Банк требует подтвердить происхождение средств: каких ошибок следует избегать

Украинцы не обязаны предоставлять документы банку в течение 24 часов только потому, что такой срок назвал по телефону работник финансового мониторинга. В то же время, игнорировать запрос не стоит: клиенту следует проверить его подлинность и, если нужно больше времени, попросить о продлении срока.

Как пояснил адвокат Сергей Заянчуковский, закон №361-IX и постановление НБУ №65 не устанавливают универсальный срок, в течение которого клиент должен отвечать на запросы банка. Конкретные требования зависят от обстоятельств и содержания обращения.

Как проверить запрос банка

Если вам звонят якобы по финмониторингу, уточните имя сотрудника, причину обращения, перечень документов и срок их представления. После этого самостоятельно свяжитесь с банком через официальное приложение или по номеру с его сайта или банковской карты.

Не сообщайте PIN-код, CVV/CVC, пароли и одноразовые коды подтверждения. Не устанавливайте приложения для удаленного доступа по просьбе неизвестного собеседника.

Как выиграть больше времени

Попросите банк направить официальный запрос с перечнем нужных документов. Если собрать их в указанный срок невозможно, сообщите об этом в письменном виде и объясните причину задержки.

Документы следует передавать только через подтвержденные каналы связи. Сохраняйте переписку, копии ответов и подтверждение отправки - они могут пригодиться в случае спора.

Отсутствие единого законодательного срока не означает, что запрос может быть оставлен без ответа. Банк может принимать меры в рамках законодательства о финансовом мониторинге, поэтому важно выяснить содержание требования и согласовать срок подачи документов.

Напомним, мошенники украли деньги с карты: когда банк должен вернуть все до копейки

Также  банк отказывается возвращать деньги после мошенничества: как действовать украинцам