Ірландія вперше «закрутила гайки» крипторинку через ризики відмивання коштів

Ірландія представила першу в історії країни Національну стратегію протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Документ передбачає, зокрема, посилення правил для криптоактивів і транзакцій, щоб ускладнити використання цифрових активів для переміщення незаконних коштів.

Стратегію надав віцепрем’єр-міністр і міністр фінансів Ірландії Саймон Гарріс. За словами уряду, документ передбачає найбільш суттєве за останні роки посилення національної системи боротьби з фінансовими злочинами та має захистити фінансову систему, бізнес і громадян країни.

Підготовка стратегії відбулася після публікації Національної оцінки ризиків Ірландії за 2026 рік щодо відмивання коштів, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення, а також відповідного плану реалізації пріоритетних заходів.

Криптоактиви потрапили до переліку ключових ризиків

Окремий напрям стратегії стосується цифрових активів. Ірландський уряд планує посилити AML-правила для криптоактивів і криптовалютних переказів.

У документі зазначено, що реформи мають зробити складнішим анонімне переміщення незаконних коштів через цифрові активи. Водночас Ірландія планує впровадити новий пакет законодавства Європейського Союзу у сфері AML.

Серед інших заходів передбачені:

• підвищення прозорості інформації про кінцевих власників компаній;
• нові вимоги до розкриття інформації для корпоративних структур із підвищеним ризиком;
• модернізація систем фінансової розвідки для виявлення та блокування злочинних фінансових мереж;
• посилення обміну інформацією між державними органами, правоохоронцями, податковою службою, фінансовими установами та регуляторами;
• покращення виявлення кіберзлочинів, ухилення від санкцій та інших нових фінансових загроз;
• посилення нагляду за фінансовими установами та секторами з підвищеним ризиком відмивання коштів, зокрема гральним бізнесом;
• підготовка країни до наступної взаємної оцінки Ірландії з боку FATF.

Стратегія базується на п’яти пріоритетах: координації національних органів, кращому визначенні фінансових ризиків, посиленні регуляторної бази, розвитку можливостей державного та приватного секторів і міжнародній співпраці.

Гарріс наголосив, що злочинні організації дедалі активніше використовують нові технології та криптоактиви.

Він також заявив:

«Сьогоднішній запуск надсилає чіткий сигнал: Ірландія не буде безпечним місцем для відмивання злочинних доходів».

За словами міністра, реалізація стратегії вже розпочалася та відбуватиметься спільно між державними органами, правоохоронними структурами, регуляторами та приватним сектором.

Нагадаємо, що посилення контролю над криптоактивами відбувається на тлі загальноєвропейського інтенсифікації AML-вимог. Раніше ЄС затвердив нові правила, відповідно до яких із 2027 року регульовані криптосервіси мають відмовитися від роботи з певними анонімними інструментами та механізмами, зокрема пов’язаними з конфіденційними криптоактивами та анонімними переказами.

Крім того, після початку роботи Європейського управління з боротьби з відмиванням грошей нагляд за дотриманням загальноєвропейських AML-вимог поступово посилюється. Новий підхід охоплює криптовалютні компанії та передбачає більш жорсткий контроль за ризиками відмивання коштів.