"Критична" сума – 5000 гривень: банки встановлюють тотальний контроль за клієнтами

Фінансовий моніторинг в Україні посилюється, і держава має право перевіряти практично будь-який переказ навіть на кілька сотень гривень. Про це розповіла адвокатка Леся Михаленко в ефірі "Українського Радіо".

Держава отримує дедалі більше інструментів для відстеження фінансових операцій громадян.

Адвокатка зазначила, що закон "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масової поразки" хоч і здається далеким від повсякденності, насправді він стосується кожного.

Що важливо знати:

• банк може вимагати пояснення про будь-який підозрілий переказ;
• якщо сума переказу перевищує 400 тисяч гривень, перевірка є обов'язковою;
• фінансовий моніторинг стартує вже з 5000 гривень – із цієї суми банк має право придивитися до джерела коштів;
• щоденні надходження на картку навіть 200–300 гривень можуть викликати інтерес банку, якщо виглядають систематичними чи незрозумілими.

Контроль здійснюють не лише банки, а й інші фінансові установи під керівництвом НБУ, що визначає правила, кого та як перевіряти. Якщо установа сумнівається, клієнт зобов'язаний надати пояснення.

Таким чином система моніторингу працює не тільки проти злочинців, вона охоплює всіх учасників фінансової системи.