Ощадбанк може заблокувати пенсійні рахунки: вісім операцій викличуть підозру банку

Клієнтів державного «Ощадбанку» — зокрема пенсіонерів — восени 2026 року можуть піддати додатковим перевіркам. Якщо людина не знає базових правил проведення операцій, банк може заблокувати рахунок до з’ясування всіх обставин.

Про це повідомляє видання «Новини.LIVE» із посиланням на інформацію банку. Конкретних причин блокування банк публічно не розкриває: такі норми діють, аби ніхто не зміг обійти фінансовий контроль.

Які операції викликають підозру

Банки працюють у межах закону «Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом…» і мають право блокувати рахунки для перевірки законності операцій. На підозру насамперед наштовхують вісім ознак:

• неподання додаткових документів для фінансової перевірки;
• повідомлення недостовірної інформації;
• неможливість ідентифікувати отримувача операції;
• перевищення ліміту щомісячних надходжень;
• доступ до рахунку сторонніх осіб;
• негативна інформація про клієнта з інших банків;
• щоденні надходження грошових переказів;
• часте зняття готівки.

Особливу увагу фінмоніторингу привертають щоденні надходження переказів і часті зняття готівки. На пенсійному рахунку такі операції можуть виглядати як спроба подрібнити кошти чи приховати їхнє походження.

Які документи повернуть доступ до грошей

Після початку перевірки законності доходів і блокування рахунку клієнту надсилають запит на додаткові документи. Пенсіонерам зазвичай можуть знадобитися:

• довідка про отримання пенсійних виплат — її видають у відділенні Пенсійного фонду України (ПФУ);
• довідка від уповноваженого органу, наприклад Міністерства оборони чи військової частини, якщо на рахунок надійшла велика разова допомога у зв’язку з пораненням або загибеллю.

За потреби банк уточнить, які ще справки потрібні в конкретному випадку. Під час моніторингу враховують доходи за останні три роки без податків і витрат на проживання (до 30% — відсоток індивідуальний).

Скільки триває перевірка

За первинної перевірки банк може розблокувати рахунок за три-п’ять банківських днів. Якщо після надходження додаткових документів знадобиться глибший моніторинг, блокування можуть продовжити.

Тимчасове обмеження доступу не означає, що гроші зникнуть назавжди: йдеться лише про паузу до підтвердження законності операцій.