Перекази на картку доведуть до в'язниці: українців попередили

Українська поліція офіційно попередила про схему, у якій звичайних людей вербують у так звані дропи, або «грошові мули». Схема виглядає просто, але обертається для людини реальним кримінальним строком.

Механізм такий: шахраї пропонують невелику винагороду за те, що людина прийме на власну банківську картку гроші та одразу перекаже їх далі — на інший рахунок чи картку, яку вкаже «роботодавець». Нібито йдеться про «легкий заробіток» без жодних зусиль.

Насправді ці гроші — крадені. Їх отримали внаслідок шахрайських дзвінків, фішингу чи зламу онлайн-банкінгу. Дропи потрібні зловмисникам саме для того, щоб заплутати сліди: гроші проходять через чужі картки, і визначити кінцевого отримувача стає набагато складніше.

Вербують людей переважно через оголошення про «віддалену роботу», пропозиції в месенджерах або через знайомих, яких уже втягнули в схему. Людині обіцяють відсоток від суми або фіксовану плату за кожен переказ — зазвичай від кількох сотень до кількох тисяч гривень.

Головне, про що попереджає поліція: така «підробітка» кваліфікується як легалізація доходів, одержаних злочинним шляхом. За переказ чужих грошей через власну картку загрожує до 8 років позбавлення волі, а також конфіскація майна та великі штрафи.

Як не стати дропом і що робити, якщо вже втягнули

Щоб не потрапити в схему, не передавайте дані своєї картки стороннім і не погоджуйтеся приймати та переказувати гроші на прохання малознайомих людей, навіть якщо за це обіцяють винагороду. Жоден легальний роботодавець не просить проводити платежі через особисту картку працівника.

Якщо ви вже переказали чужі гроші через свою картку, негайно зверніться до банку, щоб заблокувати операції, та повідомте про ситуацію поліцію. Чим раніше ви добровільно розповісте про участь у схемі, тим вищі шанси уникнути кримінальної відповідальності.