Ощадбанк урезает переводы с 14 ноября

Государственный Ощадбанк готовит новое правило для владельцев карт: уже с середины ноября месячный объём переводов ограничат, и планка для определённых клиентов опустится до 400 тысяч гривен. Изменение напрямую касается тех, кто активно пользуется карточными переводами для бизнеса или регулярных крупных операций.

Банк ссылается на требования финансового мониторинга и борьбу с «дропами» — схемами, когда карты оформляют на подставных лиц для прогона денег. Именно для таких счетов чаще всего и снижают лимиты, чтобы затруднить нелегальные операции.

Что меняется для клиентов

Ключевое нововведение — ограничение суммы переводов в месяц. Для клиентов, которые не подтвердили источник происхождения средств или попали под подозрение мониторинга, оставят максимум 400 тысяч гривен в месяц. Ранее таких жёстких рамок для обычных владельцев карт не устанавливали.

Тем, кто хочет избежать ограничений, советуют заранее предоставить документы о доходах — декларацию, справку о зарплате или иные подтверждения. В Ощадбанке подчёркивают, что изменение не касается получателей зарплат и пенсий на карты банка, если их операции прозрачны и не вызывают вопросов.

Что делать, чтобы не попасть под ограничение

Если вы активно переводите крупные суммы, стоит подготовиться заранее. Соберите документы, подтверждающие легальное происхождение денег: договоры, выписки, справки о доходах. При необходимости обратитесь в отделение Ощадбанка, чтобы заранее уточнить, попадает ли ваш счёт под новые лимиты.

Самый простой способ обезопаситься — пользоваться только собственной картой и не передавать её третьим лицам, а также избегать схем со «сокрытием» происхождения средств. Прозрачные операции с подтверждёнными доходами, как правило, не ограничивают.