Банки блокуватимуть підозрілі покупки: перевірятимуть джерело коштів

Національний банк заявив про викриття масштабних схем, які використовувалися для обходу валютних лімітів під час купівлі іноземної валюти. Регулятор зобов'язав фінансові установи посилити контроль за операціями та блокувати підозрілі транзакції. Про це повідомляє Перший бізнесовий із посиланням на Національний банк України.

За даними НБУ, окремі клієнти та групи пов'язаних осіб систематично дробили великі суми на десятки дрібних операцій, щоб не перевищувати добові ліміти. Інші маскували валютні транзакції під звичайні P2P-перекази між картками. Такі дії ускладнювали фінансовий моніторинг і створювали ризики для стабільності валютного ринку.

Найпоширеніші порушення, які зафіксував регулятор: паралельна купівля валюти в кількох банках одночасно, використання карток родичів і знайомих для збільшення обсягів купівлі, а також серійні операції в межах добових лімітів, які фактично формували значні обсяги купівлі. Частина транзакцій мала ознаки координації між кількома особами — тобто схеми були організованими.

Що тепер зобов'язані робити банки

НБУ висунув фінустановам чіткі вимоги щодо посилення контролю. Банки повинні ретельно аналізувати повторювані транзакції, перевіряти зв'язки між клієнтами та блокувати операції з ознаками обходу лімітів. У разі підозрілої активності банк має право вимагати підтвердження джерел коштів.

Регулятор наголошує: ці заходи спрямовані не на обмеження добросовісних громадян, а на запобігання спекулятивним діям, які можуть створити штучний тиск на курс. До того ж із серпня українцям доступні значно ширші можливості для легальної купівлі валюти — ліміт підвищено до 200 тисяч гривень на місяць.

Що це означає для тих, хто купує валюту

Якщо ви купуєте валюту в межах дозволених лімітів і не намагаєтесь їх обійти, жодних проблем не виникне. А от тим, хто звик дробити великі суми на дрібні операції або використовувати картки третіх осіб, варто бути готовими до блокування транзакцій і запитів від банку щодо походження коштів.

Експерти вважають, що посилений контроль допоможе стабілізувати ситуацію на валютному ринку та зменшити ймовірність спекулятивних коливань у найближчі місяці.

Більше деталей читай у матеріалі: банки вводять ліміти на перекази до 600 тисяч: кого з українців перевірятимуть із серпня.