Только двое за решеткой: что происходит с тысячами работников мошеннических колл-центров

За последние недели в Украине вскрыли масштаб мошеннических колл-центров, которые выдают себя за службу безопасности банков. По данным Глобальной инициативы против транснациональной организованной преступности (GI-TOC), ежемесячная «прибыль» таких офисов может достигать миллиарда долларов, а работают в них около 60 тысяч человек — как украинцев, так и иностранцев.

Об этом говорится в исследовании, которое изучила BBC News Україна. Исследователи ставят этот бизнес на второе место после экономических преступлений — по объемам он опережает даже наркоторговлю. В Украине насчитывается около 1,5 тысячи таких «офисов», часть из которых в последние месяцы закрыли правоохранители.

Схема работает так: человеку звонят с номера, совпадающего с номером на сайте банка, и представляются «сотрудником службы безопасности». 50-летняя киевлянка Наталья (имя изменено) рассказала BBC, что перевела на «защищенный счет» несколько десятков тысяч гривен, выполняя указания мошенника «как под гипнозом».

Интересно, что именно Днепр стал центром такого бизнеса — во многом из-за ПриватБанка, который в свое время первым создал легальные, полезные колл-центры для работы с клиентами. Их скрипты и методы управления бывшие сотрудники впоследствии «перенесли в нелегальную плоскость», отмечают авторы отчета.

Посадили только двоих

С начала полномасштабного вторжения в Украине вынесено лишь 18 приговоров по делам о мошеннических колл-центрах; в них фигурируют 27 обвиняемых. Реально в тюрьму попали только два человека — на 5 и 8 лет. Остальные получили условные сроки или штрафы, а больше всего приговоров вынесли суды Днепропетровщины — 10 из 18.

Что изменил парламент

15 сентября Верховная Рада приняла в первом чтении президентский законопроект, устанавливающий уголовную ответственность за передачу и использование «дроп-счетов» — именно на них мошенники выводят украденные деньги. А 16 сентября принят в окончательной редакции закон, который добавляет в Уголовный кодекс статью «Электронно-коммуникационное мошенничество».

«Крыша» для таких центров, по данным отчета, стоит от 10 до 15 тысяч долларов в месяц. Оплату собирают через посредника, а «сделку» заключают с одним правоохранительным органом, который должен защищать от других ведомств и «делиться» деньгами.

Как защититься от мошенников

• Сотрудник банка никогда не просит назвать коды из SMS, CVV или пароль от интернет-банкинга: услышали такую просьбу — это мошенник.
• Даже если номер звонка совпадает с номером банка, положите трубку и позвоните на горячую линию банка самостоятельно (номер — на обратной стороне карты).
• Не переходите по ссылкам из сообщений и не устанавливайте программы «для защиты счета» по просьбе неизвестных.
• Если вы уже перевели деньги — сразу блокируйте карту и пишите заявление в свой банк и в киберполицию.

Тем временем в ПриватБанке подчеркивают, что совместно с Нацполицией и киберполицией активно разоблачают мошеннические колл-центры, а служба безопасности банка помогает расследованиям.