Банк вимагає підтвердити походження коштів: яких помилок варто уникати

Українці не зобов’язані надавати документи банку протягом 24 годин лише тому, що такий строк назвав телефоном працівник фінансового моніторингу. Водночас ігнорувати запит не варто: клієнту слід перевірити його справжність і, якщо потрібно більше часу, попросити про продовження строку.

Як пояснив адвокат Сергій Заянчуковський, закон №361-IX та постанова НБУ №65 не встановлюють універсального строку, протягом якого клієнт має відповідати на запити банку. Конкретні вимоги залежать від обставин і змісту звернення.

Як перевірити запит банку

Якщо вам телефонують нібито з фінмоніторингу, уточніть ім’я співробітника, причину звернення, перелік документів і строк їх подання. Після цього самостійно зв’яжіться з банком через офіційний застосунок або за номером із його сайту чи банківської картки.

Не повідомляйте PIN-код, CVV/CVC, паролі та одноразові коди підтвердження. Не встановлюйте програми для віддаленого доступу на прохання невідомого співрозмовника.

Як виграти більше часу

Попросіть банк надіслати офіційний запит із переліком потрібних документів. Якщо зібрати їх у зазначений строк неможливо, повідомте про це письмово й поясніть причину затримки.

Документи варто передавати лише через підтверджені канали зв’язку. Зберігайте листування, копії відповідей і підтвердження надсилання — вони можуть стати в пригоді в разі спору.

Відсутність єдиного законодавчого строку не означає, що запит можна залишити без відповіді. Банк може вживати заходів у межах законодавства про фінансовий моніторинг, тому важливо з’ясувати зміст вимоги та узгодити строк подання документів.

Також, банк відмовляється повертати гроші після шахрайства: як діяти українцям