Новые правила финансового мониторинга в ЕС: что изменится для украинцев

Для украинцев, имеющих счета в европейских банках, меняются правила финансового мониторинга. Их счета отныне будут проверяться в соответствии с едиными европейскими стандартами. Новые правила будут предусматривать проверку гражданства, санкционных списков и виртуальных банковских счетов. Об этом сообщила народный депутат Ольга Василевская-Смаглюк со ссылкой на Европейский орган по противодействию отмыванию денег (AMLA).

Для украинцев это означает унифицированные требования к идентификации личности и проверке данных клиентов во всех 27 странах ЕС.

Нововведения также коснутся украинских банков, входящих в европейские банковские группы, в связи с введением общих процедур финансового мониторинга.

В рамках проверок на соответствие санкционным требованиям предусмотрено:

• проверку имен на языке оригинала и/или в латинской транслитерации;
• учет псевдонимов и адресов криптокошельков;
• повторную проверку после обновления санкционных списков или изменения данных клиентов.

Отдельные положения документа касаются виртуальных IBAN — номеров, связанных с основным банковским счетом. Финансовые учреждения должны будут устанавливать, кто пользуется таким номером и к какому счету он привязан.

Новые требования начнут применяться через шесть месяцев после вступления в силу соответствующих правил. Данные существующих клиентов будут обновляться постепенно, в зависимости от уровня риска.

Ранее сообщалось, что Украина может лишиться возможности подать заявку на вступление в SEPA, так называемый финансовый безвиз, по нынешним упрощенным правилам. Крайний срок истекает уже в ноябре 2026 года, а ключевой законопроект до сих пор не принят.