MY.UAНовини
Блокування без пояснень: ПриватБанк позбавляє клієнтів доступу до коштів
Блокування без пояснень: ПриватБанк позбавляє клієнтів доступу до коштів

Блокування без пояснень: ПриватБанк позбавляє клієнтів доступу до коштів

В останні місяці часто трапляються випадки, коли банки, у тому числі ПриватБанк, приймають рішення щодо блокування рахунків своїх клієнтів на підставі фінансового моніторингу .

Так, один із киян зіткнувся з несподіваною проблемою: його рахунки були заблоковані без попереднього повідомлення, і банк послався на ризики, пов'язані з відмиванням грошей.

Приватбанк. Фото: скрін youtube

Чоловік подав до суду, намагаючись оскаржити дії ПриватБанку та добився розгляду справи у Печерському районному суді Києва.

Що сталося із клієнтом ПриватБанку?

У липні 2022 року клієнт ПриватБанку виявив, що його рахунки заблоковані. При зверненні до банку йому повідомили, що це рішення було ухвалено на основі укладання фінансового моніторингу, згідно з яким було виявлено підозрілі операції. Банк послався на закон України, який регулює боротьбу з відмиванням доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванням тероризму. ПриватБанк повідомив, що відмовився від обслуговування клієнта та закрив його рахунки, посилаючись на високий рівень ризику.

Однак клієнт стверджував, що банк не надав письмових доказів, які б підтверджували необхідність такого кроку. Він оскаржив рішення банку, заявивши, що одностороння угода щодо припинення ділових відносин не була належним чином обґрунтована. На його думку, рішення банку порушує цивільний кодекс України, який регулює умови розірвання договорів та односторонніх правочинів.

Приватбанк. Фото: скрін youtube

Позиція ПриватБанку

У відповідь на позов банку до суду ПриватБанк подав свої аргументи. Банк заявив, що клієнт та його контрагенти, у тому числі ТОВ «Гаумарджос», проводили операції, які могли бути пов'язані з ризиком відмивання грошей. Внаслідок цього було ухвалено рішення про розірвання ділових відносин, що, на думку ПриватБанку, відповідало вимогам законодавства про фінансовий моніторинг.

"Здійснюючи свої функції, ПриватБанк діє в рамках норм законодавства, спрямованих на запобігання фінансовим злочинам. За результатами моніторингу були виявлені ознаки, що вказують на ризик використання банку для незаконних операцій, що й спричинило закриття рахунку", — пояснили в банку.

суд

Яке рішення ухвалив суд?

Суд не задовольнив вимоги клієнта та підтримав дії ПриватБанку. Суд дійшов висновку, що односторонній правочин банку, спрямований на припинення ділових відносин, відповідає приписам законодавства, що регулює фінансовий моніторинг.

Суд зазначив, що банк, згідно із законом, має право припиняти ділові відносини з клієнтами, якщо вони становлять неприйнятний ризик, пов'язаний із можливими незаконними діями. Крім того, було встановлено певні порушення у документах, поданих позивачем, які не підтверджували законність походження коштів та не могли бути доказом неправомірності дій банку.

"Документи, надані позивачем, не змогли довести походження коштів і не могли вплинути на рішення банку. Тому суд дійшов висновку, що дії ПриватБанку відповідають вимогам законодавства" , - підсумували судді.

Кредитна карта від ПриватБанку "Універсальна", фото з соцмереж

Що означає це рішення для клієнтів банків?

Цей випадок наголошує на важливості розуміння клієнтами банківських процедур та їх прав у рамках фінансового моніторингу. Банки, у свою чергу, зобов'язані дотримуватися суворих вимог законодавства, спрямованих на запобігання фінансовим злочинам, що може призводити до блокування рахунків навіть без попереднього повідомлення клієнта.

Для клієнтів, чиї рахунки можуть бути заблоковані, важливо розуміти, що банки можуть вживати таких заходів, якщо є підозри на участь у незаконних операціях, навіть якщо докази цих операцій не представлені одразу. У таких випадках, як показав цей випадок, право клієнта на оскарження рішень банку залежатиме від того, наскільки переконливо будуть представлені докази суду.

Раніше повідомляли, що дзвінок "з банку" обернеться втратою 34 600 гривень: клієнтів Приватбанку попередили.

Теги за темою
ПриватБанк
Поділитися
Поділитися сюжетом
Джерело матеріала
Тримайте каністри напоготові - АЗС розщедряться: водіїв потішили прогнозом цін на пальне
Знай
2025-07-07T03:06:57Z
У ПФУ розкрили "хитрість" із доплатами за стаж: стосується працюючих пенсіонерів
Хвиля
2025-07-07T03:00:40Z
Дефіцит продуктів у Харкові: що стрімко зникає з полиць магазинів
Политека
2025-07-07T02:00:53Z
Євро-0 може повернутися на АЗС: експерт розкрив, чому уряд розглядає такий крок
GlavRed
2025-07-06T21:27:25Z
В російських аеропортах скасували сотні рейсів «для забезпечення безпеки польотів»
УкраинФорм
2025-07-06T20:36:22Z
"Мають бути дві сукні на сім років": Гетьманцев розповів, як вираховують прожитковий мінімум, у мережі обурені
Telegraf
2025-07-06T19:57:02Z
Яку площу землі можуть виділити учаснику бойових дій
24tv
2025-07-06T19:03:17Z
Не так, як в Україні: Попенко розповів про реальну вартість комуналки в Європі
Хвиля
2025-07-06T18:45:04Z
В Україні торік створили 86 об’єктів природно-заповідного фонду - Міндовкілля
УкраинФорм
2025-07-06T18:39:38Z
У спортзал йти не треба: учені розказали, чоловіків з якою зовнішністю хочуть жінки
Фокус
2025-07-03T10:12:24Z
МОЗ забороняє госпіталізацію дітей до психіатричних лікарень з 1 липня
24tv
2025-06-29T12:09:08Z
Справа зовсім не в хворобах: ВООЗ назвала причину, через яку щогодини вмирає 100 людей
Знай
2025-07-07T03:21:17Z
У США створили суперпластик для гнучкої електроніки
InternetUA
2025-07-07T00:04:10Z
Авокадо в дії: покращує сон, бореться з холестерином
Gazeta UA
2025-07-07T00:00:31Z
Що зробити перед сном, щоб прокинутися без стресу: проста дія
Gazeta UA
2025-07-06T21:39:29Z
Нова версія коронавірусу: що вона робить із людським голосом
Фокус
2025-07-06T19:36:08Z
І корисні, і смачні: 12 овочів із найнижчим вмістом цукру
GlavRed
2025-07-06T19:27:33Z
Чому після роботи за комп’ютером німіють пальці?
360ua.news
2025-07-06T19:18:01Z
Сотні рейсів скасовано, стоять натовпи людей: в аеропортах РФ транспортний колапс
GlavRed
2025-07-07T03:27:48Z
Проти цього Росія безсила: Україна знайшла чудовий спосіб боротьби з Шахедами
GlavRed
2025-07-07T03:27:42Z
Лише "гарматне м'ясо" для Пекіну: Рютте пояснив, як Китай може використати Росію для нової війни
Telegraf
2025-07-07T03:12:34Z
Вибухи у Росії, атака на Київ, Трамп розкритикував Маска: головне за ніч
ГЛАВКОМ NET
2025-07-07T03:03:17Z
Іран переслідує релігійні меншини після війни з Ізраїлем – ISW
ГЛАВКОМ NET
2025-07-07T02:45:11Z
Розслідування тривало 3 роки: чому так довго встановлювали вину Росії в ударі по Оленівці
24tv
2025-07-07T02:33:48Z
"Він злетів з котушок, це смішно": Трамп публічно поглузував з Маска та висміяв його нову політичну партію
Telegraf
2025-07-07T02:30:09Z
Хусити атакували Ізраїль у відповідь на операцію «Чорний прапор»
ГЛАВКОМ NET
2025-07-07T02:00:12Z
Трамп може погодитися продавати зброю Україні — американський професор
TSN
2025-07-07T01:51:25Z
На Північно-Слобожанському напрямку прикордонники знищили РЕБ та автівку росіян
УкраинФорм
2025-07-07T03:24:00Z
Атака дронів на Харків: безпілотники влучили у багатоповерхівки, є постраждалі
УкраинФорм
2025-07-07T03:15:05Z
Обмеження руху в Харкові: кому буде важче дістатися на роботу
Политека
2025-07-07T03:00:02Z
Воєнний оглядач назвав найбільш пріоритетні напрямки для загарбників
TSN
2025-07-07T02:33:12Z
Де просунулися ЗСУ і яке завдання провалила російська армія — ISW
ZN UA
2025-07-07T02:24:15Z
Українські захисники знищили ворожий розрахунок БПЛА на Сумщині
УкраинФорм
2025-07-07T02:12:47Z
Терезам треба налаштуватись на позитив: гороскоп на 7 липня
24tv
2025-07-07T02:06:27Z
На Контрактовій площі у Києві відкрили сучасний майданчик для фізичної активності
УкраинФорм
2025-07-07T01:00:12Z
Росія атакувала Київ безпілотниками, є пошкодження
ГЛАВКОМ NET
2025-07-07T00:39:00Z
Розкрито секрет прапора України: чому він синьо-жовтий та коли з'явився вперше
GlavRed
2025-07-07T03:27:02Z
Сон на печі: у якому селі можна пожити в затишній "бабусиній хатині"
24tv
2025-07-07T03:21:46Z
"Різниця колосальна": морпіх США пояснив, чим його дивує війна в Україні
Фокус
2025-07-07T03:12:51Z
Безпілотники атакували Московську область
ГЛАВКОМ NET
2025-07-07T02:36:56Z
«Тільки на 200 грн підняли прожитковий мінімум»: журналістка про рівень життя в Україні
Политека
2025-07-07T02:34:13Z
ЦАХАЛ розішле повістки студентам ультраортодоксальних семінарій
ГЛАВКОМ NET
2025-07-07T02:18:42Z
Контракт та грант одночасно: у МОН роз'яснили, кому пощастить цього року
Хвиля
2025-07-07T01:15:26Z
У російському Смоленську поширили листівки із закликом вступати до лав «АТЕШ»
УкраинФорм
2025-07-07T00:09:59Z
Британія зупинила виробництво винищувачів Typhoon через брак замовлень, – FT
24tv
2025-07-06T21:18:15Z
Суперголоволомка: знайдіть 3 відмінності на картинках із собакою за 19 с
GlavRed
2025-07-07T03:27:27Z
Ребус для тих, у кого чудовий зір: треба за 11 секунд знайти цифру 208
GlavRed
2025-07-07T03:27:17Z
Один раз приготували — і вечеря на тиждень готова: рецепт страви з кабачків, яку можна заморозити
Telegraf
2025-07-07T03:15:49Z
Як правильно вибрати ковбасу: несподівана відповідь просто вразить наповал
GlavRed
2025-07-07T00:27:49Z
«Це символ демона, терміново викиньте!»: мольфар розповів про трендову дитячу іграшку
GlavRed
2025-07-06T21:27:51Z
Гороскоп на завтра 7 липня: Ракам - неймовірний успіх, Стрільцям - гарні новини
GlavRed
2025-07-06T21:27:13Z
Гора ягід та неймовірна начинка: рецепт пирога "Літня фантазія"
24tv
2025-07-06T20:48:06Z
Як позбутися мух в квартирі: чотири рослини, які ненавидять комахи
Фокус
2025-07-06T20:15:38Z
Весілля Безоса принесло Венеції 1,1 мільярда доларів
InternetUA
2025-07-06T20:00:19Z
Офіційно вільні: представник Кеті Перрі та Орландо Блума підтвердив їхній розрив
GlavRed
2025-07-07T00:27:27Z
Melovin мобілізувався: де проходитиме службу співак
GlavRed
2025-07-06T23:27:23Z
АСАФАТОV - "Лелеки" - НОВИНКА чарту FM-TV цього тижня.
FM-TV
2025-07-06T22:54:49Z
У Харкові відбулася прем’єра опери «Енеїда»
УкраинФорм
2025-07-06T22:36:24Z
"Вогонь вогненний": Ольга Сумська здивувала формами без ретуші
GlavRed
2025-07-06T22:27:54Z
Юрій Нікітін показав свою 94-річну маму-іменинницю
GlavRed
2025-07-06T21:27:04Z
3 найкращі літні романтичні фільми для перегляду у спекотний вечір
24tv
2025-07-06T20:36:49Z
Донька Тетяни Шеліги розкрила правду про стан зірки напередодні її смерті: "Пекельні болі"
TSN
2025-07-06T20:36:46Z
Максим Галкін замилував прогулянкою з 76-річною Пугачовою та розвагами з їхніми дітьми-двійнятами
TSN
2025-07-06T20:36:13Z
Нападник у Мексиці застрелив члена міської ради під час баскетбольного матчу
УкраинФорм
2025-07-07T02:54:03Z
Поліція Херсонщини розслідує розстріл військовими РФ у 2022 році цивільного біля Таврійська
УкраинФорм
2025-07-07T01:27:47Z
Масштабна повінь в Техасі: кількість загиблих зросла
ГЛАВКОМ NET
2025-07-07T01:24:00Z
Чоловік обдурив автосалон і виїхав на Porsche за 218 тисяч доларів за підробленими документами
Топ Жир
2025-07-07T01:18:31Z
В Одесі вночі пролунала серія вибухів
TSN
2025-07-06T23:06:12Z
Кількість загиблих від повені в Техасі зросла до 80 людей
УкраинФорм
2025-07-06T21:39:15Z
Інтернет-шахраї ошукали чоловіка на понад 50 тисяч гривень
InternetUA
2025-07-06T21:27:21Z
Упродовж тижня з небезпечних територій Сумщини евакуювалися 150 людей, серед них - 25 дітей
УкраинФорм
2025-07-06T20:49:50Z
На Львівщині чоловік став "в'язнем" ванної кімнати: курйозна історія від ДСНС
TSN
2025-07-06T20:36:44Z
Нова модель Porsche 911 настільки ексклюзивна, що для її придбання потрібен членський статус
Топ Жир
2025-07-07T00:03:08Z
Власник Mazda скаржиться на нестерпний скрегіт гальм, який загрожує його безпеці
Топ Жир
2025-07-06T22:18:23Z
Кожен п’ятий покупець тепер витрачає понад тисячу доларів щомісяця на автомобіль
Топ Жир
2025-07-06T19:03:49Z
Стартував аж 19-им: сенсаційний пілот з Німеччини вперше в кар'єрі потрапив на подіум Формули-1
24tv
2025-07-06T18:18:36Z
Тест-драйв Ford Puma 1.0 MHEV 155: гібрид, який про керованість
AutoCentre
2025-07-06T18:06:36Z
Новий Kia K4 GT-Line не є справжнім GT, але перемагає у найважливішому: огляд
Топ Жир
2025-07-06T17:03:52Z
Фахівці назвали найбрудніші місця в салоні автомобіля та прості способи їх чищення
Gazeta UA
2025-07-06T16:15:11Z
Геймер перетворив авто Honda CR-V на контролер для Need for Speed ​​Underground
ITC
2025-07-06T16:01:29Z
Запасне колесо — у минулому, чи готові ви до ризику на дорозі?
360ua.news
2025-07-06T15:00:22Z
Колишній глава Intel визнав, що недооцінював ШІ, тому його компанія тепер пасе задніх
InternetUA
2025-07-07T03:01:29Z
TikTok запускає окрему версію для користувачів у США – Reuters
InternetUA
2025-07-07T02:03:49Z
Маск планує провести установчий з’їзд для своєї America Party
УкраинФорм
2025-07-07T01:09:06Z
OpenAI працює над захистом користувачів від емоційної нестабільності у чатах зі ШІ
InternetUA
2025-07-07T01:03:51Z
Qualcomm випустить шестиядерні версії Snapdragon 8 Gen 3
InternetUA
2025-07-06T23:04:33Z
Microsoft попереджає про шпигунську кампанію китайських хакерів проти хмарних сервісів
InternetUA
2025-07-06T22:01:54Z
"Підмога з Марса": дивний слід у небі над Одесою та Кримом переполошив українців
Telegraf
2025-07-06T20:27:44Z
Не працює будильник на смартфоні Android: причини та способи вирішення проблеми
InternetUA
2025-07-06T19:51:59Z
"Творчість та її автор": кіт став зіркою мережі через "шкоду" в домі господаря
Фокус
2025-07-06T19:51:06Z
Співала у Москві, запалює фотографіями в соцмережі: що відомо про колишню дружина Віталія Кличка
24tv
2025-07-07T02:06:03Z
Назарина – про Ільвес: У кваліфікації Ліги Європи поганих команд не буває
Football.ua
2025-07-06T21:39:45Z
Жіночий Євро-2025 з футболу. Норвегія обіграла Фіннляндію, Швейцарія - Ісландію
УкраинФорм
2025-07-06T21:15:46Z
Айна оновить свою угоду з Ноттінгем Форест
Football.ua
2025-07-06T21:15:26Z
Скрипник: Наша мета – бути тією силою, котрою Зоря була раніше
Football.ua
2025-07-06T20:51:38Z
Крістал Пелес посилиться захисником Аякса
Football.ua
2025-07-06T20:21:30Z
Колишній суперник Кличка розповів, як завершиться реванш Усик – Дюбуа
24tv
2025-07-06T20:21:01Z
Німеччина трансферна. Літні переходи
Football.ua
2025-07-06T19:51:53Z
Шахтар — Словацко 1:1 Відео голів та огляд товариського матчу
Football.ua
2025-07-06T19:48:42Z