Проверки украинцев усиливают: кто попадет в "рисковые списки"

В Украине банки обязаны регулярно обновлять информацию о клиентах, а во время военного состояния требования к этому процессу ужесточились. В Ощадбанке уточнили, кому и как часто нужно проходить актуализацию данных и почему одни получают такие запросы чаще других.

В финучреждении объясняют, что уведомления с требованием обновить персональные данные направляются индивидуально — в зависимости от того, какой уровень риска банк автоматически определяет конкретного клиента. Это предусмотрено законом о предотвращении отмывания доходов и финансировании терроризма.

"Есть клиенты, от которых мы должны получать обновленную информацию каждый год, а кому-то достаточно подавать ее раз в пять лет. Это обычная процедура, которую проходят все банки", — объясняют в Ощаде.

Банк оценивает риски и назначает клиенту категорию, от которой зависит периодичность актуализации:

• Высокий уровень риска – обновление данных раз в год.

• Средний уровень риска – раз в три года.

• Низкий уровень риска — не чаще раза в пять лет.

Любые изменения в законодательстве, занятость в рисковых сферах или подозрительные финансовые операции могут автоматически повысить уровень риска и сократить период между обновлениями.

Ощадбанк направляет уведомление о необходимости обновить данные за 30 дней до истечения срока. У клиентов есть два варианта прохождения процедуры:

Удаленно — через приложение или вебверсию "Ощад 24":

• открыть уведомление;
• нажать "Еще";
• зайти в профиль;
• проверить данные и обновить их при необходимости.

Лично в отделении банка с паспортом и идентификационным кодом.

В банке отмечают, что даже если информация не изменилась, актуализация все равно нужна: она подтверждает, что клиент все еще пользуется услугами и находится в актуальном статусе.

Напомним, осталось меньше недели: в Украине возьмут под жесткий контроль все денежные переводы

Раньше мы рассказывали, что украинцы начали массово брать кредиты: куда тратят и кто может воспользоваться льготами.

Также, денежные переводы по-новому: ПриватБанк предупредил об изменениях