Криптобіржі, обмінники й конвертаційні центри: що не так із крипторинком України

Існує низка проблем, пов’язаних із функціонуванням крипторинку через відсутність належного законодавчого регулювання. Адже коли правила на ринку відсутні, «кожен грає на цьому ринку в ту гру, на якій розуміється». Про це пише журналіст і телеведучий 1+1 Євген Плінський у статті «Впіймай крипту, якщо зможеш!».

Наразі можна виокремити три головні проблеми, пов’язані з неконтрольованим крипторинком:

• використання криптовалют для легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, або обходу міжнародних санкцій;
• збільшення тіньового сектору економіки через існування паралельної фінансової системи і, як наслідок, зменшення надходжень до державного бюджету;
• створення штучного дефіциту валюти внаслідок використання схем виведення грошей з економіки.

Наразі учасників ринку віртуальних активів можна умовно розділити на три категорії.

1. Криптобіржі. Саме вони можуть забезпечувати високий рівень анонімності криптовалютних операцій, що дає змогу уникати оподаткування, виводити капітал та обходити встановлені контролюючими органами обмеження. Серед найпопулярніших в Україні — WhiteBIT і Binance.

2. Онлайн-криптообмінники. До основних належать ObmenAT24 («КИТ Group»), Coin24, AnyExchange.best, 100btc, BitcoinObmennik і Changeit. Їхні послуги охоплюють онлайн-обмін, операції з фіатними коштами, картками та готівкою, а окремі оператори мають офлайн-пункти. За відсутності відповідного законодавчого регулювання немає підстав автоматично кваліфікувати їхню діяльність як «неліцензовану». Водночас під виглядом обміну криптовалют можуть фактично надаватися платіжні, фінансові або інші послуги, для яких потрібна ліцензія регулятора.

3. Пункти «перестановок» і «конвертаційні центри». Це найменш прозорий сегмент індустрії, який використовують у протиправних схемах виведення коштів за межі України, зокрема в діяльності сумнозвісних кол-центрів.

«Відбувається це все повз будь-який валютний контроль Національного банку України, ліцензійну діяльність чи увагу податкової або фінмону. Для держави цих операцій не існує. Проте гроші з країни йдуть», — пише автор.

З іншими статтями автора можна ознайомитися за посиланням.