Переводы под угрозой: НБУ готовит жесткие лимиты

Финансовый регулятор, похоже, решил окончательно взять под контроль потоки безналичных переводов между картами. Источники, близкие к Национальному банку, сообщают: новый пакет ограничений уже на финальной стадии согласования.

Наибольшее беспокойство вызывает не столько сам факт снижения лимитов, сколько автоматический механизм блокировки счетов. Если раньше банки предупреждали клиента о подозрительной активности, то теперь карту могут заблокировать мгновенно — без звонков, SMS и шанса объяснить происхождение средств.

Какие лимиты готовят и кого это коснется

По имеющейся информации, НБУ рассматривает возможность снижения месячного лимита на карточные переводы до 100 000 гривен в месяц. Для сравнения: действующий лимит составляет 150 000 гривен, и даже он уже создал немало неудобств для украинцев, активно пользующихся безналичными расчетами.

Отдельное внимание регулятор уделяет так называемым «дроп-схемам» — когда средства проходят через десятки карт за считанные минуты. Именно для борьбы с этим явлением планируется ввести дополнительный суточный лимит в 30 000 гривен. Если сумма переводов за день превысит этот порог — банк получит автоматический сигнал на блокировку счета до выяснения обстоятельств.

В зоне риска оказываются не только предприниматели, принимающие оплату на личные карты, но и обычные граждане. Волонтерские сборы, помощь родственникам, оплата крупных покупок — все это может попасть под автоматические фильтры финансового мониторинга.

Как не остаться с заблокированной картой

Эксперты советуют уже сейчас пересмотреть свои финансовые привычки. Во-первых, стоит избегать частых переводов крупных сумм между разными картами в течение короткого промежутка времени. Во-вторых, для регулярных поступлений лучше использовать официальный счет ФОП — это снимет большинство вопросов со стороны банка.

Также специалисты рекомендуют заранее позаботиться о документальном подтверждении источников дохода. Договоры аренды, расписки, налоговые декларации — все это может стать решающим аргументом в случае блокировки счета. Банки предупреждают: процедура разблокировки может занять от нескольких дней до нескольких недель.

Представители ПриватБанка, Ощадбанка и monobank пока воздерживаются от официальных комментариев относительно новых лимитов. Однако в неофициальных разговорах банкиры признают: система автоматического мониторинга уже работает в тестовом режиме, и первые массовые блокировки могут начаться уже в июле 2026 года.

Ранее портал Знай сообщал, новые правила для карт уже с 1 июня: что изменят банки для всех украинцев.

Также наш портал информировал, ПриватБанк предупредил: купить валюту смогут не все — детали новых ограничений.