В Украине могут отменить операции на сумму до 5000 грн без идентификации

Народный депутат Украины от партии «Слуга народа» Ольга Василевская-Смаглюк заявила о возможной отмене операций на сумму до 5000 грн без идентификации клиента. По её словам, украинские правила планируется изменить в целях приближения к стандартам Европейского Союза. Об этом Василевская-Смаглюк сообщила в интервью на YouTube-канале издания «Экономическая правда».

Речь идет, в частности, о внесении наличных через терминалы самообслуживания и других переводах, которые сейчас можно осуществлять без предъявления документов или дополнительной верификации. Народный депутат Ольга Василевская-Смаглюк в настоящее время возглавляет подкомитет по вопросам функционирования платежных и информационных систем и предотвращения легализации доходов Комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики. Она сообщила, что соответствующие законодательные инициативы уже разрабатываются. Они должны изменить действующие правила финансового контроля.

«У нас была такая креативная идея — проводить операции на сумму до пяти тысяч гривен без идентификации. Вы знаете, это реализовано, но на самом деле это противоречит европейским стандартам ЕС. Мы это рано или поздно отменим. Потому что идентификация важна и необходима для любых операций, ведь и два миллиона можно приобрести по 100 раз по пять условно», — сказала депутат в интервью под названием «Как работает Финмон и почему он дает сбой?».

В то же время украинский лимит в 5000 грн действует с 28 апреля 2020 года и по нынешнему курсу составляет менее 100 евро. Это значительно ниже общего порога, установленного новым европейским регламентом по борьбе с отмыванием средств.

Регламент ЕС 2024/1624 предусматривает, что без обязательной идентификации можно осуществлять наличные платежи на сумму до 3000 евро, если национальное законодательство конкретного государства не устанавливает более жестких правил. Эта норма содержится в статье 61 документа регламента Европейского парламента и Совета о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма. По текущему официальному курсу 3000 евро составляют примерно 154,6 тыс. грн. Это более чем в 30 раз превышает украинский порог в 5000 грн.

Для платежей от 3000 до 10 000 евро в ЕС предусмотрена идентификация клиента. Покупатель должен предъявить паспорт или ID-карту, а продавец — зафиксировать и сохранить необходимые данные. Наличные платежи свыше 10 000 евро запрещены. Такие суммы должны оплачиваться картой или через банковский счет.

В то же время отдельные страны ЕС установили собственные, более жесткие ограничения. Во Франции и Испании лимит составляет 1000 евро. В Греции он равен 500 евро, что сейчас является самым низким показателем среди стран ЕС. Италия пока применяет лимит в 5000 евро. В Нидерландах и Бельгии он составляет 3000 евро. В Испании и Франции — 1000 евро, в Греции — 500 евро. В Германии, Финляндии, Австрии, Швеции, Люксембурге и ряде других стран отдельный нижний лимит не установлен. В то же время при операциях на сумму свыше 10 000 евро продавцы могут требовать документы клиента.

Таким образом, украинский порог в 5000 грн, или около 97 евро, значительно ниже лимитов, действующих в странах Евросоюза. В финансовой среде Украины на фоне девальвации гривны также обсуждалась возможность не снижения, а повышения этого порога.

В последнее время в Украине параллельно усиливается финансовый контроль. Весной внимание финансового мониторинга было сосредоточено на крупных операциях с наличными. В августе Национальный банк также потребовал от банков ужесточить правила при обмене валют наличными.

Напомним, что в Украине уже ужесточили контроль за отдельными банковскими операциями предпринимателей из-за новых лимитов на переводы. С 14 августа для ФЛП первой группы, которых банки отнесли к рисковым, установили лимит до 600 тыс. грн в месяц. Для ФЛП второй и третьей групп лимит составляет до 3 млн грн, а для компаний-оболочек — до 5 млн грн. С 14 ноября эти показатели должны снизиться соответственно до 400 тыс. грн, 1 млн грн и 2 млн грн. Превышение лимита не является нарушением, но банк может провести дополнительный финансовый мониторинг и запросить документы об экономическом содержании операции и происхождении средств.