Новые правила финмониторинга с февраля: чьи доходы проверят в первую очередь

Со 2 февраля 2026 года в Украине вступил в силу обновленный порядок финансового мониторинга. Об этом сообщила народная депутат, член парламентского комитета по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Нина Южанина. По ее словам, новые правила ужесточают контроль за рисковыми операциями и формализуют межведомственное сотрудничество.

Еще в 2025 году Государственная налоговая служба Украины, Государственная служба финансового мониторинга Украины и Бюро экономической безопасности подписали трехсторонний меморандум о сотрудничестве.

Документ предусматривал:

• усиление обмена информацией;

• создание общих рабочих групп;

• координацию действий по противодействию финансовым правонарушениям.

С февраля 2026 г. эти договоренности перешли в практическую плоскость.

Обновленный порядок закрепляет риск-ориентированный подход и определяет четкие механизмы взаимодействия между органами. Расширенный обмен данными позволяет:

• быстрее выявлять подозрительные финансовые операции;

• повысить эффективность расследования финансовых преступлений;

• уменьшить количество схем уклонения от налогообложения;

• усилить контроль за движением средств в контексте экономической сохранности.

Фактически речь идет о более системном и синхронизированном контроле, когда информация больше не «распыляется» между структурами, а анализируется комплексно.

Под дополнительное внимание могут попасть:

Резкие скачки оборотов. Если доходы бизнеса в одночасье растут без понятной причины.

Признаки дробления бизнеса. Когда одна деятельность оформлена на нескольких ФЛП, но имеет общих работников, адрес или IP.

Работа с "рисковыми" компаниями. Если у контрагента нет работников, активов или реальной деятельности.

Переводы за границу. Особенно если речь идет о странах с повышенным финансовым риском.

Несоответствие оборотов и налогов. Когда большие обороты не совпадают с налоговой нагрузкой.

Новые правила не вводят автоматические санкции, однако усиливают прозрачность и скорость реагирования государства. Для предпринимателей это означает необходимость более внимательно относиться к структуре операций, контрагентов и налоговой нагрузке.

Напомним, банкоматы, работающие даже в блекауте: как найти отделение, где можно снять деньги

Ранее мы рассказывали, что просроченные платежки вылезут боком: коммунальщики начнут "трясти" должников

Также украинцам дали срочную инструкцию, как действовать, когда банкоматы не работают