Платіжні компанії стають мішенню в боротьбі з незаконними казино

Торговельна організація європейських компаній, що займаються азартними іграми, подала скаргу до литовського банківського регулятора з вимогою розслідувати діяльність платіжної компанії, яка, на її думку, підтримує незаконні онлайн-казино.

У скарзі Європейської асоціації азартних ігор та ставок, поданій конфіденційно минулого місяця та з якою ознайомилося Bloomberg News, стверджується, що установа електронних грошей Walletto надає платіжні послуги неліцензованим веб-сайтам азартних ігор, порушуючи правила Європейського Союзу та національні правила боротьби з відмиванням грошей.

За оцінками дослідницької фірми H2 Gambling Capital , атака на платіжну компанію є новою стратегією європейської індустрії азартних ігор, яка намагається стримати чорний онлайн-ринок, який на континенті зріс майже до 24 мільярдів доларів на рік. Увага зараз переключається на компанії, які дозволяють неліцензованим казино функціонувати після того, як регулятори під тиском законних операторів мали обмежений успіх у безпосередньому закритті таких сайтів.

Згідно з даними, опублікованими Центральним банком Литви, Walletto минулого року посіла третє місце за величиною доходу від платіжних послуг серед литовських установ електронних грошей. Це «принциповий член» Visa та Mastercard, статус, який мають відносно невелика кількість платіжних компаній, що дозволяє Walletto випускати картки, зберігати кошти клієнтів та залучати продавців, як банк.

Представники Walletto не відповіли на кілька запитів про коментар. EGBA, яка представляє близько десятка європейських гральних компаній, включаючи Entain Plc , Bet365 Group Ltd. , Betsson AB та Flutter Entertainment Plc , підтвердила, що надіслала скаргу.

«Нелегальні оператори процвітають, використовуючи легальні фінансові канали та основні платіжні мережі, від яких споживачі покладаються щодня», – сказав генеральний секретар EGBA Мартен Хайєр. «Наша мета проста: не залишити їм місця для маневру та перекрити платіжні канали, які вони використовують для доступу до європейських споживачів».

Речник Банку Литви відмовився коментувати скаргу чи будь-які наглядові дії, які він може вжити, посилаючись на законодавчі обмеження. Речник заявив, що регулятор нещодавно виявив недоліки в системах контролю Walletto щодо боротьби з відмиванням грошей, моніторингу транзакцій та належної перевірки клієнтів. Результати цього дослідження призвели до врегулювання у квітні , яке включало грошовий штраф у розмірі 290 000 євро (332 000 доларів США), публічне розкриття інформації та зобов'язання виправити виявлені проблеми. У цьому випадку Walletto вирішив свої недоліки та погодився надати докази подальшого прогресу, сказав речник.

Багато європейських платіжних компаній та фінтех-компаній використовують литовські банківські ліцензії, зокрема Revolut. За даними Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей, у міру зростання сектору в останні роки Литва вдосконалила заходи щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Литовська влада стверджує, що поширення платіжних фірм означає, що вони часто беруть на себе більше ризиків, пов'язаних з відмиванням грошей, та приваблюють організовану злочинність.

Регулятори азартних ігор намагаються захистити ліцензованих операторів та споживачів від нерегульованих сайтів азартних ігор, які працюють поза вимогами відповідальної гри та уникають місцевих податків. Зі зростанням онлайн-ігор зростає і проблемний азартний ігор, який пов'язують з фінансовими труднощами та проблемами психічного здоров'я . По всій Європі регулятори вжили низку заходів для стримування чорного ринку, включаючи блокування доступу до незаконних веб-сайтів та заклик до платформ соціальних мереж обмежити рекламу.

Згідно зі скаргою, EGBA призначила слідчого для перевірки операторів онлайн-казино, які використовували Walletto для платежів у країнах, де вони не мали місцевої ліцензії. Слідчий використав дебетову картку для внесення депозиту на суму 50 фунтів стерлінгів (67 доларів США) у лютому в казино iWild Casino в Данії, де воно не має ліцензії на діяльність. Платіж було оброблено Walletto з використанням незрозумілого посилання на платіж, і не використовувався код продавця, який вимагається Visa та Mastercard для азартних транзакцій.

«Ми забороняємо незаконну діяльність у нашій мережі», – сказав речник Visa, додавши, що фінансові установи відповідають за адаптацію та нагляд за продавцями.

Речник Mastercard заявив, що у разі виявлення потенційної незаконної діяльності компанія співпрацює з установою, яка підключає продавців до своєї мережі, щоб забезпечити дотримання місцевого законодавства та правил Mastercard.