Переводы на карту доведут ло тюрьмы: украинцев предупредили

Украинская полиция официально предупредила о схеме, в которой обычных людей вербуют в так называемые дропы, или «денежные мулы». Схема выглядит просто, но оборачивается для человека реальным уголовным сроком.

Механизм такой: мошенники предлагают небольшое вознаграждение за то, что человек примет на собственную банковскую карту деньги и сразу переведёт их дальше — на другой счёт или карту, которую укажет «работодатель». Якобы речь идёт о «лёгком заработке» без каких-либо усилий.

На самом деле эти деньги — краденые. Их получили в результате мошеннических звонков, фишинга или взлома онлайн-банкинга. Дропы нужны злоумышленникам именно для того, чтобы запутать следы: деньги проходят через чужие карты, и определить конечного получателя становится намного сложнее.

Вербуют людей преимущественно через объявления об «удалённой работе», предложения в мессенджерах или через знакомых, которых уже втянули в схему. Человеку обещают процент от суммы или фиксированную плату за каждый перевод — обычно от нескольких сотен до нескольких тысяч гривен.

Главное, о чём предупреждает полиция: такая «подработка» квалифицируется как легализация доходов, полученных преступным путём. За перевод чужих денег через собственную карту грозит до 8 лет лишения свободы, а также конфискация имущества и крупные штрафы.

Как не стать дропом и что делать, если уже втянули

Чтобы не попасть в схему, не передавайте данные своей карты посторонним и не соглашайтесь принимать и переводить деньги по просьбе малознакомых людей, даже если за это обещают вознаграждение. Ни один легальный работодатель не просит проводить платежи через личную карту сотрудника.

Если вы уже перевели чужие деньги через свою карту, немедленно обратитесь в банк, чтобы заблокировать операции, и сообщите о ситуации в полицию. Чем раньше вы добровольно расскажете об участии в схеме, тем выше шансы избежать уголовной ответственности.