OTP Bank хочет уйти из России: Bloomberg раскрыл связи клиентов банка с «Газпромом» и структурами РФ

Крупнейший банк Венгрии OTP Bank, чья "дочерняя компания" некоторое время входила в список международных спонсоров войны, изучает возможности ухода из России, хотя среди его клиентов были компании, контролируемые «Газпромом», а также предприятия, предоставляющие услуги организациям, связанным с российской службой внешней разведки, пишет агентство Bloomberg со ссылкой на документы, имеющиеся в его распоряжении.

OTP Bank входит в число европейских банков, которые продолжали вести деятельность в России после полномасштабного вторжения РФ в Украину. Эта деятельность банка в настоящее время находится под пристальным вниманием регулирующих органов ЕС, поскольку OTP планирует приобрести балтийский банк Luminor. Эта сделка позволит ему расширить свое присутствие в еврозоне. В своем заявлении OTP уже сообщил, что сократил масштабы своей деятельности в России и не выявил никаких случаев нарушения международных санкций.

Рыночная доля OTP в России составляет около 0,4%, что делает банк незначительным игроком в стране по сравнению с конкурентами UniCredit и Raiffeisen Bank International. Несмотря на это, OTP на сегодняшний день смог репатриировать около 880 млн долларов в виде дивидендов от своего все более прибыльного бизнеса в России.

«Учитывая свои стратегические интересы в странах Балтии и ограниченный прогресс в получении дополнительных дивидендов из России в течение последнего года, OTP приступил к пересмотру своей стратегии в отношении России, включая возможный полный выход с российского рынка», — заявил в комментарии Bloomberg генеральный директор OTP Group Петер Чани.

По его словам, пересмотр планируется завершить до конца года, а его результат должен обеспечить максимизацию долгосрочной акционерной стоимости.

В отдельном заявлении банк отметил, что после начала войны он немедленно приостановил деятельность по корпоративному кредитованию, вывел внутригрупповое финансирование из России, а текущая деятельность в стране сосредоточена почти исключительно на розничном потребительском кредитовании.

Он добавил, что продолжает участвовать в финансовых расчетах по торговле с ЕС, осуществляемой западными компаниями, которые остаются активными в России.

Банк также отметил, что репатриация дивидендов означала снижение его рисков, связанных с Россией. Эти средства не планируется использовать для финансирования приобретения банком OTP банка Luminor или для каких-либо других корпоративных целей.

Однако, как пишет Bloomberg со ссылкой на документы, с которыми ознакомилось агентство, среди клиентов OTP также были компании, предоставлявшие услуги российским государственным структурам. Еще ранее клиентом банка была организация, связанная с бизнесменом, в отношении которого были введены санкции за распространение пропаганды и финансирование незаконной аннексии Крыма.

Документы содержат подробности о части операций, которые проходили через счета клиентов OTP в течение последних четырех лет, пока Россия вела войну против Украины. Это затрудняет возможности банка покинуть страну, поскольку при выходе из РФ продавцам разрешено реализовать лишь около 5% рыночной стоимости активов.

Среди документов, проанализированных агентством, есть внутренняя электронная переписка «Газпрома» за апрель и май 2026 года о возможном создании «схемы расчетов», в которую вовлечены «Газпром Экспорт», «Югоросгаз» — сербский газораспределитель, 75 % акций которого принадлежат «Газпрому», и третья компания, также находящаяся под контролем «Газпрома», — «Росингаз».

Согласно условиям, обсуждаемым в электронных письмах, «Югоросгаз» должен был бы осуществлять платежи «Газпрому» путем перевода средств со своего счета в евро в банке OTP Serbia на счет «Росингаза» в евро, открытого в сербском государственном банке «Банка Постанска Стедионица» (BPS).

«Росингаз» — это дочерняя компания «Газпрома», которая ранее базировалась на Кипре, а затем переехала в Калининград. По словам европейских чиновников, эта компания, вероятно, должна была стать посредником в такой операции.

Другой вариант, обсуждавшийся в переписке, заключался в том, чтобы «Югоросгаз» сначала перечислил средства со своего счета в OTP на счет в BPS, открытый на его имя, а уже затем осуществил платеж в пользу «Росингаза». В то же время в документах нет доказательств, свидетельствующих о том, что какая-либо из этих схем была реализована.

Также через OTP Bank Serbia планировали в 2022 году перевести дивиденды от «Югоросгаза» российскому «Газпрому», но доказательств такой транзакции также нет.

Согласно документам, изученным Bloomberg, среди клиентов OTP в России была организация «Общество содействия российскому историческому развитию «Царград», на которую были наложены санкции США и Великобритании из-за возможной причастности к шпионской деятельности. Сама же организация находится под контролем российского бизнесмена Константина Малофеева.

Другие документы свидетельствуют, что клиенты OTP в России получали выплаты за оказание услуг различным другим российским организациям, таким как:

• фонд «История отечества», председателем которого является руководитель Службы внешней разведки РФ Сергей Нарышкин,
• предприятие «Ясен», управляющее недвижимым имуществом для российской внешней разведки,
• российская госкомпания «Россия», которой управляет Кремль,
• Учебный центр № 3 «1С».

Bloomberg напоминает, что OTP был главным сберегательным банком Венгрии во времена коммунистического режима, а в 1990-х годах его приватизировали. На российский рынок он вышел в 2006 году, но после полномасштабного вторжения в Украину его деятельность в РФ стала в пять раз более прибыльной

OTP отмечает на своем российском сайте, что позволяет осуществлять платежи в другие страны «в евро, рублях, тенге, юанях и форинтах». В своём заявлении для Bloomberg банк отметил, что произошёл временный рост доходов, поскольку банки ЕС стали более привлекательными для западных компаний, работающих в России, благодаря их большей безопасности и надёжности.

Там также заявили, что банк сократил штат сотрудников в России на 25% и сеть отделений на 40%, при этом сохранив более сильное присутствие в Украине.

В то же время в ближайшие недели Европейский центральный банк и эстонский нацбанк должны принять решение относительно запланированного приобретения банком OTP банка Luminor.

Эстонский регулятор Finantsinspektsioon заявил, что изучает деятельность OTP в России и что она «вызывает серьезные вопросы и станет одним из ключевых аспектов при оценке потенциального приобретения Luminor».