджували законність походження коштів та не могли бути доказом неправомірності дій банку.

"Документи, надані позивачем, не змогли довести походження коштів і не могли вплинути на рішення банку. Тому суд дійшов висновку, що дії ПриватБанку відповідають вимогам законодавства" , - підсумували судді.

Кредитна карта від ПриватБанку "Універсальна", фото з соцмереж

Що означає це рішення для клієнтів банків?

Цей випадок наголошує на важливості розуміння клієнтами банківських процедур та їх прав у рамках фінансового моніторингу. Банки, у свою чергу, зобов'язані дотримуватися суворих вимог законодавства, спрямованих на запобігання фінансовим злочинам, що може призводити до блокування рахунків навіть без попереднього повідомлення клієнта.

Для клієнтів, чиї рахунки можуть бути заблоковані, важливо розуміти, що банки можуть вживати таких заходів, якщо є підозри на участь у незаконних операціях, навіть якщо докази цих операцій не представлені одразу. У таких випадках, як показав цей випадок, право клієнта на оскарження рішень банку залежатиме від того, наскільки переконливо будуть представлені докази суду.

Раніше повідомляли, що дзвінок "з банку" обернеться втратою 34 600 гривень: клієнтів Приватбанку попередили.

Теги за темою
ПриватБанк
Поділитися
Поділитися сюжетом
Джерело матеріала
"Успешно релоцировано в Германию": появились кадры взлета самолета, который заметили над Киевом
Фокус
2025-07-16T23:21:01Z
Станут роскошью: цены на ряд продуктов взлетят минимум вполовину – что подорожает
Знай
2025-07-07T02:12:32Z
Коснется всех, кто имеет свою квартиру или дом: украинцев начали вызывать в налоговую – с чем это связано
Знай
2025-07-07T10:36:17Z
Блокируют за "нетипичную активность": клиентам Ощадбанка массово замораживают карты
Знай
2025-07-16T12:37:23Z
От пенсионеров до ВПЛ: Минфин профинансировал все социальные программы
Хвиля
2025-07-17T01:15:25Z
Какая средняя пенсия в Украине: в Раде назвали цифры
TSN
2025-07-17T01:00:11Z
Из-за новых налогов для добытчиков без работы могут остаться десятки тысяч человек – глава Федерации
Апостроф
2025-07-16T15:57:45Z
Не только вывезти, но и потратить: какие ограничения на наличные ждут украинцев в ЕС
Хвиля
2025-07-07T03:45:44Z
Доплаты к пенсии: на какую сумму могут рассчитывать пенсионеры в 70 лет
Знай
2025-07-16T18:07:28Z
В кортеже Путина заметили скорую: пошли нехорошие слухи. ВИДЕО
Новости Украины
2025-07-16T18:57:01Z
Война тут же прекратится: Москва выдвинула абсурдные условия "мира"
Comments UA
2025-07-07T11:57:54Z
Грязная политика на крови: в Киеве разворачивается внутренний фронт
Comments UA
2025-07-07T10:18:52Z
Драка между Мединским и Умеровым на переговорах в Стамбуле: спикер МИД объяснил ситуацию
Comments UA
2025-07-06T09:51:18Z
"Никогда не поддержу": Фицо сделал заявление о новых санкциях против РФ
Корреспондент
2025-07-17T01:06:18Z
Келлог: украинские дроны — пример для оборонной промышленности мира
TSN
2025-07-17T01:06:03Z
"Украину сдали путину": политолог сделал важное заявление о "предательстве" Запада
Знай
2025-07-03T20:30:09Z
На выборах Украину ждут три варианта, а настоящая война начнется через пять лет – интервью с Аркадием Бабченко
Telegraf
2025-07-08T05:03:41Z
Ей разбили голову в Верховной Раде: как сейчас выглядит "фанатка" Януковича Александра Кужель
Telegraf
2025-07-04T08:39:42Z
Этим людям может навредить черника: кому ее следует избегать
Comments UA
2025-07-07T14:21:28Z
Врач назвала среднюю продолжительность жизни мужчин в Украине: статистика впечатляет
TSN
2025-07-14T22:15:17Z
Кровотечение во время секса: когда это норма, а когда следует бежать к врачу
Знай
2025-07-04T20:51:38Z
Что будет с организмом, если на месяц отказаться от молочных продуктов
Comments UA
2025-07-07T13:06:51Z
Какие растения нельзя поливать холодной водой: такого «купания» они не переживут
TSN
2025-07-16T23:13:39Z
Есть ли польза от витаминных комплексов: возможно, это просто излишняя трата средств
TSN
2025-07-16T23:13:16Z
Как поливать огурцы в жару и чем подкормить: советы опытных садовников
TSN
2025-07-07T09:48:17Z
В Британии циркулирует новый штамм COVID-19 с необычным симптомом
ZN UA
2025-07-07T06:46:55Z
Как вывести жирное пятно - простые и действенные способы
Gazeta UA
2025-07-13T20:22:13Z
Россияне нацелились на ключевой город: он уже полностью простреливается беспилотниками
Telegraf
2025-07-07T20:15:59Z
Гороскоп на 17 июля для всех знаков Зодиака: у кого будут проблемы с финансами
Comments UA
2025-07-16T17:51:09Z
Будет ад: синоптикиня назвала самые жаркие дни в июле
TSN
2025-07-04T09:09:00Z
Оккупанты атаковали Харьков дронами: есть попадания
Хвиля
2025-07-07T06:27:17Z
Россияне замаскировали следы удара по кораблю ЧФ в Севастополе: фото от "Атеш"
TSN
2025-07-16T23:13:46Z
Мэр латвийского города был ранен во время обстрела Славянска
TSN
2025-07-16T23:13:38Z
На линии фронта появились редкие хищники, занесенные в Красную книгу
Gazeta UA
2025-07-07T07:33:40Z
Лікарі назвали найнебезпечніше морозиво
AgroNews
2025-07-07T16:21:45Z
Приказ Порошенко, разрешивший боевикам Гиркина избежать уничтожения, является госизменой – эксперт
TSN
2025-07-07T17:54:27Z
Это единственный мост в Украине, который поворачивается: где он находится и как называется
Telegraf
2025-07-16T19:07:22Z
Какой церковный праздник 7 июля: что обязательно нужно сделать в этот день
Comments UA
2025-07-07T04:06:35Z
Возможно, вы еврей - проверьте себя: украинские фамилии еврейского происхождения
Telegraf
2025-07-07T07:45:19Z
"Главное сохранили армию". Умеров подвел итоги работы в должности министра обороны
Лига
2025-07-16T16:34:29Z
Гороскоп по картам Таро на 17 июля 2025 года: Ракам следует работать с эмоциями, а Львов могут оскорбить
TSN
2025-07-17T01:06:02Z
Пять регионов лидируют по компенсациям за рабочие места для людей с инвалидностью
Хвиля
2025-07-17T00:15:24Z
Стало известно, сколько россиян поддерживают войну и сколько хотят ударить ядеркой по Украине
Comments UA
2025-07-04T06:54:18Z
В жизнь ворвутся проблемы и потеряете счастье: что нельзя делать 17 июля, приметы
GlavRed
2025-07-16T14:28:42Z
6 июля: какой сегодня церковный праздник и что можно и нельзя делать в этот день
Comments UA
2025-07-06T04:03:59Z
Ведущая Витвицкая объяснила, почему ее муж судья-воин вместо фронта отдыхает в Карпатах
Фокус
2025-07-07T13:15:28Z
Илона Гвоздева из "Тацы со звездами" неожиданно остановила свой развод: что решил суд и почему она молчит
Знай
2025-07-15T18:52:13Z
Известного украинского певца нагло ограбили в Италии: "Разбили стекло и украли все"
TSN
2025-07-13T16:45:12Z
Хайди Клум очаровала редким кадром со взрослыми сыновьями
Апостроф
2025-07-10T08:15:43Z
Победительница "Холостяка-12" Лозовицкая показалась с весом в 70 кг и раскрыла секрет похудения
TSN
2025-07-16T23:13:50Z
Дочь Стинга вышла замуж: какой была ее роскошная трехдневная свадьба в Италии
TSN
2025-07-16T23:13:50Z
"Главная ведьма Украины" рассказала, как занималась любовью со священником из Лавры
Фокус
2025-07-15T11:00:40Z
Тимур Мирошниченко сменил имя приемному сыну: жена ведущего объяснила почему
TSN
2025-07-08T16:24:03Z
Wellboy признался, на кого из звездных певиц положил глаз
Апостроф
2025-07-16T14:36:06Z
В Украине продолжают исчезать дети: что произошло на Житомирщине
Comments UA
2025-07-16T19:21:42Z
Жесткая двойная атака РФ по Харькову: власти заявили о страшных разрушениях, есть пострадавшие
Comments UA
2025-07-07T08:48:21Z
Ушла из дома и не вернулась: в Днепре обнаружили мертвой девочку
TSN
2025-07-06T11:42:57Z
Автобус с детьми слетел в кювет и перевернулся во Львовской области: что с пострадавшими
Telegraf
2025-07-09T20:18:18Z
В Днепре прогремела серия мощных взрывов: город атаковали Shahed
Gazeta UA
2025-07-17T01:06:48Z
Заламывали руки и тащили в авто: блогер заявила о силовой мобилизации ее парня
TSN
2025-07-16T23:13:51Z
Россия ударила по зданию ТЦК в Полтаве: есть погибшие и раненые
Telegraf
2025-07-03T12:54:38Z
Шесть "Гераней" по Харькову: количество пострадавших постоянно растет
Gazeta UA
2025-07-07T10:36:30Z
Взрыв под Житомиром, "разнесший" пол-села: полиция назвала причину и указала на виновников
TSN
2025-07-07T13:48:55Z
Как распознать китайскую гречку: три простых признака
Gazeta UA
2025-07-06T09:57:33Z
Нереальная вкуснота за 15 минут: приготовьте персиковые слойки с медом и мороженым
Telegraf
2025-07-12T09:15:40Z
Как убрать неприятный запах из обуви в домашних условиях: понадобится одно копеечное средство
TSN
2025-07-07T12:36:12Z
Пять дел, которые нужно сделать на выходных, чтобы лишить дома беспорядок на всю неделю
Знай
2025-07-07T15:51:07Z
Забудьте о стерилизации, уксусе и кипятке: как "закрыть" в банках огурцы, чтобы они простояли до 10 месяцев
TSN
2025-07-16T23:13:40Z
Как убрать пену во время стирки в машинке: почему она образуется
TSN
2025-07-16T23:13:36Z
Гороскоп на неделю 7-13 июля для всех знаков Зодика: недобитые бывшие Овнов, момент истины Стрельцов и удар для Раков
Знай
2025-07-07T01:30:18Z
Сливочное масло – где можно использовать, кроме кухни
Gazeta UA
2025-07-06T08:30:27Z
День ангела 7 июля: кого и как поздравлять с именинами
TSN
2025-07-06T21:21:17Z
Горы, любовь и роскошь: Милевский поделился фото с отдыха с Тамилой
Gazeta UA
2025-07-07T19:24:50Z
Свитолина рассказала, как поддержка мужа помогает ей на корте
Корреспондент
2025-07-04T10:57:17Z
"Никаких "нейтральных флагов" для агрессора": Андрей Витренко - о позиции Украины на Универсиаде-2025
TSN
2025-07-16T23:13:12Z
Ветераны ДТЭК поддержат Усика во время боя в Лондоне
TSN
2025-07-16T23:12:42Z
"Реал" объявил об уходе пятикратного победителя Лиги чемпионов
ZN UA
2025-07-16T22:24:11Z
Вместо Михала Пробежа сборную Польши по футболу возглавил Ян Урбан
Корреспондент
2025-07-16T21:42:10Z
Полесье нашло новый стадион на домашние игры из-за еврокубковых матчей
Корреспондент
2025-07-16T20:11:13Z
Ливерпуль может установить новый клубный рекорд ради усиления атаки
Корреспондент
2025-07-16T20:10:57Z
За Лунина Реал запросил адекватную сумму
Корреспондент
2025-07-16T20:10:53Z
Ужас Илона Маска сбывается: Tesla сброшена с трона
Comments UA
2025-07-06T14:27:06Z
Stellantis возрождает спортивное подразделение SRT
Корреспондент
2025-07-04T18:54:45Z
Электромобиль против ДВС: подсчитали реальные расходы на 100 км
Gazeta UA
2025-07-17T00:00:13Z
Если гроза застала в пути: советы водителям
TSN
2025-07-16T23:13:11Z
Mercedes-Benz презентовал свой первый электрический универсал
Корреспондент
2025-07-16T20:10:27Z
Chevrolet представила обновленный кроссовер Tracker
Корреспондент
2025-07-16T20:10:02Z
Мировые продажи электромобилей выросли на 28% в 2025 году
Корреспондент
2025-07-16T20:09:37Z
Ford отзывает более 694 тысяч кроссоверов из-за риска возгорания топлива
Корреспондент
2025-07-16T20:09:29Z
В Украине вырос спрос на китайские автомобили
Корреспондент
2025-07-16T20:09:21Z
Звук умирающего в Альпах ледника может заставить плакать кого угодно
Фокус
2025-07-09T12:09:04Z
Илон Маск оскандалился из-за размышлений своего чат-бота
Апостроф
2025-07-09T07:52:36Z
Кернес, Терехов и Чикатило: украинка стала звездой сети благодаря необычным тату
Telegraf
2025-07-07T08:57:18Z
На Google Maps нашли гигантский череп: он смотрит из воды у берегов канадского острова
Фокус
2025-07-07T07:51:42Z
Эта математическая головоломка докажет, что вы гений — попробуйте за 5 секунд
TSN
2025-07-16T23:13:18Z
Ученые исследовали, что породило черную дыру: новое открытие
TSN
2025-07-16T23:12:53Z
Астронавтка NASA показала фото "вторжения" малоизвестного объекта в атмосферу Земли
Comments UA
2025-07-06T05:21:50Z
Секретные коды ChatGPT: как легко управлять ИИ, чтобы добиваться успеха
Фокус
2025-07-08T16:21:46Z
4 приема, которые помогут улучшить чтение на любом смартфоне Android
Фокус
2025-07-07T16:15:38Z