Приречете на проблеми: банки посилили умови переказів

ПриватБанк у межах фінансового моніторингу перевіряє операції клієнтів і за певних обставин може вимагати додаткові документи або тимчасово обмежувати доступ до рахунків. Причиною таких дій стають операції, які система розцінює як потенційно ризикові, зокрема валютні перекази.

Про одну з таких ситуацій повідомив клієнт банку на сайті «Мінфін» у розділі відгуків. За його словами, проблеми виникли після переказу іноземної валюти на картку матері. Переказ було здійснено після підтвердження родинних зв’язків, однак це не зупинило подальші перевірки з боку банку.

Чоловік зазначив, що після отримання коштів його мати отримала повідомлення з вимогою оновити інформацію про доходи та підтвердити їх за останній місяць у визначений строк. Його здивувало, що фінансова установа звернулася саме до отримувачки коштів, адже, за його словами, гроші були його особистими та надходили на рахунок як доходи фізичної особи-підприємця.

Згодом, як стверджує клієнт, представники банку зателефонували його матері й нібито попросили надати декларацію доходів її сина. Скаржник підкреслив, що така вимога виглядала для нього незрозумілою, оскільки мова йшла про переказ між близькими родичами.

Станом на момент публікації скарги офіційної відповіді від ПриватБанку під відгуком не з’явилося. Водночас інші користувачі ресурсу припустили, що причиною уваги фінансового моніторингу міг стати встановлений на картці ліміт. За їхніми словами, якщо сума надходжень суттєво перевищує середні місячні показники або задекларовані ліміти, банк може ініціювати додаткову перевірку.

Фінансовий моніторинг в українських банках здійснюється відповідно до вимог законодавства з метою запобігання відмиванню коштів та фінансуванню незаконної діяльності. Банки мають право запитувати документи, що підтверджують походження коштів, як у відправника, так і в отримувача, незалежно від родинних зв’язків між ними.

Подібні перевірки можуть стосуватися як гривневих, так і валютних операцій, особливо у випадках регулярних переказів, великих сум або невідповідності операцій фінансовому профілю клієнта.

Раніше ми розповідали, що залишитеся без грошей: клієнтів ПриватБанку попередили про карти

Також, помилковий переказ на чужу картку: банк пояснив, як врятувати гроші