Дропов берут под статью: какой штраф и срок грозят за сдачу карты

Государство вместе с банками берётся за так называемых дропов - людей, которые за вознаграждение передают мошенникам свои банковские карты и доступы к счетам. Как сообщает деловое издание mind, последствия для таких клиентов теперь гораздо серьёзнее, чем простой отказ в обслуживании.

Схема проста: человек отдаёт карту или логины к онлайн-банкингу незнакомцам, а через его счёт проходят украденные или отмытые деньги. За это дроп получает небольшое разовое вознаграждение. Но когда мошенников ловят, именно владелец счёта становится первым подозреваемым.

Теперь наказание ужесточили по всей вертикали. Минимальное последствие - блокировка карты и счёта, когда банк видит подозрительные транзакции и замораживает деньги до выяснения обстоятельств. Но дело может дойти и до уголовного: штраф до 170 000 гривен или до шести лет лишения свободы.

Как банки вычисляют дропов

Финансовый мониторинг анализирует не только крупные переводы, но и само поведение счёта. Сигналом становятся нетипичные для владельца операции: резкий рост оборотов, деньги, которые поступают от многих незнакомых людей и сразу снимаются наличными, а также вход в онлайн-банкинг с необычных устройств или локаций.

Отдельно проверяют историю карты: если её выпустили недавно, а за несколько дней через неё прошли крупные суммы - это почти гарантированный повод для блокировки и запроса объяснений. В таких случаях банк вправе приостановить операции до предоставления документов, подтверждающих законность средств.

Кто рискует больше всего

Чаще всего в дроп-схемы втягивают молодёжь, студентов и людей в трудном положении, обещая лёгкий заработок без последствий. Объявления о работе на несколько минут в день или просьбы помочь другу, который якобы за границей - типичные крючки. Стоит помнить: согласие просто дать карту уже может квалифицироваться как соучастие в мошенничестве или отмывании средств.

Что делать, чтобы не стать дропом

• Никогда не передавайте карту, пин-код, логины и пароли от онлайн-банкинга третьим лицам - даже знакомым.
• Не соглашайтесь на подработку, где нужно принимать переводы на свой счёт и переводить их дальше.
• Проверяйте историю операций в приложении: заметили незнакомые поступления - сразу сообщите банку.
• Если карту уже заблокировали, обращайтесь в службу поддержки банка и готовьте документы, объясняющие происхождение средств.

Правоохранители и банки обещают, что давление на дропов будет только расти: выявлять посредников теперь выгоднее, чем гоняться за организаторами, которые сидят за границей.