Из-за этих операций "Ощадбанк" заблокирует счет: кому угрожают ограничения

В 2026 году часть клиентов государственного «Ощадбанка» может столкнуться с ограничением доступа к своим счетам сообщают Новини.LIVE.

Речь идёт о требованиях закона о финансовом мониторинге, который обязывает банки тщательно проверять происхождение средств и характер операций. При этом избежать блокировок можно, если соблюдать установленные правила обслуживания.

Контроль за операциями осуществляется с помощью специальных автоматизированных систем. Принципы их работы не раскрываются. Если алгоритмы фиксируют подозрительную активность, банк вправе временно заблокировать счёт для выяснения обстоятельств, а при подтверждении нарушений — прекратить обслуживание клиента.

Чаще всего разрыв отношений происходит из-за сомнительных или нетипичных платежей. Кроме того, «Ощадбанк» может отказаться от дальнейшего обслуживания в следующих случаях:

• суммы операций не соответствуют официально задекларированным доходам;
• клиент не предоставляет документы, необходимые для проверки источников средств;
• в анкете или документах указаны недостоверные данные;
• отсутствует возможность установить личность человека, в интересах которого проводится финансовая операция.

Финансовый мониторинг распространяется как на обычных граждан, так и на предпринимателей и юридические лица. Проверки проводятся в рамках части 1 статьи 15 закона Украины о противодействии отмыванию доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового поражения.

Как забрать деньги при блокировке счёта

Если у банка возникают подозрения, доступ к счёту могут ограничить сразу, одновременно запросив дополнительные пояснения или подтверждающие документы. В случае, если клиент не сможет доказать законность операций, ему направляют уведомление о прекращении сотрудничества.

При этом средства не теряются. Клиент имеет право перевести деньги в другой банк в течение 30 дней. Для этого необходимо подать соответствующее заявление и предоставить:

• реквизиты счёта в другом банке, открытого на своё имя;
• паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
• идентификационный код.

Соблюдение требований финмониторинга и своевременное предоставление информации банку позволяют снизить риск блокировки и сохранить доступ к собственным средствам.

Ранее мы писали, что делать, чтобы не потерять недвижимость.

Также "Знай" сообщал, чтоукраинцам с детьми выплатят новый вид помощи.

Кроме того, передавали, что «Киевстар» обновляет тарифы и закрывает некоторые текущие линейки.