Як перевірити контрагента перед співпрацею

Почніть з реквізитів

Назва компанії нічого не доводить. В Україні можуть існувати десятки ТОВ з однаковими назвами в різних містах, а шахраї навмисно реєструють фірми з іменами, схожими на відомі бренди. Попросіть у другої сторони код ЄДРПОУ для компанії або ІПН для ФОП. Ці цифри зазвичай уже є в проєкті договору чи в рахунку. Якщо партнер відмовляється їх дати до підписання, це перший сигнал.

Чи існує компанія і хто за нею стоїть

Єдиний державний реєстр Мін'юсту показує, коли компанію зареєстрували, чи вона активна, хто директор і засновники, який статутний капітал і які види діяльності вона заявила. Витяг безкоштовний.

На що дивитися. Дата реєстрації кілька тижнів тому в компанії, яка презентує себе як досвідчений гравець. Статус «в стані припинення». Статутний капітал у тисячу гривень в агенції, що обіцяє мільйонний бюджет. Основний вид діяльності «оптова торгівля», коли вам пропонують відеопродакшн. Директор, який одночасно керує двома десятками фірм. Кожна з цих ознак окремо ще нічого не означає, дві чи три разом означають багато.

Чи судиться компанія і чи має борги

Єдиний державний реєстр судових рішень відкритий для всіх. Пошук за назвою або прізвищем покаже, у яких справах контрагент був стороною. Для медіа особливо показові позови від колишніх підрядників про несплату та спори щодо авторських прав. Один програний суд може трапитися з будь-ким. Серія однотипних позовів за останній рік означає, що ви станете наступним.

Реєстр боржників Мін'юсту доповнює картину. Якщо проти компанії відкриті виконавчі провадження, її рахунки можуть бути заарештовані, і ваш платіж або ваша оплата зависне. Для ФОП той самий реєстр покаже особисті борги підприємця, бо він відповідає всім майном.

Що з податками і санкціями

На сайті податкової служби сервіс «Дізнайся більше про свого бізнес-партнера» повідомляє, чи має компанія податковий борг. Для роботи з ПДВ окремо перевірте статус платника в реєстрі ДПС, інакше податковий кредит за угодою можна втратити.

Санкційні списки РНБО та реєстр юридичних осіб із російськими власниками варто дивитися перед будь-яким рекламним контрактом. Для медіа публікація реклами підсанкційної компанії є репутаційним і юридичним ризиком одночасно.

Як зробити це за один запит

Пройти всі реєстри вручну реально, але довго, і саме тому з'явилися сервіси, що збирають їх в один пошук. За назвою, кодом ЄДРПОУ або ІПН можна перевірити компанію і за хвилину побачити реєстраційні дані, судові справи та виконавчі провадження на одному екрані. Корисна функція таких сервісів, і Perevir зокрема, це моніторинг. Ви додаєте контрагента до списку, і сервіс повідомляє, коли в нього змінюється директор, з'являється новий позов або відкривається провадження. Для довгих договорів на рік і більше це важливіше за разову перевірку на старті.

Агрегатори лише відображають дані реєстрів. Якщо результат виглядає дивно, відкрийте першоджерело і звірте.

Перевірка фізичної особи

З фрилансером або експертом, який не є ФОП, реєстри дають менше. Можна подивитися реєстр боржників і судові рішення за прізвищем, а решту закриває просте правило. Договір, акт і оплата після виконаного етапу. Повна передоплата незнайомій особі є ризиком, який жоден реєстр не прибере.

Що робити з результатами

Чистий результат не гарантує, що контрагент заплатить, але прибирає найочевидніші ризики. Сумнівний результат ще не означає відмову. Запитайте пояснень, запропонуйте поетапну оплату або постоплату, попросіть рекомендації від попередніх замовників, яких можна перевірити тими ж реєстрами.

Відмовлятися варто, коли компанія в стані припинення, має відкриті провадження на суми, непорівнянні з угодою, або коли друга сторона тисне з терміновістю і не дає реквізитів. Збережіть скриншоти перевірки з датою. Якщо спір усе ж дійде до суду, вони покажуть, що ви діяли обачно.