Многоголовая гидра: почему, несмотря на упорную борьбу, размножаются мошеннические call-центры

В Украине началось очередное наступление на мошеннические call-центры. В течение февраля о ликвидации ряда преступных организаций сообщили СБУ, Нацполиция и прокуратура. В одном случае речь шла о совместной со странами Балтии спецоперации по раскрытию сети криптовалютчиков, которые выманивали у граждан Евросоюза средства под предлогом инвестирования в перспективные проекты (только за год такие сделки принесли дельцам 1,2 млн долларов США). Во втором – о давно известной, но до сих пор действенной схеме, когда украинцы открывали доступ мошенникам к своим банковским картам. Здесь изъято более 140 единиц компьютерной и мобильной техники, обеспечивавшей более 60 рабочих мест.

И можно было бы аплодировать стоя, если бы речь шла о сенсации. Но ведь подобные сообщения появляются в нашем информационном пространстве несколько раз в год, и объемы теневых прибылей, построенных на обмане, каждый раз считаются десятками тысяч, миллионами и уже мало кого удивляют. Почему нелегальные сall-центры продолжают преуспевать – в обзоре Коротко про.

Из тюремного подполья на верхние этажи

Прародителями современных «офисов», как еще называют мошеннические организации, считают тюремные камеры, а одним из первых сценариев развода – «Мама, я попал в полицию, нужны деньги». Он, к слову, до сих пор жив, подкорректирован под войну: "ваш сын в ТЦК", "лежит раненый", "найден живым", когда речь идет о пропавшем без вести. Но на первый план выходят цифровые технологии, дающие доступ к банковским счетам, даже когда жертва обманчивого звонка не называет свои реквизиты. К примеру, операторы call-центра в Днепре просили владельцев счетов установить мобильное приложение, чтобы защитить свои персональные данные. Как только человек переходил по ссылке, он открывал доступ к своему онлайн-банкингу.

Произошло и видоизменение самих мошенников. Из тюремного подполья они выбрались на верхние этажи офисных и торгово-развлекательных центров, обросли более современной аппаратурой и агентурой. Считается, что операторы сall-центров набирают номера телефонов путем подбора цифр, но есть показания, когда к абонентам обращались по имени и отчеству, называли фамилию и даже год рождения - для, так сказать, верификации. Во многих случаях это вызывало доверие к звонку.

- Сливать клиентские базы могут банки. А еще люди забывают, что делились своими персональными данными, когда заполняли анкеты для дисконтных карт, оформляли пенсии или другие выплаты, – обращает внимание эксперт по безопасности Игорь Долгих. - На руки мошенникам играют и технологии подмены Caller ID, когда на экране телефона жертвы появляется реальный номер ее банка, откуда предупреждают об опасности постороннего вмешательства в счет или предлагают какую-то выгодную акцию.

Рубиться приходится с гидрой

Широкую кампанию против телефонного мошенничества правоохранители начали в 2020-2021 годах, когда начали обнаруживать и закрывать сall-центры в Киеве, Днепре, Львове, Одессе, Запорожье и других городах.

К концу декабря 2023-го СБУ и полиция отчитались, что за одни сутки ликвидировали более 100 мошеннических офисов с годовым оборотом 3 миллиарда гривен. Полгода назад в Верховной Раде была создана специальная временная следственная комиссия, которая обещала разобраться с «офисниками». В октябре 2023 г. в Раду был внесен законопроект, устанавливавший усиленную ответственность за электронно-коммуникационное мошенничество. Забегая вперед, скажем, что труд группы депутатов был принят только в первом чтении, скоро будет два года, как он лежит под сукном.

После оптимистических рапортов оказалось, что рубиться приходится с гидрой. В 2024 году, как сообщил СМИ глава комиссии Александр Куницкий, количество мошеннических сall-центров выросло в четыре раза и ориентировочно равнялось 2000.

Об очередных победах Офис генерального прокурора сообщил в ноябре 2025 года: прекращена деятельность 277 call-центров в столице и девяти областях Украины, изъято 12 тысяч единиц техники, 3 тысячи телефонов, серверное оборудование, CRM-системы и черновую бухгалтерию, раскрыты схемы с использованием deepfake-tech.

В ОГП подчеркивали, что цель - не точечно закрывать отдельные офисы, а полностью ликвидировать индустрию рынка обмана. Однако прошло четыре месяца, как мы в очередной раз убедились, что гидра продолжает размножаться головами. И с этим даже связана история в духе голливудских триллеров о похищении на Бали украинцев Ермака Петровского и Игоря Комарова - сыновей двух известных бизнесменов, а в прошлом криминальных авторитетов из Днепра, которых связывают с функционированием call-центров.

Одно соглашение и условный срок

Интересно, что, несмотря на регулярную информацию от правоохранителей о разоблаченных мошеннических сделках, возбужденных уголовных делах и предъявленных подозрениях, нет официальных сообщений о приговорах организаторам индустрии обмана. Мы не поленились заглянуть в Единый государственный реестр судебных решений, где нашли только один приговор. Один из операторов, числящийся как ЛИЦО. 5, заключил соглашение со следствием и получил условный срок. Обвинительные акты еще на двух таких лиц в стадии судебного разбирательства. Относительно организатора, который в приговоре числится как Лицо.1, вообще нет никаких материалов.

Превозмогая Лернейскую гидру, Геракл прижигал срезы шеи огнем. Сегодня этот урок забыт.

– Одна из проблем, усложняющая наказание, – это нехватка заявлений от потерпевших из-за мошеннических действий, – говорит бывший сотрудник СБУ Иван Ступак. - А при таких условиях следствию очень трудно доказывать виновность конкретного лица, даже если на него есть оперативная информация. Но основная проблема даже не в том. Самый хрупкий call-центр может генерировать десятки тысяч долларов. Потому ситуация такая же, как с конвертационными центрами: все с ними борются, но они существуют и размножаются.

В соцсетях много разговоров о владельцах и защитниках бизнеса обмана. В «крышевании» обвиняют полицию, прокуратуру, СБУ, мол, одной рукой воюют, другой берут деньги. В число собственников относят политиков, народных депутатов, мэров городов и бизнесменов. Публичные обвинения документального подтверждения не имеют, поэтому сделаем осторожное предположение: объемы средств, которые становятся добычей мошенников, предполагают высокую вертикаль распределения.

Честного мошенничества не бывает

Есть еще одна сторона медали – это моральное развращение молодежи. Сall-центры учат, что «деньги не пахнут». Основной контингент операторов составляют ребята от 17 до 32 лет, и все, кто заявляет о такой работе, абсолютно осознавали своюмиссию. Они проходят кастинг на умение втереться в доверие, учат заготовленные тексты, тренируют речь. Распределяются согласно способностям, на роли «холодников» - исполнителей пробных звонков, «клоузеров», убеждающих «клиента» выполнить вредные для него действия, и даже делают карьеру, вырастая к тимлидеров (Team Lead - руководитель группы).

Учитывая популярность такого заработка, в последние годы распространяется миф, что call-центры не зло, а скорее благо, потому что 90% обманутых и обворованных якобы составляют россияне, а из прибыли организаторы бизнеса донатят на ВСУ. Может, есть и такие «робин гуди», но из официальных хроник известно об обманутых жителях Евросоюза, разных стран бывшего СНГ – Казахстана, Узбекистана, Кыргызстана, Таджикистана, Грузии и прежде всего украинцев. Различаются разве что способы выманивания денег – где-то более причудливые, где-то более простые. Иностранцев в большинстве ловят на схемы, построенные на обещаниях выгодных инвестиций или услуги по chargeback (возврат средств с бирж и платформ), соотечественников – на страх потерять сбережения, желание купить дешевый товар или получить помощь.

Украинские аферисты могут даже объединяться с россиянами в своих сделках. Не далее как в сентябре прошлого года в Черновцах разоблачили сообщество, которое организовали 29-летний буковинец и 40-летний гражданин РФ. Жертвами call-центра стали более 300 граждан Казахстана, которых обманули более чем на 70 миллионов гривен.

Честного мошенничества не бывает, тем более – под маской патриотизма.