Больше внимания к деньгам: какие операции чаще всего попадают под финмониторинг

Госфинмониторинг зафиксировал резкий рост количества подозрительных финансовых операций в Украине. За три квартала 2025 года в ведомство поступило на 10% сообщений больше, чем за аналогичный период прошлого года.

Правоохранителям передали материалы на общую сумму 150 миллиардов гривен, причем львиную долю получило Бюро экономической безопасности, сообщает Опендатабот.

Количество сообщений растет ежегодно

За три квартала 2025 года Госфинмониторинг получил 1 434 785 сообщений о финансовых операциях, подлежащих проверке. Это на 10% больше, чем за тот же период в прошлом году — 1,3 миллиона сообщений.

После затишья в первый год полномасштабной войны количество сообщений, которые подпадают под финмониторинг, год к году только растет. В 2024 году их объем увеличился сразу на 22%. В этом году ежемесячно в среднем поступает около 160 тысяч сообщений.

Динамика по годам:

- 2021 — 1 190 475 сообщений
- 2022 — 853 465 сообщений
- 2023 — 1 025 757 сообщений
- 2024 — 1 302 053 сообщения
- 2025 (9 месяцев) — 1 434 785 сообщений

Банки передают 99% информации

Подавляющее большинство сообщений — 99% — поступает от банков: 1,42 миллиона отчетов. Небанковские учреждения передали еще почти 15 тысяч. Основная масса сообщений касается пороговых финансовых операций — более 1,18 миллиона (83%). Подозрительных операций значительно меньше — около 243 тысяч (17%). Остальное — это сообщения, направленные в ответ на запросы по отслеживанию, а также комбинированные отчеты.

Сумма подозрительных операций выросла втрое

Хотя количество материалов, направляемых правоохранителям, почти не изменилось, сумма подозрительных операций выросла почти втрое. Так, 794 материала на общую сумму 150,46 миллиарда гривен было передано в правоохранительные органы.

БЭБ получило больше всего материалов

Больше всего Госфинмониторинг загрузил работой Бюро экономической безопасности Украины: к ним направлено более трети материалов от всего объема на общую сумму 99,3 миллиарда гривен.

Распределение материалов между ведомствами:

- Бюро экономической безопасности — 267 материалов (33,6%) на сумму 99,3 млрд грн
- Национальная полиция — 230 материалов (29%) на сумму 36,7 млрд грн
- СБУ — 120 материалов (15,1%) на сумму 8,2 млрд грн
- ГБР — 71 материал (8,9%) на сумму 3,1 млрд грн
- НАБУ — 67 материалов (8,4%) на сумму 1,3 млрд грн
- Офис Генпрокурора — 39 материалов (4,9%) на сумму 1,8 млрд грн

Рекордный октябрь и налоговые правонарушения

Только за октябрь 2025 года в правоохранительные органы было направлено 208 материалов почти на 80 миллиардов гривен — это уже больше, чем за весь прошлый год.

Произошли значительные сдвиги и в делах о налоговых правонарушениях: с начала года передано 300 материалов, в которых речь идет об операциях с признаками налоговых правонарушений на более чем 157 миллиардов гривен. Это в 14 раз больше, чем в прошлом году.

Превентивная модель работает

"За 10 месяцев 2025 года мы передали в правоохранительные органы более тысячи материалов на более чем 230 миллиардов гривен подозрительных операций, что в четыре раза больше, чем за аналогичный период в прошлом году. Для этого нами было проанализировано транзакций на сумму более 1 триллиона гривен", — комментирует глава Государственной службы финансового мониторинга Украины Филипп Пронин.

По его словам, это прямой результат превентивной модели: ведомство само выявляет риски и передает материалы правоохранительным органам. В прошлом году процент инициативно переданных материалов составлял 63%, сейчас — 70%. В настоящее время Госфинмониторинг работает над внедрением искусственного интеллекта, чтобы автоматизировать процессы анализа финансовых данных.

Что такое пороговые и подозрительные операции

Госфинмониторинг проверяет финансовые операции двух видов: пороговые и подозрительные.

Пороговые финоперации — те, сумма в которых равна или превышает 400 тысяч гривен и имеет хотя бы один из приведенных признаков: проявление сепаратизма или терроризма, риск фальсификации счетов-фактур во внешнеэкономической деятельности, дистанционное отмывание средств, много наличных в обороте.

Подозрительные финоперации не зависят от суммы, а только от наличия подозрений и доказательств в банке, который обслуживает человека. На это может влиять поведение лица, несоответствие предоставленной информации и другие факторы.