Война с колл-центрами в Украине: что в законопроектах, инициированных президентом

По итогам спецоперации НАБУ и САП под кодовым названием «Карфаген» арестован с альтернативой залога в 120 миллионов гривен заместитель начальника департамента международно-правового сотрудничества Офиса генерального прокурора Сергей Кропива, его вероятная сообщница Елизавета Ивахненко арестована под залог в 20 млн грн. Кропиву называют организатором группировки, которая обеспечивала защиту от преследования преступным колл-центрам и отмывала полученную от них «дань» через элитную недвижимость. Это громкое разоблачение наглядно демонстрирует, как глубоко мошеннические схемы запустили свои корни и почему их патроны чувствуют себя безнаказанными.

Буквально за пару дней до операции "Карфаген" президент внес в Верховную Раду два законопроекта, помеченных как безотлагательные. В заявлении 2 сентября Владимир Зеленский подчеркнул, что эти документы – «об усилении ответственности за организацию мошеннических колл-центров, участие в них, а также о дополнительной существенной защите людей от незаконных действий с платежными инструментами и банковскими счетами».

Масштабные схемы по выманиванию денег – это эпидемия, которой давно объявили войну, но победу никак не могут одержать. Что предлагается и будет ли действенным новое оружие — в обзоре Коротко про.

Сворачивается по одному адресу, открывается по другому

Месяцем ранее Национальная полиция, Служба безопасности и Офис генпрокурора провели еще одну — очередную масштабную спецоперацию против «офисников» - группировок, использующих мошеннические схемы. Правоохранители отчитались о проведении 411 обысков, изъятии большого количества компьютерной техники, задействованной в сделках, банковских карт, телефонов, средств доступа к криптокошелькам, наличных в долларах, евро и гривнах, банковского золота и ювелирных изделий.

В итоге, как свидетельствует официальное сообщение, была прекращена деятельность 94 мошеннических call-центров, которые выманивали у людей коды банковских карт, убеждали оформлять драконовские кредиты, устанавливать программы удаленного доступа к телефонам и компьютерам, покупать биологически активные добавки под видом дорогостоящих лекарств.

Казалось бы, монстр если еще не убит, то мощно подавлен, но мое сегодняшнее утро началось с телефонного звонка: «Поздравляю, меня зовут Олег, я менеджер по подаркам, ваш номер выиграл 400 000 гривен…». Проблема в том, что спецоперации, подобные нынешней августовской, правоохранители проводят несколько раз в год, но активность многочисленных «офисов» от этого не уменьшается. Если бизнес сворачивается по одному адресу, то открывается по другому. На популярных сайтах вакансий, таких как Work.ua или Robota.ua, регулярно публикуются объявления о наборе операторов, чат-менеджеров, супервайзеров, руководителей рекламных трафиков.

Громко анонсированные уголовные дела понемногу "усыхают", приговоров по колл-центрам единицы, да и те касаются рядовых «офисников». Организаторы индустрии и распорядители сверхприбылей  выходят сухими из воды.

Новая статья в Уголовном кодексе

По версии, изложенной в пояснительной записке к законопроекту № 16014, подписанной заместителем руководителя Офиса президента Олегом Татаровым, проблема кроется в действующем законодательстве. Организаторов, руководителей, технических администраторов, рекрутеров «офисов» трудно привлечь к ответственности, потому что они не контактируют с жертвами. Противодействие к деятельности таких группировок осложняется также тем, что нормы УКУ по признакам преступной организованной группы носят общий характер и не учитывают специфику электронно-коммуникационных мошеннических организаций.

Составитель законопроекта предлагает дополнить Уголовный кодекс новой статьей 255-4 – «Создание, руководство электронно-коммуникационной мошеннической организацией или участие в ней».

Что предполагается и какие наказания:

• Создание электронно-коммуникационной мошеннической организации или руководство такой организацией или ее структурной частью – от 7 до 12 лет с конфискацией имущества.
• Осознанное участие в такой организации – от 5 до 10 лет с конфискацией имущества или без таковой.
• Предоставление средств, услуг, информации и другое осознанное содействие такой организации без непосредственного участия в ней – от 5 до 10 лет с возможностью конфискации.
• Умышленное привлечение другого лица к участию или к содействию путем предложения работы, вознаграждения, предоставления услуг или иным способом, распространение информации в целях такого привлечения – от 3 до 5 лет (повторные действия – от 5 до 10 лет с обязательной конфискацией).
• Содействие созданию или функционированию мошеннической организации или умышленное создание условий во избежание уголовной ответственности ее руководителями и участниками со стороны должностных лиц - от 8 до 12 лет, конфискация имущества, лишение права занимать должности сроком до 3 лет.
  – Теоретически статья охватывает всех участников мошеннического рынка – от операторов, инструкторов, администраторов до владельцев сдающихся под «офисы» помещений и тех, кого мы знаем как «крышевальников» этого бизнеса, – говорит адвокат Алексей Сиротин. - Другое дело, как он будет работать, если закон будет принят, как будут собирать доказательные базы и будет ли реальная политическая воля. В этой плоскости ежедневно крутятся миллионы разной валюты. Вполне возможно, что ничего не изменится. Это как «прачечные» по отмыванию денег – чиновники возмущаются и ими же пользуются.

И еще один – против «мулов»

Второй законопроект направлен на борьбу с так называемыми «дропами», или «денежными мулами». Так называют лиц, которые передают мошенникам свои банковские карты, счета или учетные данные. К примеру, вам поступило предложение удаленной работы. Все, что требуется, это принимать какие-то средства на свою карту и пересылать их дальше. Хлопот на несколько минут, вознаграждение – 8000 или 10 000 гривен в месяц. Заманчиво? Да. И небезопасно.

"Чистыми" такие средства не бывают. Это доходы от афер, торговли запрещенными веществами, хакерства. Перегоняя деньги через «мула», преступники запутывают след. Даже если человек не осознает, что его вовлекли в преступную сделку, он все равно считается ее соучастником. Законопроект вносит коррективы в статью 200 Уголовного кодекса и предлагает новую статью 200-1 для противодействия таким схемам.

Устанавливаются следующие виды ответственности:

• Подделка, подлог, хранение, пересылка платежных счетов, электронных кошельков, индивидуальной учетной информации с целью сбыта, неправомерный выпуск электронных денег - штраф от 51 000 до 85 000 гривен или ограничение или лишение свободы на срок от 2 до 4 лет.
• Присвоение, похищение, завладение путем обмана платежных инструментов, индивидуальной учетной информации, незаконное получение доступа к банковскому счету – штраф от 85 000 до 136 000 или ограничение или лишение свободы на 3 – 5 лет.
• За передачу банковской карты, собственных данных или предоставление доступа к счету мошенникам – штраф от 5100 до 17 000 грн.
• Приобретение, хранение, передача чужих платежных карт или данных – штраф от 51 000 до 170 000 грн или ограничение или лишение свободы на 2 – 5 лет (повторное – от 5 до 8 лет).

В пояснительной записке к законопроекту говорится, что он направлен на имплементацию в украинское законодательство положений Директивы ЕС о борьбе с мошенничеством и подделкой безналичных платежных средств.