У Китаї запропонували схему переслідування за відмивання грошей через криптовалюту

В офіційній газеті вищого прокурорського органу Китаю опубліковано статтю, в якій викладено систематичну схему кримінального переслідування за відмивання грошей із використанням віртуальних валют. 

У статті зазначається, що технічна логіка віртуальних валют — децентралізація, анонімність та транскордонний обіг — певною мірою не узгоджується з чинною правовою базою, через що виникає «потрійна дилема»: кваліфікація злочину, отримання доказів та повернення викрадених коштів.

Журналісти Decrypt пояснили, що сама стаття не має юридичної сили, але вона дозволяє зрозуміти, як мислить китайська прокуратура.

Проблема кваліфікації та як її вирішити

За чинним Кримінальним кодексом Китаю стаття про відмивання грошей обмежується 7 категоріями злочинів. Через це більшість випадків, коли гроші відмивають через криптовалюти, доводиться списувати на звичайне «приховування доходів» (стаття 312 КК). Ця стаття перетворилася на таку, куди звалюють усе підряд, бо повноцінно засудити за відмивання просто не виходить.

Щоб виправити це, автори пропонують просте правило: розслідувати два злочини паралельно. Тобто, коли ловлять будь-якого злочинця, слідчі мають автоматично перевіряти, чи не відмивав він гроші. На стадії слідства стане обов’язковим спеціальний звіт про те, куди й як рухалася криптовалюта. Крім того, злочинців почнуть судити окремо за сам злочин (наприклад, хабар чи крадіжку) і окремо — за спробу самостійно «відбілити» ці гроші через інтернет.

Доказова база: міксери і приватні монети як ознака умислу

Анонімність та транскордонний характер криптовалют створюють «потрійну проблему» доказування: складність вилучення, верифікації та доведення, йдеться в повідомленні. Зловмисники використовують міксери, приватні монети та децентралізовані біржі для багаторівневого дроблення та кросчейн-переказів, будуючи складні злочинні мережі в кількох юрисдикціях.

Для вирішення цих труднощів пропонують значно спростити правила гри для слідства та судів.

Насамперед пропонується «вірити самому блокчейну на слово»: якщо переказ можна відстежити у відкритій мережі й його цифровий код не змінювався, суд має автоматично визнавати таку транзакцію справжньою, а будь-які сумніви доведеться доводити вже опонентам. Крім того, детальні звіти та схеми руху криптовалют від професійних аналітичних компаній мають отримати офіційний статус і прирівнюватися в суді до висновків сертифікованих експертів.

Також пропонується суттєво полегшити доведення вини. Якщо людина замітала сліди через програми-міксери, підозріло дешево розпродавала монети або крутила мільйони через анонімні гаманці й не може пояснити, звідки вони взялися, суд одразу вважатиме це відмиванням брудних грошей. У такому разі правоохоронцям не доведеться шукати кожну копійку — саме підозрюваному доведеться доводити суду, що його активи законні.

Повернення активів і міжнародна співпраця

З поверненням вилучених криптовактивів в бюджет держави зараз повний безлад, і автори бачать тут три головні проблеми:

• замкнене коло: оскільки криптовалюта в країні офіційно заборонена, правоохоронці після її вилучення просто не можуть легально обміняти її на звичайні гроші;
• жодних інструкцій: немає чітких правил, де безпечно зберігати паролі (приватні ключі) від гаманців, як рахувати вартість монет і як їх взагалі продавати;
• кордони та різні закони: оскільки в кожній країні до криптовалюти ставляться по-різному, заарештувати чи забрати виведені за кордон активи надзвичайно складно.

Щоб це вирішити, пропонують створити платформу централізованого зберігання. Там конфісковані монети зберігатимуться під надійним наглядом, а продавати їх будуть через спеціальні аукціони чи договори. Оцінювати вартість криптоактивів буде спеціальна комісія, яка стежитиме за реальними курсами на світових біржах прямо в момент продажу.

А щоб легше було ловити злочинців за кордоном, країни мають підписати нові криптоугоди та запустити «судовий блокчейн» — спільну цифрову систему. Через неї правоохоронці з різних куточків світу зможуть миттєво ділитися інформацією про підозрілі гаманці та в один клік підтверджувати рішення про заморожування брудних грошей.