Monobank и офшоры: как совладелец Олег Гороховский перевел активы на Кипр

Решение Высокого суда Лондона по делу «ПриватБанка» пролило свет на финансовые схемы бывших и нынешних украинских банкиров. Об этом сообщает издание "Антикор".

Среди фамилий в 490-страничном документе оказались не только экс-бенефициары Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов, но и совладелец Monobank Олег Гороховский. Примечательно, что именно за несколько месяцев до этого в кипрских юрисдикциях начали появляться фирмы, связанные с «Монобанком».

Главной управляющей структурой банка является ООО «Финтех Бенд». Компания основана еще в 2003 году под названием «Химсталь-М», а в 2017-м, вскоре после национализации «ПриватБанка», ее выкупили Гороховский и его бывшие коллеги из «Привата» — братья Александр и Дмитрий Дубилеты, Владимир Яценко и Людмила Шмальченко. Практически все они впоследствии оказались фигурантами дел о выводе средств из «Привата».

Особое внимание привлекает история Владимира Яценко. В 2021 году НАБУ задержало его в аэропорту «Борисполь» по делу о хищении 137 млн гривен. В тот же день он успел через доверенность переписать доли в ряде компаний, в том числе связанных с Monobank, на свою гражданскую жену Евгению Кривенко. Та и поныне числится среди совладельцев «Финтех Бенда». Аналогичным образом поступила и Людмила Шмальченко, передав актив Дарье Букреевой, предположительно своей родственнице.

Ключевые перемены начались осенью 2024 года. В структуру «Финтех Бенда» вошла кипрская Crestline Limited, а в феврале 2025-го — Nisets Limited. Обе зарегистрированы в одном здании в Лимасоле. Их директорами значатся люди, напрямую связанные с Monobank: Александр Нагорняк (сотрудник «Финтех Бенда») и Юлия Акуленко, которая одновременно возглавляет головную компанию банка. Весной 2025 года Антимонопольный комитет Украины официально разрешил Crestline Limited получить контрольный пакет «Финтех Бенда».

Сегодня распределение долей выглядит так: Crestline Limited владеет почти 64%, Nisets Limited — 14%, Евгения Кривенко — 14%, Дарья Букреева — 8%. Сам Гороховский и Михаил Рогальский, медиалица Monobank, имеют лишь символические 0,0081% каждая.

Схема офшоризации не ограничилась одним предприятием. Crestline Limited зашла и в ООО «Эйси Диси Процессинг», а позже стала соучредителем фирм «Мосст» (платежная система) и «Килобайт 1024» (финтех-разработки). Еще две кипрские «прокладки» — Fernly Limited и Oakworth Limited — также оказались в структуре бизнеса Гороховского. Oakworth Limited вошла в состав компаний «Муркит» и «Муркод», а Fernly Limited, несмотря на ликвидацию в кипрском реестре, фигурирует в украинских данных как соучредитель проекта «ЛоялтиАИ». Стоит отметить и резкое сокращение уставного капитала «Финтех Бенда»: с 101 млн грн в 2019 году до 1,23 млн грн в начале 2025-го.

Минимум четыре кипрские фирмы, связанные между собой и с менеджерами Monobank, теперь контролируют ключевые доли в компаниях Гороховского. Такое движение капитала совпало по времени с упоминанием самого банкира в решении британского суда по делу «ПриватБанка», где фигурировали его связи с Коломойским и совместные перелеты в 2019 году.

Сам Гороховский заявлял, что не оценивал Monobank, но не продал бы его и за миллиард долларов. Однако стремительный уход структуры в офшоры ставит под сомнение прозрачность схем и явно требует внимания Национального банка Украины.