Шахраї пропонують "орендувати" банківські картки та рахунки за великі гроші: чим це загрожує

Шахраї пропонують "орендувати" банківські картки та рахунки за винагороду, втягуючи людей у злочинні схеми. Людина, яка погоджується на це, стає "грошовим мулом" і ризикує отримати кримінальну відповідальність, втратити доступ до банківських послуг і власні заощадження. Про це йдеться в матеріалі державного проєкту "#ШахрайГудбай", інформує "Дім".

"Грошові мули" (або дропи) — це люди, які за винагороду передають в користування свої платіжні картки та банківські рахунки іншим особам, допомагаючи в такий спосіб (свідомо чи несвідомо) шахраям.

Пропозиції щодо "оренди" вашої картки чи банківського рахунку можуть бути такими:

• шахраї розміщують оголошення, де пропонують взяти в "оренду" банківські картки та рахунки за винагороду (≈1000 грн/день);
• або пропонують роботу, що передбачає відкриття рахунку на своє ім’я для переказу коштів.

Погоджуватися на такі пропозиції небезпечно, бо шахраї використовують чужі картки та рахунки для незаконних дій. Наприклад:

• шахрайство;
• тероризм;
• торгівля людьми чи наркотиками;
• та інші тяжкі злочини.

Важливо: шахраї переказують гроші через різні рахунки, щоб приховати їхнє походження.

Водночас злочинці залишаються в тіні, а власник платіжної картки та банківського рахунку в такій схемі стає співучасником злочину, навіть якщо він цього не усвідомлює.

Яка відповідальність і ризики "грошових мулів"?

• Кримінальна відповідальність

Навіть якщо людина не усвідомлює своєї участі у злочині, вона все одно може бути притягнута до кримінальної відповідальності за співучасть у незаконних діях або фінансуванні тероризму.

• Проблеми з доступом до банківських послуг та працевлаштуванням

В майбутньому дроп може бути обмеженим у доступі до банківських послуг (усіх банків), а також отримати "пляму" на репутації і мати проблеми під час працевлаштування.

• Ризик втрати грошей 

Власники рахунків або карток можуть втратити всі свої заощадження через шахрайські операції, навіть якщо вони не будуть залучені до кримінальної справи. Залишаючи свої фінанси під контролем сторонніх осіб, громадяни ставлять під загрозу не тільки свою безпеку, але й майбутнє своєї родини.

• Особиста відповідальність

Стати "грошовим мулом" — це не просто проблема з законом, це проблема моральності. Уникати участі в злочинних схемах — це відповідальний крок заради власної безпеки.

Щоб не стати "грошовим мулом", дотримуйтесь цих рекомендацій:

• не передавайте платіжну картку, її реквізити, реквізити рахунку в користування іншим особам;
• ігноруйте вакансії чи роботу, які передбачають продаж або оренду вашого банківського рахунку та картки, переказ грошей між рахунками, зняття готівки для сторонніх осіб тощо.

Як відрізнити пропозицію стати "дропом" від інших пропозицій про роботу? 

1. В описі роботи зазначено, що необхідно переказувати гроші.
2. Не описані конкретні професійні вимоги до претендента роботи, немає переліку його обов'язків, крім переказу грошей.
3. Немає вимог до освіти та досвіду роботи.
4. Робота передбачає тільки онлайн-взаємодію з роботодавцем (без особистого спілкування).
5. Пропозиція про роботу передбачає високий дохід за мінімум зусиль. Деякі оголошення пропонують витрачати в день близько 10 хвилин, щоб заробляти до 10 тисяч гривень на місяць.

Стати "грошовим мулом" можна неусвідомлено, тож, якщо ви на якомусь етапі зрозуміли, що встигли погодитися на схожу пропозицію і надали дані своєї картки/рахунку шахраям, слід звернутися до Кіберполіції, залишивши заяву на сайті або зателефонувавши за номером: 0 800 505 170.

Окрім цього, негайно зверніться до банку та заблокуйте рахунок.