Блокування рахунків з коштами дітей: чому так відбувається

Державна фінансова установа "Ощадбанк" має право блокувати картки соціально незахищених груп громадян, оскільки рахунки, на які надходять кошти, класифікуються як "поточні", а не "цільові". Зокрема, це стосується рахунків, що використовуються для отримання допомоги дітям з інвалідністю.

Таку інформацію було оприлюднено на офіційній сторінці банку в соціальній мережі Facebook.

Як заявив один із клієнтів банку, який зіткнувся з цією ситуацією, установа неодноразово заморожувала його рахунок, на який надходять гроші для дитини з інвалідністю. Клієнт зазначив, що транзакції, необхідні для лікування, часто сприймаються банком як потенційно ризиковані. У результаті виникають затримки з доступом до фінансів, що критично впливає на своєчасність реабілітації дитини.

"Знову під свята Ощадбанк блокує картку дитячу дитини з інвалідністю... і знову по колу доводити, що це дитячі кошти, дитина втрачає час, реабілітацію... Дуже шкода, що банк допускає арешт на такі рахунки, а дитина повинна витрачати свій час...", - зазначив клієнт у своєму зверненні.

Роз’яснення банку з приводу блокування рахунків

Представник головного офісу "Ощадбанку" пояснив, що всі дії установи базуються на положеннях чинного законодавства, і підозрілі операції автоматично беруться під контроль. Щодо конкретного випадку він пообіцяв надати необхідну допомогу для вирішення ситуації.

Банк раніше вже відповідав на подібні звернення громадян, пояснюючи, що соціально незахищеним групам відкриваються "поточні" рахунки замість "цільових", оскільки банк технічно не має можливості створювати окремі рахунки суто для цільових фінансових надходжень. Таким чином, кошти від заробітної платні, стипендій, пенсій чи соціальної допомоги зараховуються на звичайні рахунки.

Що стосується причин блокування у рамках проведення фінансового моніторингу, банк не надає публічних роз’яснень щодо критеріїв визначення операцій як підозрілих. Це робиться з метою запобігання маніпуляціям з боку недобросовісних клієнтів. Загалом блокування може бути пов’язано із невідповідністю сум операцій легальним доходам власника рахунку, відсутністю підтверджуючих документів про джерела доходів, поданням некоректної інформації або неможливістю ідентифікувати фізичну чи правову особу.

Після надання відповідних документів банк зазвичай розблоковує картки.

Раніше портал Знай писав, що українцям пригрозили штрафами за грошові перекази: кого покарають.

Крім того, ми повідомляли, що пенсіонери скаржаться на "Ощадбанк": чому закрити рахунок так складно.

Також портал інформував, що в OLX висловилися стосовно нового податкового закону: відповідає європейській практиці.