Трамп столкнулся с неожиданной уязвимостью в санкционном давлении на Иран — WSJ

По мере того как администрация президента США Дональда Трампа усиливает экономическое давление на Тегеран, она сталкивается с неожиданным слабым звеном в своей кампании по изоляции иранского режима от мировой финансовой системы: собственные американские банки, пишет WSJ.

По словам западных чиновников и исследователей, ежегодно через клиринговые счета в американских банках проходят миллиарды долларов иранских денег, несмотря на санкции, которые запрещают любому, кто подпадает под действие законодательства США, участвовать практически во всех финансовых операциях, связанных с Тегераном.

Иран получает доступ к этим счетам через иностранных партнеров, поддерживающих отношения с американскими банками. Это часть системы, существующей уже более века, — так называемой корреспондентской банковской системы, которая помогает объединять глобальную финансовую систему, одновременно предоставляя Тегерану множество возможностей тайно проникать в неё.

Администрация Трампа недавно выступила с предупреждением в адрес иностранных банков, которые обрабатывают долларовые транзакции с Ираном через американские корреспондентские счета. Чиновники также призывают американские банки усилить бдительность в отношении транзакций, связанных с Ираном. Однако выявить такие транзакции может быть сложно, поскольку Иран использует сложную сеть подставных компаний и другие средства для их маскировки.

Администрация Трампа объявила о масштабной кампании, направленной на оказание финансового давления на Иран с целью заставить Тегеран пойти на уступки и прекратить военные действия на Ближнем Востоке. Вашингтон предупредил мировых лидеров: либо они разрывают связи с Ираном, либо им грозят вторичные санкции — то есть полное отключение от финансовой системы, основанной на долларе США.

Однако некоторые финансовые эксперты отмечают, что усилия Вашингтона могут иметь ограниченный эффект, если он не усилит давление на американских кредиторов, чтобы те тщательнее проверяли свои корреспондентские банковские связи. В прошлом году Министерство финансов США заявило, что выявило около $9 миллиардов иранских средств, прошедших через американские банки в 2024 году. По мнению некоторых исследователей, эта цифра была бы меньше, если бы американские банки действовали более активно.

«Теневые банковские сети чрезвычайно трудно выявить, но отслеживать финансовые потоки Ирана возможно», — отмечает Элейн Дезенски из «Фонда защиты демократии».

Американские финансовые учреждения заявляют, что тесно сотрудничают с Министерством финансов США в вопросе соблюдения санкций, в частности путем представления предусмотренных законом отчетов о любой подозрительной деятельности, которая может быть связана с Ираном.

Обычно американские чиновники принимают меры по наказанию банков только в случае выявления существенных нарушений в реализации программы соблюдения санкций и контроле за транзакциями. Эксперты отмечают, что усиление давления на американские банки и даже на многие иностранные банки может иметь негативные последствия, в частности, закрытие важного канала получения информации о финансовых операциях Тегерана.

Однако администрация Трампа в ходе закрытых встреч с представителями банковских служб по вопросам соблюдения нормативных требований призвала американские учреждения усилить контроль за иранскими денежными потоками.

«При президентстве Трампа Министерство финансов США четко дало понять, что соблюдение санкций США и других юридических обязательств не является добровольным, а их несоблюдение повлечет за собой последствия. Финансовые учреждения предупреждены», — заявил чиновник Минфина США, ответственный за санкции, Джин Ланг.

Министерство финансов США также опубликовало предупреждение для мировых банков, отметив, что фиктивные компании могут использовать финансовую систему под руководством США в интересах Ирана.

Корень проблемы заключается в самом процессе корреспондентских банковских отношений, при котором любая операция в долларах, где бы она ни происходила, в конечном итоге должна быть проведена через американский банк. Эта система дает Вашингтону возможность контролировать большинство международных операций в долларах и, при необходимости, блокировать доступ пользователей к долларам, тем самым парализуя их деятельность.

Хотя Иран всё чаще предпочитает вести бизнес в китайских юанях или криптовалюте, чтобы избежать такого контроля, ему всё же иногда приходится использовать доллары для торговли, поддержки союзников на Ближнем Востоке и приобретения подсанкционных технологий и компонентов для своих вооружённых сил.

По словам американских чиновников и исследователей, для этого Иран создал разветвленную теневую банковскую сеть, включающую фиктивные компании и пункты обмена валют в таких местах, как Гонконг и Дубай.

Как правило, эти субъекты избегают открытия прямых счетов в американских банках, которые, вероятно, отказали бы им в сотрудничестве. Вместо этого они привлекают партнеров в Китае, ОАЭ или других странах, которые поддерживают корреспондентские отношения с американскими банками.

Затем эти учреждения переводят деньги от имени иранских подставных компаний, не раскрывая своих связей с Тегераном, а американский банк осуществляет расчеты по этим переводам.

Корреспондентские банковские отношения имеют критически важное значение для надлежащего функционирования глобальной финансовой системы, поскольку позволяют кредиторам осуществлять трансграничные расчеты без физической перевозки наличных денег. Когда иностранная компания переводит средства, американский клиринговый банк фактически списывает доллары со счета иностранной компании и зачисляет их на счет другой стороны.

Для американских учреждений корреспондентские услуги могут быть очень прибыльными: они приносят комиссионные доходы или финансирование за счет депозитов и позволяют банку предоставлять больше услуг клиентам за рубежом.

Вопрос заключается в том, достаточно ли американские банки делают для того, чтобы гарантировать, что они не осуществляют клиринг транзакций, приносящих выгоду Тегерану. Это вызов, который уже давно беспокоит Вашингтон. Если ограничения применяются нестрого, то проходит больше транзакций. Но жесткие меры рискуют подорвать доминирующее положение доллара, поскольку страны ищут альтернативы, такие как китайский юань.

Накануне NYT писала, что Иран стал более уверенным в своих силах после шести месяцев войны с США. Как свидетельствуют отчеты американских разведывательных служб за последние недели, Иран стал более уверенным в своей способности наносить удары по целям на Ближнем Востоке и, похоже, намерен продолжать конфликт еще несколько месяцев, чтобы измотать Америку. Иранский режим, похоже, также имеет более четкое представление о том, как контролировать Ормузский пролив, через который до войны проходила пятая часть мировых поставок нефти.

В настоящее время Трамп не стремится вести переговоры, заявляя, что Вашингтон может оказать экономическое давление на Иран, которое заставит Тегеран пойти на уступки. Однако, по мнению чиновников, ознакомившихся с разведывательными оценками, в краткосрочной перспективе экономические санкции США, вероятно, будут продолжать провоцировать эскалацию конфликта.