Карточку заморозят даже за легальные переводы: банки ужесточили правила

В Украине банки все чаще блокируют счета обычных граждан. Причина — усиленный финансовый мониторинг, действующий по новым правилам. Теперь банкам не просто разрешено, а обязано проверять, откуда вы берете деньги, как их тратите и кому переводите. И даже если вы ничего не нарушили – это не гарантия, что ваша карта не окажется под блокировкой.

Как объясняют юристы, финмониторинг — это не прихоть банкиров, а требование закона. Банки должны выявлять подозрительные операции, чтобы из-за них не отмывали средства. Но в реальности система «видит» не только преступников, но и обычных украинцев, которым приходится объяснять каждое предание.

Проблемы часто возникают даже у тех, кто покупает криптовалюту или получает большие переводы от знакомых. Банк может расценить это как риск и заморозить счет. И пока вы не предоставите документы или объяснения – деньги останутся недоступными.

К примеру, недавно клиент "Райффайзен Банка" указал в анкете, имеющей доход всего 2 тысячи гривен в месяц. Но за три месяца на его счет поступило более 340 тысяч гривен. Когда мужчина не смог доказать происхождение средств, банк заблокировал счет. Суд принял сторону банка.

Подобные случаи не редкость. Даже если у вас нет никаких нарушений, достаточно сделать нетипичный перевод — и финмон сразу сработает. Это может быть снятие большой суммы в другом городе, ночные покупки онлайн или получение перевода более 30 тысяч гривен.

Чтобы избежать проблем, специалисты советуют соблюдать финансовую гигиену: указывать реальные доходы, не проводить операции через сомнительные сервисы, а при больших переводах — хранить документы, подтверждающие их происхождение.

Банкиры уверяют, что если клиент открыто объясняет свои финансы, никто его счет не будет блокировать. Но времена, когда можно было переводить деньги без лишних вопросов, уже прошли. Теперь у каждой гривны есть своя история.

Напомним, арест счетов за долги: как украинцам снять средства с заблокированной карты

Ранее мы рассказывали, что банки могут начать массовую блокировку карт: чьи счета под угрозой

Также, возрастные ограничения: ПриватБанк возмутил пенсионеров странными правилами