Рада поддержала ужесточение контроля за «дропами»: что изменится для банков и клиентов

Верховная Рада приняла в первом чтении законопроект об уголовной ответственности за использование «дроп-счетов», применяемых в преступных схемах, в частности мошенническими колл-центрами. Об этом сообщает пресс-служба парламента.

«Верховная Рада приняла за основу законопроект № 16013. За проголосовали 299 народных депутатов», — говорится в сообщении.

Отмечается, что документ призван внедрить положения Директивы ЕС 2019/713 в национальное законодательство. Она касается борьбы с мошенничеством и подделками, связанными с безналичными платежными средствами.

В то же время законопроект предусматривает:

• создание НБУ реестра лиц, операции которых подлежат усиленному контролю;
• банки и другие поставщики платежных услуг будут вносить в этот реестр выявленные «дропы» и предприятия, использовавшие микскодинг;
• к таким лицам будут применяться установленные НБУ лимиты на проведение платежных операций и ограничения по количеству карт (только для физических лиц);
• банки и другие поставщики платежных услуг будут обязаны регулярно проверять наличие своих клиентов в таком реестре.

Напомним, «дропы» или «денежные мулы» — это люди, которые зачастую неосознанно становятся промежуточным звеном в преступных финансовых схемах. Речь идет о картах, счетах, PIN-кодах и доступе к интернет-банкингу. Злоумышленники используют эти данные для проведения незаконных финансовых операций, отмывания денег и других мошеннических действий. О том, как это работает, читайте в статье «Дропы на мулах. Шаг от халтуры до тюрьмы».