Банки начали передавать данные украинцев в ЕС: чем это грозит

С 2025 года украинские банки передают налоговым органам Германии данные о счетах физических лиц, проживающих в этой стране. Очередной крупный обмен финансовой информацией запланирован на 30 сентября 2026 года, сообщает Anwalt.de.

Для украинцев, получающих в Германии базовую социальную помощь и имеющих имущество или средства в Украине, это повышает вероятность выявления активов, не указанных при оформлении выплат. Одновременно Германия изменила подход к социальной поддержке. Доход гражданина был заменен базовой помощью, правила учета активов стали строже, а также был разработан план борьбы с мошенничеством при получении социальных выплат.

Своевременное декларирование имущества может иметь значение при проверке и помочь избежать требований о возврате средств, уголовного преследования или проблем с дальнейшим пребыванием в Германии. При оформлении помощи необходимо указывать все активы в Германии и за рубежом. Это касается средств на украинских счетах в гривнах, долларах и евро, депозитов, ценных бумаг, криптовалют, недвижимости, транспорта, долей в компаниях и дебиторской задолженности.

При этом проверка может показать, что незадекларированное имущество не повлияло бы на право получать помощь или сказалось бы на нем лишь частично. Однако сообщить о таких активах должен сам получатель, а не Jobcenter после их обнаружения.

Если центр занятости установит, что при подаче заявления были указаны недостоверные или неполные сведения, решение о назначении помощи может быть отменено задним числом согласно § 45 абз. 2 предложение 3 № 2 SGB X. Полученные средства подлежат возврату в соответствии с § 50 SGB X.

Согласно указанным нормам, отмена выплат может распространяться на период до десяти лет. Если стоимость активов превышает установленный предел, право на пособие может быть утрачено за соответствующий период. Сумму возврата могут удерживать из пособия, в том числе до 30% стандартной ставки по § 43 SGB II.

Кроме того, Jobcenter проверяет основания для административной ответственности по § 63 SGB II. Штраф за такое нарушение может достигать 5000 евро.

В отдельных случаях материалы могут передать для уголовного преследования за мошенничество согласно § 263 Уголовного кодекса Германии (StGB). Умышленное сокрытие активов может рассматриваться как мошенничество, а при крупных суммах возможно наказание в виде лишения свободы.

Напомним, банки блокируют карточки из-за переводов и требуют документы.

Также, переводы на карту могут привести в тюрьму — украинцев предупредили.