Українські банки посилять контроль за операціями клієнтів

Національний банк України повідомив про виявлення схем, за допомогою яких окремі громадяни намагалися обходити встановлені обмеження під час купівлі іноземної валюти. Про це йдеться на сайті регулятора.

За даними НБУ, великі суми нерідко розподіляли на значну кількість невеликих операцій. В інших випадках валютні транзакції проводили під виглядом звичайних платежів, зокрема P2P-переказів. Така практика ускладнювала фінансовий моніторинг і могла створювати додатковий тиск на валютний ринок.

Серед поширених способів обходу лімітів НБУ називає одночасну купівлю валюти через кілька банків, використання банківських карток родичів і знайомих, а також проведення численних операцій у межах дозволених добових обмежень. У результаті загальний обсяг таких транзакцій міг значно перевищувати встановлений ліміт.

У регуляторі також звернули увагу на випадки, коли операції між різними клієнтами мали ознаки узгоджених дій. Це може свідчити про заздалегідь організовані схеми обходу чинних валютних вимог.

Після виявлення подібних порушень НБУ доручив банкам посилити контроль за валютними операціями. Фінансові установи мають звертати увагу на повторювані платежі, встановлювати можливі зв'язки між клієнтами, припиняти підозрілі операції та за потреби запитувати документи, що підтверджують походження коштів.

У НБУ наголошують, що посилення контролю не спрямоване проти клієнтів, які проводять валютні операції відповідно до законодавства. Головне завдання таких заходів - запобігти спекулятивним діям та штучному збільшенню попиту на іноземну валюту, яке може вплинути на курс гривні.

У регуляторі також нагадали, що українці мають ширші можливості для легальної купівлі іноземної валюти завдяки чинним лімітам. Тому спроби обходити встановлені правила, на думку НБУ, є необґрунтованими та можуть створювати додаткові ризики для валютного ринку.